Nazwa MiFID pochodzi od skrótu Markets in Financial Instruments Directive (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych).
MiFID tworzą 3 akty prawne:
- Dyrektywa 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z 21 kwietnia 2004 roku w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID). Pobierz PDF
- Dyrektywa Komisji 2006/73/WE z 10 sierpnia 2006 roku wprowadzająca środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (akt wykonawczy). Pobierz PDF
- Rozporządzenie Komisji (WE) nr 1287/2006 z 10 sierpnia 2006 roku wprowadzające środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do zobowiązań przedsiębiorstw inwestycyjnych w zakresie prowadzenia rejestrów, sprawozdań z transakcji, przejrzystości rynkowej, dopuszczenia instrumentów finansowych do obrotu oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (akt wykonawczy). Pobierz PDF
Firma/Nazwa firmy Inwestycyjnej
Alior Bank Spółka Akcyjna
Al. Jerozolimskie 94, 00-807 Warszawa
Sąd rejestrowy: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy
KRS: 0000305178, REGON: 141387142, NIP: 1070010731
Kapitał zakładowy: 500 000 000 zł (opłacony w całości)
Dane kontaktowe
Infolinia Alior Banku:
Z telefonów stacjonarnych i komórkowych:
19 502
(12) 370 7000
Z zagranicy:
+48 12 19 502
+48 (12) 370 7000
fax: +48 22 555 23 23
e-mail: kontakt@alior.pl
Biuro Maklerskie Alior Banku
Al. Jerozolimskie 94
00-807 Warszawa
oraz
Ul. Miłkowskiego 3
30-349 Kraków
Infolinia Biura Maklerskiego Alior Banku:
z telefonów stacjonarnych i komórkowych
19 503
(12) 370 74 00
Z zagranicy
+48 12 19 503
+48 12 370 74 00
e-mail: biuro.maklerskie@alior.pl
Język komunikacji z Klientami
Polski
Podmiot dominujący
Zgodnie z zapisami Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 28 grudnia 2005 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych oraz banków powierniczych Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. informuje, że: Podmiotem dominującym wobec Alior Bank S.A. jest spółka Carlo Tassara S.P.A. z siedzibą w Breno (Brescia), Włochy, która poprzez podmioty zależne posiada akcje stanowiące łącznie 100% kapitału zakładowego Banku. Największym akcjonariuszem Alior Bank S.A. jest jeden z podmiotów zależnych od Carlo Tassara S.P.A. - spółka ALIOR LUX SARL & CO S.C.A. z siedzibą w Luksemburgu, która posiada akcje stanowiące 79% kapitału zakładowego Banku.
Polityka Zarządzania Konfliktem Interesów w Alior Bank S.A.
Alior Bank S.A. działa w sposób otwarty i uczciwy. Każdy pracownik Alior Bank S.A. jest zobowiązany unikać sytuacji lub podejmowania działań, które mogą powodować faktyczny lub potencjalny konflikt interesów, a także narażać dobre imię Banku.
Regulacje wewnętrzne Banku, w tym w szczególności Instrukcja Zarządzania Konfliktem Interesów przyjęta Uchwałą Zarządu Banku Nr 183 /2009, mają na celu:
- identyfikację okoliczności wywołujących konflikt interesów,
- minimalizację ryzyka wystąpienia nadużyć wywołanych konfliktem interesów,
- uregulowanie kwestii związanych z przyjmowaniem i wręczaniem prezentów,
- dbałość o dobry wizerunek i reputację Banku.
Przez konflikt interesów rozumie się znane Bankowi lub Osobie Powiązanej okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Banku (Osoby Powiązanej) i obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta, jak również znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesami kilku Klientów. Konfliktem interesów jest również sytuacja lub okoliczność mogąca skutkować powstaniem sprzeczności pomiędzy interesem Osoby Powiązanej a interesem Banku.
Polityka Realizacji Zleceń Alior Bank S.A.
Polityka stosowana do wykonywania zleceń, których przedmiotem są instrumenty finansowe określone w ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183, poz. 1538 z późn. zm), a także do przyjmowania i przekazywania takich zleceń do innych firm inwestycyjnych w celu ich wykonania. Polityka ma zastosowanie do zleceń składanych zarówno przez Klientów profesjonalnych, jak i Klientów detalicznych. Pobierz PDF
Klasyfikacja Klientów i badanie adekwatności usług w Alior Bank S.A.
Bank klasyfikuje Klientów zgodnie z zaleceniami dyrektywy MiFID na:
- Klientów Detalicznych;
- Klientów Profesjonalnych;
- Uprawnionych Kontrahentów.
Informowanie o szczegółowej klasyfikacji Klienta odbywa się w drodze zawiadomienia po rozpoczęciu współpracy i podpisaniu odpowiednich umów w zakresie produktów i usług objętych wymogami Dyrektywy MiFID.
- Każdy nowy Klient jest klasyfikowany jako Klient Detaliczny, który korzysta z najwyższego poziomu ochrony.
- Jeżeli jednak chciałby zrezygnować z części wzajemnych obowiązków informacyjnych, które w jego opinii są uciążliwe może złożyć wniosek o przeniesienie do kategorii Klientów Profesjonalnych. Klient Profesjonalny to Klient, który posiada doświadczenie, wiedzę i fachowość umożliwiające podejmowanie niezależnych decyzji inwestycyjnych i właściwe ocenianie ryzyka, z którym się one wiążą. Do Klienta Profesjonalnego nie stosuje się zasad bezpieczeństwa i ochrony działalności przewidzianej dla Klienta Detalicznego. Za Klientów Profesjonalnych uznaje się m. in. Skarb Państwa, banki komercyjne, Narodowy Bank Polski.
W zakresie oferowania produktów skarbowych Bank bada adekwatność oferowanych produktów za pomocą Ankiety służącej do indywidualnej oceny Klienta, wypełnianej przez Bankiera lub Eksperta ds. Transakcji Pochodnych wraz z Klientem po podpisaniu Umowy Ramowej lub Deklaracji Klienta. Wypełnienie Ankiety nie jest obowiązkowe, jednakże od ilości i rodzaju informacji zgromadzonych przez Bank uzależniona będzie wewnętrzna ocena Klienta oraz zakres dostępnych produktów.
Działania podejmowane w celu zapewnienia ochrony aktywów
Podstawowe informacje dotyczące systemów gwarantujących bezpieczeństwo aktywów Klientów
Depozyty w Alior Bank S.A. gwarantowane są przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny na zasadach określonych w ustawie o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym z dnia 14 grudnia 1994 r.
Wysokość gwarancji: Gwarantowane są w całości depozyty, których równowartość w złotych nie przekracza 50 000 euro.
Ochronie podlegają depozyty:
- osób fizycznych,
- osób prawnych,
- jednostek organizacyjnych nie mających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną,
- szkolnych kas oszczędności i pracowniczych kas zapomogowo-pożyczkowych.
Zasady obliczania kwoty gwarantowanej:
- wszystkie środki zgromadzone w banku przez jedną osobę, niezależnie od tego na ilu rachunkach, traktowane są jako jeden depozyt;
- podstawę do obliczania kwoty gwarantowanej stanowi suma środków ulokowanych na wszystkich rachunkach;
- Alior Bank S.A. w swojej działalności przestrzega „Zasad dobrej praktyki banków w zakresie informowania o przynależności do obowiązkowego systemu gwarantowania” opracowanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.
Szczegółowe informacje na temat obowiązkowego systemu gwarantowania depozytów można uzyskać na witrynie internetowej www.bfg.pl oraz pod numerem infolinii: 800 569 341 / +48 22 583 09 42.
Alior Bank S.A. jest uczestnikiem Systemu Rekompensat prowadzonego przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A.
System ten gwarantuje ochronę aktywów zapisanych na rachunkach lub przechowywanych w depozycie prowadzonym przez Biuro Maklerskie oraz wypłatę środków, do wysokości określonej w ustawie o obrocie instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca 2005 r. (Dz. U. z 2005 r. Nr 183, poz. 1538 z późn. zm.).
System rekompensat zabezpiecza wypłatę środków Klienta, pomniejszonych o należności Banku z tytułu świadczonych usług, według stanu z dnia zaistnienia jednego z przypadków, o których mowa powyżej, do wysokości równowartości w złotych 3 000 euro - w 100% wartości środków objętych systemem rekompensat oraz 90% nadwyżki ponad tę kwotę, z tym że górna granica środków objętych systemem rekompensat wynosi równowartość w złotych 22 000 euro.
Alior Bank jako członek Giełdy Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie S.A. jest uczestnikiem Funduszu Gwarantowania i Rozliczeń Transakcji Giełdowych. Celem Funduszu jest zapewnienie bezpieczeństwa obrotu na giełdzie wszystkim uczestnikom przez gwarantowanie wzajemnej wypłacalności członków giełdy z tytułu transakcji giełdowych.
Usługi Biura Maklerskiego świadczone są w placówkach banku, za pośrednictwem agentów firmy inwestycyjnej, telefonicznie za pośrednictwem Contact Center Biura Maklerskiego oraz elektronicznie za pośrednictwem Internetu
Alior Bank na podstawie Decyzji DFL/4040/26/I/13/1/08/IC/26 Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 5 września 2008 r. działa jako firma inwestycyjna świadcząc za pośrednictwem Biura Maklerskiego usługi w zakresie:
- przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia maklerskich instrumentów finansowych,
- wykonywania zleceń, na rachunek dającego zlecenie,
- oferowania maklerskich instrumentów finansowych,
- prowadzenia rachunkow papierów wartościowych oraz rachunków pieniężnych służących do ich obsługi,
- przechowywania i rejestrowania zmian stanu posiadania maklerskich instrumentów finansowych.
Szczegółowy zakres i zasady świadczenia usług określone są w regulaminach poszczególnych usług:
- Regulamin świadczenia usług brokerskich przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. Pobierz PDF.
- Regulamin przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. Pobierz PDF.
Alior Bank działając na podstawie umowy zawartej z Giełdą Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie świadczy usługi w zakresie dystrybucji danych giełdowych czasu rzeczywistego. Usługa jest dostępna dla Klientów korzystających z Systemu Bankowości Internetowej po zawarciu umowy o świadczenie usług brokerskich oraz umowy abonenckiej o udostępnienie serwisów giełdowych.
Sposób i termin zgłaszania
Reklamacje i skargi składane do Alior Bank S.A. rozpatrywane są w ciągu 30 dni roboczych, jednakże termin może ulec przedłużeniu w przypadku operacji zagranicznej lub z innych ważnych przyczyn niezależnych od Banku i Biura Maklerskiego. W przypadku braku możliwości rozpatrzenia skargi w terminie 30 dni, Alior Bank S.A. powiadomi Klienta o tym fakcie na piśmie z podaniem przyczyny opóźnienia oraz oznaczeniem nowego terminu rozpatrzenia skargi.
Reklamacje i skargi mogą być złożone osobiście w placówkach banku, telefonicznie za pośrednictwem Contact Center oraz elektronicznie z wykorzystaniem Internetu.
Rozpatrzenie skargi
Reklamacje dotyczące usług świadczonych przez Alior Bank S.A. jako firmę inwestycyjną Klient składa do Biura Maklerskiego w terminie 30 dni licząc od dnia wystąpienia zdarzenia będącego podstawą reklamacji lub od dnia uzyskania przez Klienta informacji o tym zdarzeniu.
Sprostowanie błędnego zapisu
Biuro Maklerskie, bez wnoszenia skargi przez Klienta może dokonać sprostowania, każdego błędnego zapisu na rachunku. Dokonanie sprostowania może nastąpić, w każdym czasie, bez potrzeby uzyskiwania zgody Klienta. O sprostowaniu błędnego zapisu Biuro Maklerskie informuje Klienta, chyba że błędny zapis ma charakter oczywistej pomyłki pisarskiej lub rachunkowej. W przypadku błędnego zaksięgowania na rachunku Klienta środków pieniężnych lub maklerskich instrumentów finansowych Klient jest zobowiązany do niezwłocznego ich zwrotu.
Opłaty i prowizje Alior Bank
- Za oferowane produkty skarbowe Bank nie pobiera opłat ani prowizji.
Opłaty i prowizje Biuro Maklerskie
Zasady
- Alior Bank w zakresie świadczonych usług brokerskich niezwłocznie po realizacji zlecenia Klienta udostępnia w Systemie Bankowości Internetowej raporty obejmujące warunki i koszt realizacji zleceń.
- Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. w celu weryfikacji zgodności stanu rachunku po zakończeniu, każdego roku kalendarzowego przesyła swoim Klientom informacje dotyczące stanu rachunku papierów wartościowych na dzień 31 grudnia.
- Biuro Maklerskie na wniosek Klientów może przygotować informację o stanie rachunku, przeprowadzonych operacjach we wskazanym przez Klienta okresie. Biuro Maklerskie za sporządzenie informacji pobiera opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji.
- W zakresie usług związanych z przyjmowaniema i przekazywaniema zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania Alior Bank udostępnia w Systemie Bankowości Internetowej informacje o rejestrach oraz wykonaniu zleceń i dyspozycji Klienta w zakresie udostępnionym przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych lub działających na ich zlecenie Agentach Transferowych. Niezależnie od informacji udostępnianych przez Biuro Maklerskie potwierdzenia wykonania zleceń i dyspozycji Klienta są dostarczane Klientowi przez Fundusz lub Agenta Transferowego działającego na jego zlecenie na zasadach określonych w Statucie oraz Prospekcie informacyjnym Funduszu którego dotyczą
