Produkty skarbowe

• drukuj
• prześlij dalej
• Powiększ tekst

Co dają transakcje skarbowe?
W warunkach dużej zmienności kursów rynkowych oraz rosnącej wymiany międzynarodowej, korzystanie z produktów skarbowych stało się niemal koniecznością dla każdego przedsiębiorstwa, chcącego zachować konkurencyjność. Pozwalają one na skuteczne zarządzanie środkami i pozycją walutową firmy, a także ryzykiem stopy procentowej.

W Alior Banku możesz to robić poprzez:

• skorzystanie z oferty negocjowanej lokaty terminowej – NLT;
• wymianę waluty na bieżące potrzeby – transakcje WTN lub WZW;
• zawieranie kontraktów terminowych – transakcje WTT;
• kupno i sprzedaż opcji walutowych – transakcje WTO i WTX;
• korzystanie ze strategii walutowych;
• wykorzystanie Swapów Procentowych (transakcje IRS i CIRS).

Dlaczego warto korzystać z produktów skarbowych za pośrednictwem Alior Banku?
Oferujemy:

• łatwe i szybkie zawieranie transakcji;
• możliwość swobodnego kształtowania istotnych parametrów transakcji – Twoja firma może szybko reagować na zmiany sytuacji rynkowej;
• łączenie innowacyjnych produktów z elastycznym podejściem do Twoich potrzeb.

Dzięki naszej ofercie Twoja firma zyska dodatkowo:

• dostęp do szerokiego wachlarza innowacyjnych produktów, dopasowanych do profilu Twojej firmy oraz do sytuacji rynkowej;
• elastyczność w dziedzinie zawierania i modyfikowania transakcji, a także możliwość realizacji indywidualnych strategii zabezpieczających;
• rzetelną informację na temat szczegółów oferowanych transakcji, a także wsparcie regionalnych ekspertów przy wyborze produktów, odpowiadających potrzebom przedsiębiorstw;
• najwyższą jakość obsługi, wynikającą z wiedzy i doświadczenia naszych pracowników.

Negocjowana Lokata Terminowa (NLT) to bardzo atrakcyjna forma lokowania wolnych środków, w pełni dostosowana do Twoich potrzeb. Wyróżnia ją:

• konkurencyjne  oprocentowanie;
• możliwość wyboru waluty – lokaty są dostępne w złotych, euro, dolarach amerykańskich, funtach brytyjskich i frankach szwajcarskich;
• elastyczne terminy lokowania środków – już od 1 dnia.

Warunki lokat negocjowanych ustalane są telefonicznie z Dealerem Banku dla kwot powyżej 500 tysięcy złotych lub równowartości tej kwoty w walutach obcych.

Możliwość negocjowania warunków lokat terminowych telefonicznie z Dealerem dostępna jest po podpisaniu Umowy ramowej o świadczenie usług bankowych oraz o prowadzenie rachunków i lokat dla przedsiębiorców i innych podmiotów, a także Umowy Ramowej na Transakcje Skarbowe. Warunkiem koniecznym jest także posiadanie rachunku w Alior Banku.

Dla kwot poniżej 500 tysięcy złotych oraz równowartości w walutach obcych udostępniliśmy naszym Klientom w Systemie Bankowości Internetowej usługę Autodealing, przy pomocy której możliwe jest lokowanie środków po stawkach zbliżonych do rynkowych.

Walutowa Transakcja Natychmiastowa (WTN) to instrument, umożliwiający wymianę waluty na bieżące potrzeby po kursie zbliżonym do aktualnego kursu rynkowego. Dzień Rozliczenia transakcji WTN przypada najpóźniej 2 dni robocze od dnia zawarcia transakcji (od Dnia Uzgodnienia Warunków Transakcji).

Możliwość negocjowania indywidualnego kursu wymiany z Dealerem Banku dostępna jest dla kwot wyższych niż 10 tys. jednostek waluty (CHF, EUR, GBP, USD). Dla naszych Klientów udostępniona została także usługa Autodealing w Systemie Bankowości Internetowej, która umożliwia sprawną wymianę waluty (również dla kwot niższych od 10 tys. jednostek waluty) po kursach zbliżonych do aktualnych kursów rynkowych. 

Negocjowanie kursów dla pozostałych walut jest udostępnione od równowartości kwoty 50 tys. PLN.

Walutowa Transakcja Terminowa (WTT) to instrument, umożliwiający wymianę waluty w wybranym przez siebie momencie w przyszłości (w Dniu Rozliczenia) po Kursie Terminowym, ustalonym w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji. Okres od Dnia Uzgodnienia Warunków Transakcji do Dnia Rozliczenia transakcji WTT musi wynosić przynajmniej 3 dni, co oznacza, że instrument ten przeznaczony jest do zabezpieczenia kursu wymiany przyszłych przepływów gotówkowych.

Zawierając transakcję WTT obie strony (Klient i Bank) zobowiązują się do wymiany waluty na z góry określonych warunkach, niezależnie od sytuacji rynkowej w Dniu Rozliczenia. Możliwość zawierania Walutowych Transakcji Terminowych poprzez Dealera Banku została ograniczona do kwot wyższych niż 20 tys. jednostek waluty (CHF, EUR, GBP, USD). Transakcje WTT dostępne są także w ramach usługi Autodealing, która dopuszcza transakcje również na kwoty niższe niż 20 tys. jednostek waluty.

Kursy terminowe dla pozostałych walut są negocjowane indywidualnie.

Warunkowe Zlecenie Walutowe (WZW) - to zobowiązanie Klienta do zakupu lub sprzedaży określonej kwoty waluty, pod warunkiem, że kurs oferowany przez Bank dla Klienta osiągnie pożądany przez Klienta poziom. Przykładowo: Zlecenie sprzedaży 10 000 EUR po kursie 4,25 zostanie zrealizowane, jeśli w terminie ważności zlecenia (maksymalnie 2 dni) kurs rynkowy (z uwzględnieniem marży Banku) będzie równy lub wyższy niż 4,25. Wynikiem realizacji WZW jest zawarcie WTN, na podanych przez Klienta warunkach (para walutowa, kwota, termin rozliczenia).

Warunkowe Zlecenie Walutowe (WZW) dostępne jest dla Klientów związanych z Bankiem Umową Ramową na Transakcje Kasowe i Pochodne oraz dysponujących przyznanym przez Bank limitem skarbowym. Zlecenia WZW przyjmuje telefonicznie Departament Sprzedaży Produktów Skarbowych (Dealerzy Sales) wyłącznie dla kwot większych od 500 tys. jednostek waluty.

Walutowa Transakcja Opcyjna (WTO) to instrument, umożliwiający wymianę waluty w wybranym momencie w przyszłości (w Dniu Rozliczenia) po Kursie Realizacji WTO, ustalonym w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji. Okres od Dnia Uzgodnienia Warunków Transakcji do Dnia Rozliczenia transakcji WTT musi wynosić przynajmniej 3 dni, co oznacza, że instrument ten przeznaczony jest do zabezpieczenia kursu wymiany przyszłych przepływów gotówkowych.

W przeciwieństwie do Walutowej Transakcji Terminowej, zawierając transakcję WTO Klient nabywa prawo do wymiany danej kwoty waluty na określonych warunkach w Dniu Rozliczenia. Oznacza to, że nie jest zobowiązany do wymiany waluty, jeżeli ustalone w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji parametry WTO gwarantują kurs wymiany gorszy od kursu rynkowego. Nabycie tego prawa wiąże się jednak z koniecznością uiszczenia na rzecz Banku kwoty Premii Opcyjnej, która stanowi koszt zawarcia transakcji WTO.

W ramach transakcji WTO Klient może nabyć prawo kupna lub sprzedaży waluty na określonych w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji warunkach, bądź też takie prawo sprzedać (wystawić opcję), za co otrzymasz od Banku wynagrodzenie w postaci Premii Opcyjnej (wystawianie opcji możliwe jest tylko i wyłącznie w ramach Strategii Walutowych oferowanych przez Bank).

WTO mogą być zawierane tylko i wyłącznie w drodze negocjacji z Dealerem Banku, a minimalny nominał opcji musi wynosić przynajmniej 50 tys. jednostek waluty.

Walutowa Transakcja Opcyjna Stylu Egzotycznego (WTX) to instrument, umożliwiający wymianę waluty w wybranym momencie w przyszłości (w Dniu Rozliczenia) po Kursie Realizacji WTX, ustalonym w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji. Okres od Dnia Uzgodnienia Warunków Transakcji do Dnia Rozliczenia transakcji WTX musi wynosić przynajmniej 3 dni, co oznacza, że instrument ten przeznaczony jest do zabezpieczenia kursu wymiany przyszłych przepływów gotówkowych.

Podobnie jak transakcja WTO, również instrumenty z grupy WTX wiążą się z prawem, a nie z obowiązkiem Nabywcy do wymiany waluty na warunkach ustalonych w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji (w zależności od tego, czy Klient kupi, czy też sprzeda WTX, Nabywcą będzie odpowiednio Klient lub Bank). Wiąże się to oczywiście z obowiązkiem uiszczenia Premii Opcyjnej na rzecz drugiej strony przez Nabywcę opcji egzotycznej.

Główną różnicą pomiędzy transakcjami WTO a WTX są dodatkowe warunki wbudowane w transakcję WTX, od spełnienia których zależy uaktywnienie lub wygaśnięcie praw Nabywcy wynikających z zawartej transakcji WTX. Dodatkowe elementy transakcji WTX pozwalają obniżyć wymaganą do zawarcia WTO Premię Opcyjną, dzięki czemu zmniejszeniu ulegają koszty ustanowienia zabezpieczenia.

Podobnie jak WTO Walutowe Transakcje Opcyjne Stylu Egzotycznego (WTX) dostępne są  tylko i wyłącznie poprzez Dealera Banku, a minimalny nominał opcji musi wynosić przynajmniej 50 tys. jednostek waluty.

Strategie Walutowe (STW) to instrumenty, zbudowane z przynajmniej dwóch transakcji WTT, WTO lub WTX, które oferują największą elastyczność w odniesieniu do gwarantowanych warunków wymiany waluty w określonym momencie w przyszłości. Przeznaczeniem Strategii Opcyjnych jest zabezpieczenie wartości przyszłych przepływów pieniężnych, jednak ich różnorodność uniemożliwia jednoznaczne określenie warunków brzegowych tychże transakcji.

Alior Bank przygotował kilkanaście standardowych produktów z tej grupy, przeznaczonych dla eksporterów, oraz tyle samo dla importerów, a dodatkowo oferuje możliwość realizacji indywidualnych strategii. Każda z tych propozycji cechuje się odmiennym poziomem bezpieczeństwa oraz wysokością gwarantowanego Kursu Wykonania, co pozwoli każdemu przedsiębiorstwu na realizację przyjętej w nim strategii zarządzania ryzykiem kursowym oraz na elastyczne podejście do tego procesu.

Podobnie jak w przypadku transakcji WTO i WTX jedynym kanałem sprzedaży Strategii Walutowych jest zespół Dealerów Banku. Minimalna Kwota Transakcji w ramach Strategii Walutowych to 50 tys. jednostek waluty.

Swap Procentowy (SP) – to instrument umożliwiający Klientom zabezpieczanie się przed skutkami wahań rynkowych stóp procentowych. Dzięki wykorzystaniu transakcji z tej grupy produktów Klient ma możliwość zamiany przepływów finansowych opartych o zmienną stopę procentową (np. WIBOR, LIBOR) na stałą stawkę oprocentowania, a tym samym uchronić się przed wzrostem kosztów odsetkowych dla swoich zobowiązań w przypadku wzrostu rynkowych stóp procentowych.

Instrument umożliwiający zamianę stawki zmiennej na stałą w ramach tej samej waluty w ofercie Banku to IRS, natomiast analogiczna transakcja dla różnych walut to CIRS. W ramach CIRS Klient może wymienić także strumienie płatności odsetkowych opartych o stawki rynkowe dla jednej z walut (np. LIBOR) na zmienne oprocentowanie dla innej waluty (np. na WIBOR) lub też na stałą stopę procentową.

Produkty z grupy Swap Procentowy (SP) dostępne są dla Klientów związanych z Bankiem Umową Ramową na Transakcje Kasowe i Pochodne oraz dysponujących przyznanym przez Bank limitem skarbowym. Zawarcie transakcji IRS lub CIRS możliwe jest jedynie poprzez kontakt telefoniczny z Departamentem Sprzedaży Produktów Skarbowych (Dealerzy Sales) przy uwzględnieniu minimalnych kwot transakcji 500 tys. PLN dla transakcji IRS oraz 1 mln jednostek waluty dla transakcji CIRS oraz IRS w walucie obcej.
 

Z bogatej oferty produktów skarbowych Alior Banku mogą Państwo skorzystać odwiedzając nasz dowolny oddział lub Centrum Biznesowe, zaś pod numerem naszej infolinii jest do Państwa dyspozycji zespół Dealerów skarbowych.

Dodatkowo Alior Bank oferuje profesjonalne wsparcie w kwestii doboru produktów ze strony regionalnych Ekspertów, którzy zidentyfikują Państwa potrzeby i zaproponują odpowiednie rozwiązania.

Juz wkrótce produkty skarbowe będą dostępne także za pośrednictwem Internetu i Contact Center.