Lokata z Funduszem IV

Znajdź oddział

30% środków na lokacie terminowej z podwyższonym oprocentowaniem w okresie promocji

70% środków w dodatkowym produkcie inwestycyjnym

kwota inwestycji – od 4 000 PLN

transparentna konstrukcja produktu

Opis programu

Inwestycja dzielona jest w 30% na lokatę 3 miesięczną o oprocentowaniu promocyjnym 1% p.a. w pierwszym okresie trwania lokaty oraz 70% na Dodatkowy Produkt Inwestycyjny wybrany przez klienta zgodny z profilem ryzyka. Szczegółowy opis inwestycji znajduje się w Regulaminie Programu.

Parametry programu

Okres Promocji 4.01 - 31.03.2021 r.
Oprocentowanie i Termin Lokaty 1% w pierwszym okresie 3 miesięcznym
Dodatkowy Produkt Inwestycyjny SFIO Alior
Minimalna łączna wartość początkowa inwestycji 4 000 PLN
Znajdź oddział

Analiza scenariuszowa

Scenariusze zostały zaprezentowane jedynie w celach ułatwienia zrozumienia charakterystyki działania produktu łączonego i nie mogą stanowić wyznacznika kształtowania się wartości inwestycji w przyszłości.

Warunki początkowe: Klient przystępuje do programu z kwotą 10 000 PLN, tj. 3 000 PLN trafia na lokatę a 7 000 PLN trafia na Dodatkowy Produkt Inwestycyjny. Lokata jest automatycznie odnawialna co trzy miesiące zgodnie z oprocentowaniem określonym w Tabeli Oprocentowania (oprocentowanie lokaty podane przykładowo dla potrzeb obliczeń scenariuszy: 1% w skali roku przez pierwsze trzy miesiące, a następnie 0,01% w skali roku przez kolejne trzymiesięczne okresy).

 

Scenariusz pesymistyczny: uwzględniając założone warunki początkowe, kwota zgromadzona na lokacie po upływie roku wyniesie 3 007,73 PLN. Z kolei wartość Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, zakładając stratę w wysokości 10%, wyniesie po roku 6 300 PLN. W związku z powyższym, w przypadku spieniężenia przez klienta programu po roku, łączna wypłata wyniesie 9 307,73 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.


Scenariusz optymistyczny: uwzględniając założone warunki początkowe, kwota zgromadzona na lokacie po upływie roku wyniesie 3 007,73 PLN. Z kolei wartość Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, zakładając zysk w wysokości 10%, wyniesie po roku 7 700 PLN. W związku z powyższym, w przypadku spieniężenia przez klienta programu po roku, łączna wypłata wyniesie 10 707,73 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.

Oczekiwania inwestycyjne

• Oczekuję wzrostu wartości Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego.
• Poszukuję dywersyfikacji portfela inwestycyjnego, wybierając część bezpieczną lokacyjną i część ryzykowną inwestycyjną.
• Akceptuję horyzont inwestycyjny określony w Karcie Informacyjnej Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego.
• Wiem i akceptuję, że likwidując lokatę przed terminem zapadalności odsetki nie zostaną naliczone.
• Wiem i akceptuję, że wycofując się z inwestycji przed terminem zakończenia promocyjnego oprocentowania lokaty, oprocentowanie lokaty zostanie obniżone do poziomu oprocentowania standardowego określonego w Tabeli Oprocentowania.
• Wiem i akceptuję, że w przypadku zbycia Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, cena jaką otrzymam będzie uzależniona od aktualnej sytuacji na rynku. Dlatego akceptuję ryzyko, że w przypadku wycofania się, mogę otrzymać mniejszą kwotę niż zainwestowana.

Typ Inwestora

Produkt przeznaczony dla Klientów pragnących osiągnąć zysk finansowy, inwestując w lokatę i Dodatkowy Produkt Inwestycyjny. Klient oczekuje wzrostu wartości Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego i akceptuje zalecany horyzont inwestycyjny oraz, że wycofując się z Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, cena jaką otrzyma będzie uzależniona od aktualnej sytuacji na rynku. Produkt jest przeznaczony dla Klientów, którzy posiadają nadwyżki finansowe i posiadają świadomość ryzyka inwestycyjnego. Przed przystąpieniem do Programu, należy zaznajomić się z obowiązującymi regulacjami i materiałami informacyjnymi. Produkt nie jest przeznaczony dla Klientów, nieakceptujących ryzyka inwestycyjnego.

Ryzyka

I. Ryzyka związane z nabyciem produktu łączonego w Programie „Lokata z funduszem IV”.
W przypadku zbycia przez klienta z Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego oprocentowanie Lokaty za cały okres jej trwania zostanie obniżone do wysokości oprocentowania standardowego, obowiązującego dla danego terminu określonego w Tabeli Oprocentowania w dniu jej zawarcia.

II. Ryzyka związane z założeniem Lokaty bez Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego.
Ryzyko utraty odsetek w przypadku zerwania Lokaty przed terminem zapadalności.

III. Najważniejsze ryzyka związane z nabyciem Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego bez Lokaty oraz w formie produktu łączonego w Programie „Lokata z funduszem IV”.

W celu zapoznania się z opisami poniżej wymienionych ryzyk, zapraszamy do zapoznania się z dokumentem: 
 Zestawienie ryzyk
  • Ryzyko rynkowe
  • Ryzyko kredytowe
  • Ryzyko płynności
  • Ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji
  • Ryzyko związane z zawarciem określonych umów
Inne:
  • Ryzyko związane ze szczególnymi warunkami zawartych przez Fundusz transakcji
  • Ryzyko związane z udzielonymi gwarancjami
  • Ryzyko operacyjne
  • Ryzyko wystąpienia szczególnych okoliczności, na wystąpienie których Uczestnik Funduszu nie ma wpływu lub ma ograniczony wpływ
  • Ryzyko inflacji
  • Ryzyko związane z regulacjami prawnymi dotyczącymi Subfunduszu, w szczególności w zakresie prawa podatkowego

Przydatne dokumenty

Karta Informacyjna - Lokata z Funduszem IV
(PDF)
Regulamin Programu - Lokata z Funduszem IV
(PDF)
Zestawienie ryzyk, oświadczenie - Lokata z Funduszem IV
(PDF)
Informacja o kosztach - Lokata z Funduszem IV
(PDF)

Jak zainwestować?

To proste - czekamy na Ciebie w oddziałach!

Odwiedź dowolny oddział Alior Banku
Podpisz umowę
 
Wpłać środki
 
Już teraz znajdź najbliższy oddział Alior Banku!
Znajdź oddział
step icon Zadzwoń na infolinię
19 502
Ważne informacje
Niniejszy materiał zawiera streszczenie warunków Programu Lokata z Funduszem IV  na zasadach określonych w Regulaminie wraz z załącznikami i został przygotowany wyłącznie w celach informacyjnych. Niniejszy materiał wraz z informacjami w nim zawartymi nie stanowi porady inwestycyjnej ani oferty w rozumieniu art. 66 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 roku Kodeks cywilny (tj.: Dz.U. z 2020 r. poz. 1740, z późn. zm.) jak również oferty publicznej w rozumieniu artykułu 3 ust. 3 Ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego obrotu oraz o spółkach publicznych (tj.: Dz.U. z 2020 r. poz. 89, z późn. zm.). Informacji w nim zawartych nie można traktować jako zaproszenia do składania ofert czy rekomendacji zawarcia transakcji. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna powinna zostać podjęta po wcześniejszym przeanalizowaniu profilu inwestycyjnego oraz na podstawie Regulaminu Programu i materiałów obowiązujących dla Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego. Produkty Inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym włącznie z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału w przypadku negatywnego scenariusza rynkowego. Informacje, elementy graficzne i dokumenty umieszczone na stronie internetowej stanowią własność Banku. Kopiowanie i rozpowszechnianie w części lub w całości możliwe jest wyłącznie po uzyskaniu pisemnej zgody Banku, za wyjątkiem konieczności przedstawienia w związku z bezwzględnie obowiązującymi przepisami prawa.