Lokata z Funduszem IX
30% środków na lokacie terminowej z podwyższonym oprocentowaniem w okresie promocji
70% środków w dodatkowym produkcie inwestycyjnym
kwota inwestycji – od 4 000 PLN
transparentna konstrukcja produktu
Opis programu
Inwestycja dzielona jest w 30% na lokatę 6 miesięczną o oprocentowaniu promocyjnym 9,25% p.a. w pierwszym okresie trwania lokaty oraz 70% na Dodatkowy Produkt Inwestycyjny wybrany przez klienta zgodny z profilem ryzyka. Szczegółowy opis inwestycji znajduje się w Regulaminie Programu.
Parametry programu
| Okres Promocji | 26 października 2022 r. - 31 stycznia 2023 r. |
| Oprocentowanie i Termin Lokaty | 9,25% w pierwszym okresie 6 miesięcznym |
| Dodatkowy Produkt Inwestycyjny | Alior SFIO |
| Minimalna łączna wartość początkowa inwestycji | 4 000 PLN |
Analiza scenariuszowa
Scenariusze zostały zaprezentowane jedynie w celach ułatwienia zrozumienia charakterystyki działania produktu łączonego i nie mogą stanowić wyznacznika kształtowania się wartości inwestycji w przyszłości.
Warunki początkowe:
Klient przystępuje do programu z kwotą 10 000 PLN, tj. 3 000 PLN trafia na lokatę oraz za 7 000 PLN nabywany jest Dodatkowy Produkt Inwestycyjny. Lokata jest automatycznie odnawiana co sześć miesięcy – zgodnie z oprocentowaniem określonym w Tabeli Oprocentowania. Oprocentowanie lokaty podane zgodnie z Tabelą Oprocentowania na dzień 26 października 2022 r.: 9,25% w skali roku przez pierwsze sześć miesięcy, a następnie 1,00% w skali roku przez kolejne sześciomiesięczne okresy.
Scenariusz pesymistyczny: uwzględniając założone warunki początkowe, kwota zgromadzona na lokacie po upływie roku wyniesie 3 153,75 PLN. Z kolei wartość Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, zakładając stratę w wysokości 10%, wyniesie po roku 6 300 PLN. W związku z powyższym, w przypadku spieniężenia przez klienta programu po roku, łączna wypłata wyniesie 9 453,75 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
Scenariusz optymistyczny: uwzględniając założone warunki początkowe, kwota zgromadzona na lokacie po upływie roku wyniesie 3 153,75 PLN. Z kolei wartość Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, zakładając zysk w wysokości 10%, wyniesie po roku 7 700 PLN. W związku z powyższym, w przypadku spieniężenia przez klienta programu po roku, łączna wypłata wyniesie 10 853,75 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
Oczekiwania inwestycyjne
• Oczekuję wzrostu wartości Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego.
• Poszukuję dywersyfikacji portfela inwestycyjnego, wybierając część bezpieczną lokacyjną i część ryzykowną inwestycyjną.
• Akceptuję horyzont inwestycyjny określony w Karcie Informacyjnej Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego.
• Wiem i akceptuję, że likwidując lokatę przed terminem zapadalności odsetki nie zostaną naliczone.
• Wiem i akceptuję, że wycofując się z inwestycji przed terminem zakończenia promocyjnego oprocentowania lokaty, oprocentowanie lokaty zostanie obniżone do poziomu oprocentowania standardowego określonego w Tabeli Oprocentowania.
• Wiem i akceptuję, że w przypadku zbycia Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, cena jaką otrzymam będzie uzależniona od aktualnej sytuacji na rynku. Dlatego akceptuję ryzyko, że w przypadku wycofania się, mogę otrzymać mniejszą kwotę niż zainwestowana.
• Poszukuję dywersyfikacji portfela inwestycyjnego, wybierając część bezpieczną lokacyjną i część ryzykowną inwestycyjną.
• Akceptuję horyzont inwestycyjny określony w Karcie Informacyjnej Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego.
• Wiem i akceptuję, że likwidując lokatę przed terminem zapadalności odsetki nie zostaną naliczone.
• Wiem i akceptuję, że wycofując się z inwestycji przed terminem zakończenia promocyjnego oprocentowania lokaty, oprocentowanie lokaty zostanie obniżone do poziomu oprocentowania standardowego określonego w Tabeli Oprocentowania.
• Wiem i akceptuję, że w przypadku zbycia Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, cena jaką otrzymam będzie uzależniona od aktualnej sytuacji na rynku. Dlatego akceptuję ryzyko, że w przypadku wycofania się, mogę otrzymać mniejszą kwotę niż zainwestowana.
Typ Inwestora
Produkt przeznaczony dla Klientów pragnących osiągnąć zysk finansowy, inwestując w lokatę i Dodatkowy Produkt Inwestycyjny. Klient oczekuje wzrostu wartości Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego i akceptuje zalecany horyzont inwestycyjny oraz, że wycofując się z Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego, cena jaką otrzyma będzie uzależniona od aktualnej sytuacji na rynku. Produkt jest przeznaczony dla Klientów, którzy posiadają nadwyżki finansowe i posiadają świadomość ryzyka inwestycyjnego. Przed przystąpieniem do Programu "Lokata z Funduszem IX", klient powinien zaznajomić się z obowiązującymi regulacjami i materiałami informacyjnymi. Produkt nie jest przeznaczony dla Klientów, nieakceptujących ryzyka inwestycyjnego.
Ryzyka
I. Ryzyka związane z nabyciem produktu łączonego w Programie „Lokata z Funduszem IX”.
W przypadku zbycia przez klienta Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego oprocentowanie Lokaty za cały okres jej trwania zostanie obniżone do wysokości oprocentowania standardowego, obowiązującego dla danego terminu określonego w Tabeli Oprocentowania w dniu jej zawarcia.
II. Ryzyka związane z założeniem Lokaty bez Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego.
Ryzyko utraty odsetek w przypadku zerwania Lokaty przed terminem zapadalności.
III. Najważniejsze ryzyka związane z nabyciem Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego bez Lokaty oraz w formie produktu łączonego w Programie „Lokata z Funduszem IX”.
W celu zapoznania się z opisami poniżej wymienionych ryzyk, zapraszamy do zapoznania się z dokumentem:
Zestawienie ryzyk
W przypadku zbycia przez klienta Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego oprocentowanie Lokaty za cały okres jej trwania zostanie obniżone do wysokości oprocentowania standardowego, obowiązującego dla danego terminu określonego w Tabeli Oprocentowania w dniu jej zawarcia.
II. Ryzyka związane z założeniem Lokaty bez Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego.
Ryzyko utraty odsetek w przypadku zerwania Lokaty przed terminem zapadalności.
III. Najważniejsze ryzyka związane z nabyciem Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego bez Lokaty oraz w formie produktu łączonego w Programie „Lokata z Funduszem IX”.
W celu zapoznania się z opisami poniżej wymienionych ryzyk, zapraszamy do zapoznania się z dokumentem:
Zestawienie ryzyk
- Ryzyko rynkowe
- Ryzyko kredytowe
- Ryzyko płynności
- Ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji
- Ryzyko związane z zawarciem określonych umów
- Ryzyko związane ze szczególnymi warunkami zawartych przez Fundusz transakcji
- Ryzyko związane z udzielonymi gwarancjami
- Ryzyko operacyjne
- Ryzyko wystąpienia szczególnych okoliczności, na wystąpienie których Uczestnik Funduszu nie ma wpływu lub ma ograniczony wpływ
- Ryzyko inflacji
- Ryzyko związane z regulacjami prawnymi dotyczącymi Subfunduszu, w szczególności w zakresie prawa podatkowego
Przydatne dokumenty
Karta Informacyjna Jak zainwestować?
To proste - czekamy na Ciebie w oddziałach!
Zadzwoń na infolinię19 502
Ważne informacje
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty ani zaproszenia do nabycia, nie stanowi też usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna powinna zostać podjęta na podstawie Regulaminu Programu i materiałów obowiązujących dla Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego. Produkty Inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym włącznie z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału w przypadku negatywnego scenariusza rynkowego. Informacje, elementy graficzne i dokumenty umieszczone na stronie internetowej stanowią własność Banku. Kopiowanie i rozpowszechnianie w części lub w całości możliwe jest wyłącznie po uzyskaniu pisemnej zgody Banku, za wyjątkiem konieczności przedstawienia w związku z bezwzględnie obowiązującymi przepisami prawa.