Funduszowa Strategia
Produkt strukturyzowany w formie Bankowych Papierów Wartościowych.
niska kwota inwestycji
transparentna
możliwość inwestycji w koszyk spółek
gwarancja kapitału
Notowania indeksu
Wykres prezentuje zmianę wartości indeksu/aktywa bazowego/koszyka od Dnia Ustalenia Początkowego Poziomu Indeksu do Dnia Ustalenia Odsetek. Wartość indeksu/aktywa bazowego/koszyka ma pośredni wpływ na wycenę Certyfikatu Depozytowego w dniu wyceny nie będącym Dniem Ustalenia Odsetek.
Opis inwestycji
Bankowe Papiery Wartościowe emitowane przez Alior Bank SA oferujące 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu.
Celem produktu jest osiągnięcie zysku z inwestycji w trzydziestosześciomiesięczne Bankowe Papiery Wartościowe oferujące 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu. Inwestor po roku trwania inwestycji, w pierwszym Dniu Płatności Odsetek, otrzyma Oprocentowanie wysokości 2,0% p.a.. Dodatkowo Inwestor w Dniu Wykupu partycypuje w 80-120% w uśrednionej zmianie Ważonego Zwrotu Koszyka złożonego z funduszy Old Mutual Dublin Funds Plc - Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund, PIMCO GIS Income Fund, PZU Papierów Dłużnych POLONEZ, obliczonego na podstawie wartości Indeksu w wyznaczonych sześciu Datach Obserwacji. Wagi w koszyku są przyjmowane na podstawie historycznej stopy zwrotu z okresu obserwacji i przyjmują kolejno 60%, 30% oraz 10% odpowiednio dla funduszu o najwyższej, średniej i najniższej stopie zwrotu. Szczegółowy opis inwestycji znajduje się w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji Certyfikatów Depozytowych serii PFUNRB211112.
Cechy produktu
Szczegóły produktu | ||||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Okres subskrypcji | 1-31.10.2018 | |||||||||||||||
Wartość Nominalna jednego Certyfikatu Depozytowego | 100 PLN | |||||||||||||||
Minimalna wartość początkowa inwestycji | 3 000 PLN (30 szt. Certyfikatów Depozytowych) | |||||||||||||||
Opłata początkowa | do 1,00% | |||||||||||||||
Dzień Emisji | 6.11.2018 r. | |||||||||||||||
Dzień Odkupu | 12.11.2021 r. | |||||||||||||||
Dzień płatności odsetek | 1. 6.11.2019 r. 2. 12.11.2021 r. |
|||||||||||||||
Wykup na rynku wtórnym | Alior Bank SA gwarantuje, że wartość certyfikatu depozytowego nie będzie niższa niż 84 za 100. | |||||||||||||||
Okres odsetkowy | 6.11.2018–12.11.2021 r. | |||||||||||||||
INDEX |
|
|||||||||||||||
Skrócony opis inwestycji | Celem produktu jest osiągnięcie zysku z inwestycji w trzydziestosześciomiesięczne Bankowe Papiery Wartościowe oferujące 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu. Inwestor po roku trwania inwestycji, w pierwszym Dniu Płatności Odsetek, otrzyma Oprocentowanie wysokości 2,0% p.a.. Dodatkowo Inwestor w Dniu Wykupu partycypuje w 80-120% w uśrednionej zmianie Ważonego Zwrotu Koszyka złożonego z funduszy Old Mutual Dublin Funds Plc - Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund, PIMCO GIS Income Fund, PZU Papierów Dłużnych POLONEZ, obliczonego na podstawie wartości Indeksu w wyznaczonych sześciu Datach Obserwacji. Wagi w koszyku są przyjmowane na podstawie historycznej stopy zwrotu z okresu obserwacji i przyjmują kolejno 60%, 30% oraz 10% odpowiednio dla funduszu o najwyższej, średniej i najniższej stopie zwrotu. Szczegółowy opis inwestycji znajduje się w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji Certyfikatów Depozytowych serii PFUNRB211112. | |||||||||||||||
Stopa procentowa | W Dniu Płatności Odsetek(1) Stopa Procentowa wynosi: Oprocentowanie x Ldni/365, gdzie: Oprocentowanie – oznacza wartość w Dniu Ustalenia Odsetek(1) oraz Dniu Płatności Odsetek(1) i wynosi 2,00%. Ldni – liczba dni od Dnia Emisji (włącznie) do Dnia Płatności Odsetek(1) (z wyłączeniem). W Dniu Płatności Odsetek(2) Stopa Procentowa wynosi: Partycypacja x Max (0, WażonyZwrotKoszyka), gdzie:
Dni obserwacji:
Stopa Procentowa zostanie zaokrąglona do czwartego miejsca po przecinku. |
Dodatkowe informacje
Scenariusze
Scenariusze zostały zaprezentowane jedynie w celach ułatwienia zrozumienia charakterystyki umowy i nie mogą stanowić wyznacznika kształtowania się wartości koszyka w przyszłości.
Klient kupuje 100 szt. Certyfikatów Depozytowych o łącznej wartości początkowej 10 000 PLN. Wysokość Kupon został ustalony w Dniu Emisji na poziomie 4%.

W scenariuszu optymistycznym w pierwszym Dniu Płatności Odsetek Inwestor otrzyma Oprocentowanie w wysokości 2,0% p.a. W dniach obserwacji została ustalona stopa zwrotu poszczególnych funduszy oraz dobrane zostały wagi do wyliczenia średniej ważonej stopy zwrotu. Ważone stopy zwrotu wyniosły odpowiednio +8,84%, 10,80%, 15,60%, +18,92%, +19,18%, +22,72%, co po wyliczeniu średniej ze wszystkich obserwacji dało wynik 16,01%.
Łącznie Inwestor po pierwszym roku otrzyma kupon 2,0%, a w dniu wykupu zwrot zainwestowanego kapitału, oraz odsetki w wysokości 16,01%, czyli ok. 6,00% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 11 800 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.

W scenariuszu pesymistycznym w pierwszym Dniu Płatności Odsetek Inwestor otrzyma Oprocentowanie w wysokości 2,0% p.a. W dniach obserwacji została ustalona stopa zwrotu poszczególnych funduszy oraz dobrane zostały wagi do wyliczenia średniej ważonej stopy zwrotu. Ważone stopy zwrotu wyniosły odpowiednio +1,22%, +2,71%, 0,37%, -0,25%, -2,24%, -2,02%, co po wyliczeniu średniej ze wszystkich obserwacji dało wynik -0,04%. Dzięki 100% gwarancji kapitału, klient nie poniesie straty i otrzyma zwrot kapitału.
Łącznie Inwestor po pierwszym roku otrzyma kupon 2,0%, a w dniu wykupu zwrot zainwestowanego kapitału. Łącznie wypłata wyniesie 10 200 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
Oczekiwania i profile inwestycyjne
- oczekuję wzrostów na funduszach znajdujących się w produkcie
- poszukuję dywersyfikacji portfela inwestycyjnego
- akceptuję 36-miesięczny horyzont inwestycyjny
- wiem i akceptuję, że z inwestycji mogę wycofać się raz w miesiącu
- jestem świadomy/świadoma, że wycofując się z inwestycji przed terminem, cena jaką otrzymam będzie uzależniona od aktualnej sytuacji na rynku; dlatego akceptuję ryzyko, że w przypadku wycofania się przed terminem, mogę otrzymać mniejszą kwotę niż wpłaciłem/wpłaciłam
Profile inwestycyjne
Przezorny | Ostrożny | Rozważny | Aktywny | Dynamiczny |
---|---|---|---|---|
tak | tak | tak | tak | tak |
Ryzyka związane z inwestycją
- Ryzyko nie osiągnięcia zysku z inwestycji – końcowe oprocentowanie Certyfikatów Depozytowych nie jest z góry ustalone. Należy wziąć pod uwagę fakt, że zysk z inwestycji może być niższy niż oczekiwany lub nie wystąpić wcale.
- Ryzyko osiągnięcia stopy zwrotu niższej niż ewentualny wzrost wartości Indeksu – z uwagi na przyjętą formułę (Stopa Procentowa), stopa zwrotu z Certyfikatów Depozytowych może nie odzwierciedlać proporcjonalnie zachowania Indeksu.
- Ryzyko utraty części zainwestowanego kapitału – Emitent Certyfikatów Depozytowych zapewnia 100% ochronę kapitału tylko w Dniu Wykupu Certyfikatu. Ochrona kapitału dotyczy tylko wartości początkowej inwestycji (nie obejmuje zapłaconej opłaty początkowej). W przypadku wycofania środków przed końcem okresu inwestycji istnieje ryzyko utraty części zainwestowanych środków.
- Ryzyko kredytowe Emitenta – całość zobowiązania płatniczego z tytułu Certyfikatów Depozytowych w okresie do Dnia Wykupu (włącznie) ciąży na Alior Bank Spółka Akcyjna, dlatego Klient powinien przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu inwestycji ocenić wiarygodność kredytową Emitenta. Klient podejmując decyzję o inwestycji powinien wziąć pod uwagę możliwość utraty całości zainwestowanego kapitału w przypadku niewypłacalności Emitenta. Zgodnie ze znowelizowaną ustawą o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, Bankowe Papiery Wartościowe wyemitowane po 2 lipca 2014 r. nie są objęte gwarancjami BFG (art. 17 ust. 1 pkt 4).
- Ryzyko Zakłócenia Rynku – jeżeli w okresie trwania inwestycji nastąpi przynajmniej jedno ze zdarzeń Zakłócenia Rynku, opisanych szczegółowo w punkcie 3.7 (a) Ogólnych Warunków Emisji (Nieogłoszenie Indeksu, Brak Sesji, Zawieszenie Rynku, Zakłócenie Działalności Giełdy, Wcześniejsze Zamknięcie Giełdy), Emitent może podjąć Czynności Zastępcze wymienione w punkcie 3.7 (b) Ogólnych Warunków Emisji. W takiej sytuacji Emitent zobowiązuje się poinformować o podjętych działaniach na stronie internetowej www.aliorbank.pl.
- Ryzyko Zakłócenia Indeksu – jeżeli w okresie trwania inwestycji nastąpi przynajmniej jedno ze zdarzeń Zakłócenia Indeksu, opisanych szczegółowo w punkcie 3.8 (a) Ogólnych Warunków Emisji (Likwidacja Indeksu, Zmiana Indeksu), Emitent może podjąć Czynności Alternatywne wymienione w punkcie 3.8 (b) Ogólnych Warunków Emisji. W takiej sytuacji Emitent zobowiązuje się poinformować o podjętych na swojej stronie internetowej www.aliorbank.pl.
Przydatne dokumenty
Jak zainwestować?
To proste - czekamy na Ciebie w oddziałach!
dowolny oddział Alior Banku
o produkt strukturyzowany
na rachunek inwestycji

19 502