Okres subskrypcji |
4-29.04.2016 r. |
Początkowa wartość jednej Jednostki uczestnictwa |
100 PLN |
Minimalna wartość początkowa inwestycji |
3 000 PLN (30 szt. jednostek uczestnictwa) |
Opłata początkowa |
do 2,50% |
Dzień Utworzenia Funduszu |
09.05.2016 r. |
Dzień Zamknięcia Funduszu |
16.05.2019 r. |
Cel inwestycyjny funduszu |
Celem Funduszu jest uzyskanie na dzień zamknięcia Funduszu wzrostu wartości Aktywów Funduszu, w zależności od wzrostu wartości (z uwzględnieniem poziomu partycypacji) cen złota (Indeks) z jednoczesną ochroną wartości zainwestowanego kapitału na poziomie 100% wartości początkowej inwestycji na dzień zamknięcia Funduszu. Stopa zwrotu liczona jest jako suma miesięcznych stóp zwrotu notowań złota, przy czym sześć najlepszych stóp zwrotu przyjmuje wartość stałą nie mniejszą niż 2.00 i nie większą niż 2.50%. |
Zasady lokowania środków Funduszu |
Lokaty Funduszu inwestowane są w 100 % w Certyfikaty Depozytowe emitowane przez Alior Bank SA. W związku z rozliczeniami transakcji zakupu, odkupu i wykupu Certyfikatów Depozytowych, w aktywach Funduszu dopuszcza się okresowy udział (do 100%) depozytów lub środków pieniężnych. |
Zarządzający funduszem |
Podmiot uprawniony na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa do zarządzania aktywami na zlecenie. |
Wykup przed dniem zamknięcia funduszu |
Ubezpieczony ma prawo do otrzymania wartości wykupu całkowitego lub wartości wykupu częściowego. Alior Bank SA gwarantuje, że wartość certyfikatu depozytowego nie będzie niższa niż 84 za 100. |
Okres odsetkowy |
09.05.2016-09.05.2019 r. |
INDEX |
Sanofi SA
London Bullion Market Fixing PM (Bloomberg Ticker: GOLDLNPM Index) |
Skrócony opis inwestycji |
Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym inwestującym w Bankowe Papiery Wartościowe emitowane przez Alior Bank SA oferująca 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu. Inwestor w Dniu Wykupu partycypuje w 80-100% we wzroście cen złota (Indeks), przy czym stopa zwrotu liczona jest jako suma miesięcznych stóp zwrotu notowań złota, przy czym sześć najlepszych stóp zwrotu przyjmuje wartość stałą nie mniejszą niż 2.00 i nie większą niż 2.50%. |
Stopa procentowa |
W dniu 9.05.2019 r. wartość Odsetek dla każdego Certyfikatu Depozytowego za cały Okres Odsetkowy zostanie wyliczona na podstawie poniżej formuły:

Partycypacja: 80-100%, ostateczna wartość zostanie ustalona przez Emitenta najpóźniej w Dniu Emisji i ogłoszona w formie komunikatu.
Zmiana Koszyka:

SZj
(j-ta najwyższa stopa zwrotu) |
Wartości SZi w Dniu Ustalenia Odsetek szeregowane są od wartości najwyższej (j=1) do najniższej (j=36). |
C
(Stopa Zastąpienia SZj dla j=1,2,…,6) |
Ostateczna wartość Stopy Zastąpienia C zostanie ustalona przez Emitenta w Dniu Emisji i podana w formie komunikatu, przy czym będzie nie mniejsza niż 2,00% i nie większa niż 2,50%. |
SZi
(Stopa Zwrotu w Dniu Obserwacji i) |

Ii - wartość Indeksu w Dniu Obserwacji i;
Ii-1 - wartość Indeksu w Dniu Obserwacji i-1; dla i=1 wartość Indeksu w Dniu Obserwacji i-1 jest równa poziomowi Indeksu w Dniu Ustalenia Poziomu Początkowego Indeksu. |
Kwota odsetek wypłacana Posiadaczowi Certyfikatów Depozytowych stanowi iloczyn Wartości Nominalnej jednego Certyfikatu Depozytowego i Stopy Procentowej. Stopa Procentowa zostanie zaokrąglona do drugiego miejsca po przecinku.
Dni Obserwacji: 09/06/2016, 11/07/2016, 09/08/2016, 09/09/2016, 10/10/2016, 09/11/2016, 09/12/2016, 09/01/2017, 09/02/2017, 09/03/2017, 10/04/2017, 09/05/2017, 09/06/2017, 10/07/2017, 09/08/2017, 11/09/2017, 09/10/2017, 09/11/2017, 11/12/2017, 09/01/2018, 09/02/2018, 09/03/2018, 09/04/2018, 09/05/2018, 11/06/2018, 09/07/2018, 09/08/2018, 10/09/2018, 09/10/2018, 09/11/2018, 10/12/2018, 09/01/2019, 11/02/2019, 11/03/2019, 09/04/2019, 09/05/2019.
Informacje zamieszczone na stronie internetowej zawierają streszczenie Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym "Inwestycja w Złoto 3", Regulaminu Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego "Inwestycja w Złoto 3" ERGO Hestia wraz z załącznikami, Propozycji Nabycia Bankowych Papierów Wartościowych serii PGOLIN190514 wraz z załącznikami oraz Komunikatu uzupełniającego i został przygotowany wyłącznie w celach informacyjnych. Szczegółowe informacje na temat produktu ubezpieczeniowego i Bankowego Papieru Wartościowego zawarte zostały odpowiednio w: Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym "Inwestycja w Złoto 3" i Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego "Inwestycja w Złoto 3" ERGO Hestia wraz z załącznikami, Propozycji Nabycia Bankowych Papierów Wartościowych serii PGOLIN190514 wraz z załącznikami oraz Komunikacie uzupełniającym. Powyższe dokumenty są dostępne w placówkach banku. |