Hipotetyczne scenariusze stopy zwrotu z inwestycji | |||
Scenariusz I | Scenariusz II | Scenariusz III | |
Hipotetyczna stopa zwrotu | Strata 10% rocznie | Zysk 2% rocznie | Zysk 8% rocznie |
Składka Jednorazowa | 10 000 PLN | 10 000 PLN | 10000 PLN |
Składka Jednorazowa pomniejszona o opłatę wstępną | 9 800 PLN | 9 800 PLN | 9 800 PLN |
Wartość wykupu w 12 Miesiącu polisowym | 7 895,43 PLN | 8 956,64 PLN | 9 487,51 PLN |
Wartość wykupu w 36 Miesiącu polisowym | 5 904,93 PLN | 8 625,74 PLN | 10 255,12 PLN |
Wartość wykupu w 48 Miesiącu polisowym | 5 103,39 PLN | 8 459,55 PLN | 10 655,15 PLN |
Szacowany wynik z inwestycji po upływie 48 Miesięcy polisowych z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia | -3 744,17 PLN | -104,66 PLN | 2253,74 PLN |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 48 Miesięcy polisowych z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia | 5 103,39 PLN | 8 459,55 PLN | 10 655,15 PLN |
Wartość kwartalnych wypłat zysków po upływie 48 Miesięcy polisowych | 1 152,43 PLN | 1 435,79 PLN | 1 598,59 PLN |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 48 Miesięcy polisowych względem Składki Jednorazowej z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia, bez uwzględnienia Kwartalnych wypłat zysków | 51.03% Składki Jednorazowej | 84,60% Składki Jednorazowej | 106,55% Składki Jednorazowej |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 48 Miesięcy polisowych względem Składki Jednorazowej z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia, z uwzględnieniem Kwartalnych wypłat zysków | 62,56% Składki Jendorazowej | 98,95% Składki Jednorazowej | 112,54% Składki Jednorazowej |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 48 Miesięcy polisowych względem Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia, bez uwzględnienia Kwartalnych wypłat zysków | 52,08% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | 86,32% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | 108,73% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 48 Miesięcy polisowych względem Składki Jednorazowej pomniejszonejo opłatę wstępną z uwzględnieniem pobranej opłaty zaprowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczeniaz uwzględnieniem Kwartalnych wypłat zysków | 63,83% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | 100,97% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | 125,04% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną |
Celem prezentowanych hipotetycznych scenariuszy jest wyłącznie przedstawienie na przykładzie liczbowym zachowania się produktu, w trzech różnych, teoretycznie możliwych scenariuszach rynkowych (pesymistycznym, umiarkowanym oraz optymistycznym). Hipotetyczne scenariusze zostały przygotowane metodą ekspercką uwzględniającą kompletnie odmienne scenariusze. Wskazane stopy zwrotu nie bazują na danych historycznych, a ich wybór ma na celu jedynie wskazanie ryzyka odmiennego kształtowania się wycen rynkowych w stosunku do oczekiwań
Klienta. Wyliczenia uwzględniają roczną kapitalizację wskazanej stopy zwrotu.
Prezentowane hipotetyczne scenariusze nie są prognozą wyników w przyszłości oraz nie dają gwarancji osiągnięcia takich wyników w przyszłości.
Prezentowane hipotetyczne zyski z inwestycji nie uwzględniają 19% zryczałtowanego podatku dochodowego od zysków kapitałowych. Hipotetyczne scenariusze nie powinny stanowić podstawy do podjęcia decyzji o złożeniu przez Klienta Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia.