Hipotetyczne scenariusze stopy zwrotu z inwestycji | Scenariusz I | Scenariusz II | Scenariusz III | |
Hipotetyczna stopa zwrotu | Strata 10% rocznie | Zysk 2% rocznie | Zysk 8% rocznie | |
Składka Jednorazowa | 10 000 PLN | 10 000 PLN | 10000 PLN | |
Składka Jednorazowa pomniejszona o opłatę wstępną | 9 745 PLN | 9 745 PLN | 9 745 PLN | |
Wartość wykupu w 12 Miesiącu polisowym | 8 245,44 PLN | 9 346,63 PLN | 9 897,28 PLN | |
Wartość wykupu w 37 Miesiącu polisowym | 6 172,96 PLN | 9 093,32 PLN | 10 851,12 PLN | |
Szacowany wynik z inwestycji po upływie 37 Miesięcy polisowych z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia | -3 550,13 PLN | -575,25 PLN | 1212,28 PLN | |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 37 Miesięcy polisowych z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia | 6 172,96 PLN | 9 093,32 PLN | 10 851,12 PLN | |
Wartość Półrocznych wypłat zysków po upływie 37 Miesięcy polisowych | 276,91 PLN | 331,43 PLN | 361,16 PLN | |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 37 Miesięcy polisowych względem Składki Jednorazowej z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia, bez uwzględnienia Kwartalnych wypłat zysków | 61,73% Składki Jednorazowej | 90,93% Składki Jednorazowej | 108,51% Składki Jednorazowej | |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 37 Miesięcy polisowych względem Składki Jednorazowej z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia, z uwzględnieniem Kwartalnych wypłat zysków | 64,5% Składki Jednorazowej | 94,25% Składki Jednorazowej | 112,12% Składki Jednorazowej | |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 37 Miesięcy polisowych względem Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną z uwzględnieniem pobranej opłaty za prowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczenia, bez uwzględnienia Kwartalnych wypłat zysków | 63,34% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | 93,31% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | 111,35% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | |
Szacowana wartość inwestycji po upływie 37 Miesięcypolisowych względem Składki Jednorazowej pomniejszonejo opłatę wstępną z uwzględnieniem pobranej opłaty zaprowadzenie i zarządzanie Umową ubezpieczeniaz uwzględnieniem Kwartalnych wypłat zysków | 66,19% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | 96,71% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną | 115,06% Składki Jednorazowej pomniejszonej o opłatę wstępną |
Celem prezentowanych hipotetycznych scenariuszy jest wyłącznie przedstawienie na przykładzie liczbowym zachowania się produktu, w trzech różnych, teoretycznie możliwych scenariuszach rynkowych (pesymistycznym, umiarkowanym oraz optymistycznym). Hipotetyczne scenariusze zakładają następujący podział Składki Jednorazowej przez cały okres trwania ochrony ubezpieczeniowej: 40% w Funduszu UFK Open Life Strategia Dynamiczna MM, 30% w Funduszu UFK Open Life Strategia Zbalansowana MM oraz 30% w Funduszu UFK Open Life Strategia Rentierska MM. Hipotetyczne scenariusze zostały przygotowane metodą ekspercką uwzględniającą kompletnie odmienne scenariusze. Wskazane stopy zwrotu nie bazują na danych historycznych, a ich wybór ma na celu jedynie wskazanie ryzyka odmiennego kształtowania się wycen rynkowych w stosunku do oczekiwań Klienta. Wyliczenia uwzględniają roczną kapitalizację wskazanej stopy zwrotu.
Prezentowane hipotetyczne scenariusze nie są prognozą wyników w przyszłości oraz nie dają gwarancji osiągnięcia takich wyników w przyszłości.
Prezentowane hipotetyczne zyski z inwestycji nie uwzględniają podatków. Hipotetyczne scenariusze nie powinny stanowić podstawy do podjęcia decyzji o złożeniu przez Klienta Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia.