Starszy specjalista ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (K/M)
Centrala Banku 04.08.2026 Warszawa
Aplikuj Twój zakres obowiązków
- realizowanie obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) oraz unijnych przepisów oraz regulacji wewnętrznych banku.
- prowadzeniu pogłębionych analiz klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka AML/CFT,
- dokonywaniu oceny ryzyka klienta oraz weryfikacji adekwatności zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego,
- identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych, w tym analizie złożonych struktur właścicielskich i powiązań,
- tworzenie procesów KYC w Banku
- uczestniczenie w projektach AML/KYC
- analiza trendów i zmian w obszarze AML/KYC
- analizy i prowadzenie kontroli AML/KYC
- analizie klientów PEP, w tym ustalaniu i weryfikacji źródła majątku oraz źródła pochodzenia środków
- zapewnieniu wysokiej jakości dokumentacji KYC, zgodnie z obowiązującymi regulacjami wewnętrznymi i przepisami prawa
- identyfikowaniu nieprawidłowości, braków danych oraz ryzyk regulacyjnych w procesach KYC oraz inicjowaniu działań naprawczych
- współpracy z jednostkami biznesowymi
- wsparcie w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy
Nasze wymagania
- posiadasz minimum 3 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML/CFT
- posiadasz bardzo dobrą znajomość regulacji AML (ustawa AML, regulacje UE, wytyczne KNF i EBA)
- masz doświadczenie w analizie klientów wysokiego ryzyka oraz złożonych przypadków AML/CFT, w tym powiązań międzynarodowych i struktur wielopoziomowych
- potrafisz samodzielnie prowadzić pogłębione analizy (CDD i EDD), w tym oceniać źródło majątku i źródło pochodzenia środków
- posiadasz praktyczne doświadczenie w identyfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz weryfikacji klientów PEP
- rozumiesz zależności pomiędzy jakością danych, procesami AML oraz ryzykiem regulacyjnym instytucji finansowej
- potrafisz identyfikować ryzyka AML/CFT oraz proponować działania mitygujące
- posiadasz umiejętność interpretacji przepisów oraz przekładania wymagań regulacyjnych na praktykę operacyjną
- posiadasz doświadczenie w projektach AML/KYC lub wdrażaniu zmian regulacyjnych
- dobrze znasz produkty bankowe oraz rozumie ich wpływ na profil ryzyka AML
- posiadasz rozwinięte zdolności analityczne oraz doświadczenie w pracy z dużą ilością danych
- posługujesz się językiem angielskim na poziomie min. B1 oraz rozumie regulacje międzynarodowe (UE, UK, US)
- jest osobą samodzielną, odpowiedzialną i zorientowaną na jakość oraz efektywność procesów
To oferujemy
- umowę o pracę
- pracę hybrydową
- pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”
- pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta
- Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych
- nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń