Inwestycja z ochroną kapitału na 2 lata
Inwestycja w obligacje strukturyzowane z ochroną kapitału, powiązane z koszykiem funduszy: Alior Konserwatywny, PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ, Schroder ISF EURO Credit Conviction.
Emitowane przez spółkę Goldman Sachs International.
kwota inwestycji od 1 000 zł
100% ochrony wpłaconego kapitału w dniu zapadalności
gwarantowane 2% maksymalny zysk to 17%
brak opłaty dystrybucyjnej w przypadku nabycia online
Czym jest obligacja z ochroną kapitału?
Obligacje z ochroną kapitału - inwestycja obejmuje zapewnianą przez Emitenta gwarancję zainwestowanego kapitału, pod warunkiem utrzymania inwestycji do końca.
Emitent obligacji - instytucja emitująca jest podmiotem odpowiedzialnym za zapłatę inwestorowi zwrotu kapitału i zysku z inwestycji, z tytułu posiadanej obligacji.
Obligacje strukturyzowane z ochroną kapitału, powiązane z koszykiem funduszy: Alior Konserwatywny, PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ, Schroder ISF EURO Credit Conviction
Data emisji obligacji została ustalona na 9 czerwca 2026 r., a okres inwestycji wynosi 2 lata, z możliwością zakończenia po roku. W tym czasie twoje środki zostaną zamrożone, a wypłatę otrzymasz po zakończeniu inwestycji.
Po zakończeniu inwestycji możesz otrzymać zwrot w wysokości od 2% do 17% zysku w zależności od jej ostatecznego wyniku. Wypłata wartości obligacji nastąpi w terminie jego wykupu, ustalonym na 8 czerwca 2028 r., jeśli produkt nie zakończy się po roku.
Jak złożyć zapis na obligacje?
Informacje o aktywach bazowych obligacji
Fundusz Schroder ISF EURO Credit Conviction inwestuje w obligacje denominowane w euro, emitowane przez przedsiębiorstwa, rządy oraz instytucje ponadnarodowe z całego świata. Charakteryzuje się podejściem typu „conviction”, skoncentrowanym na selekcji emitentów o najwyższym potencjale wzrostu wartości, przy jednoczesnym zachowaniu elastyczności w doborze ratingu kredytowego (możliwość inwestowania do 30% aktywów w papiery o ratingu poniżej inwestycyjnego). Celem funduszu jest osiągnięcie wzrostu kapitału oraz dochodu przewyższającego wyniki benchmarku (iBoxx EUR Corporates BBB Index) w średnim i długim terminie.
Alior Konserwatywny to fundusz o klasycznej budowie. Jego portfel składa się z dwóch filarów, których udział jest dość zbliżony. W pierwszej części portfela znajdziemy obligacje Skarbu Państwa oraz wyemitowane przez instytucje rządowe (np. PFR czy BGK). Co istotne, ryzyko (tzw. stopy procentowej) podejmowane w tej części portfela jest na przeciętnym poziomie. Ciężar budowania przewagi konkurencyjnej spoczywa więc na części korporacyjnej. Skonstruowana jest ona w oparciu o obligacje rodzimych przedsiębiorstw. Liczną reprezentację stanowią podmioty z sektora finansowego, znajdziemy tam również deweloperów czy firmy z branży zarządzania wierzytelnościami. Portfel funduszu jest zdywersyfikowany, co ogranicza ryzyko związane z upadłością emitenta. Okresowo pojawiają się w nim również tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych (pełnią drugoplanową rolę)
PZU FIO Parasolowy – PZU FIO Papierow Dluznych POLONEZ - Subfundusz inwestuje głównie w średnio- i długoterminowe obligacje skarbowe emitowane w Polsce oraz na rynkach zagranicznych. Jest przeznaczony dla osób, które oczekują ochrony realnej wartości swoich oszczędności oraz ich wzrostu. Subfundusz może być też wykorzystywany przez osoby, które aktywnie zarządzają swoim portfelem inwestycyjnym – jako sposób na przechowanie środków w okresie dekoniunktury na rynku akcji.
Możliwe wyniki na koniec inwestycji
Poniższe przykłady ilustrują możliwy do uzyskania wynik, za jeden papier wartościowy (o cenie 100 zł), w przypadku zakończenia inwestycji po zalecanym okresie.
Scenariusze pokazują jedynie wybrane przykłady przebiegu inwestycji i nie gwarantują uzyskania prezentowanych wyników w przyszłości. Na realny wynik inwestycji ma wpływ wiele czynników rynkowych, których zachowania nie można przewidzieć.
Wyniki koszyka są obliczane poprzez zsumowanie ważonych wyników składników koszyka. Ważone wyniki składników koszyka są obliczane poprzez pomnożenie wagi składnika koszyka przez jego wynik. Waga każdego składnika koszyka wynosi 1/3. Wynik składnika koszyka to jego średnia cena zamknięcia podzielona przez jego początkową cenę referencyjną minus jeden. Średnia cena zamknięcia aktywów bazowych jest średnią arytmetyczną wartości aktywów netto danego składnika koszyka, z 1 września 2026 r., 1 grudnia 2026 r., 1 marca 2027 r., 1 czerwca 2027 r., 1 września 2027 r., 1 grudnia 2027 r., 1 marca 2028 r., 1 czerwca 2028 r.
Poniżej zaprezentowano 3 przykładowe scenariusze zakończenia inwestycji:
- Wariant korzystny - w którym inwestor otrzymuje maksymalną kwotę 117,01 zł za jedną obligację
- Wariant umiarkowany - inwestor otrzymuje zysk 107,6 zł za jedną obligację.
- Wariant niekorzystny - inwestor otrzymuje gwarantowany zysk 102 zł za jedną obligację.
Poziom ryzyka
Skala SRRI: 2 / 7 - niski
Ten fundusz ma poziom ryzyka 2 z 7 na skali syntetycznego wskaźnika ryzyka (SRRI), co oznacza niski. Skala SRRI obejmuje wartości od 1 (bardzo niskie ryzyko) do 7 (bardzo wysokie ryzyko).
Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będziesz utrzymywać produkt do dnia zapadalności. W przypadku zakończenia inwestycji, przed tym dniem możesz stracić część zainwestowanego kapitału.
Emitent sklasyfikował produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty, związane z wyceną produktu w przyszłości oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.
Informacje o emitencie
Emitentem Papieru Wartościowego jest Goldman Sachs International - spółka w pełni zależna od Goldman Sachs Group.
Goldman Sachs Group jest wiodącą, globalną firmą działającą w obszarze bankowości inwestycyjnej, papierów wartościowych i zarządzania inwestycjami. Świadczy szeroki zakres usług finansowych dla zróżnicowanej bazy klientów. Firma założona w 1869 roku ma siedzibę w Nowym Jorku i utrzymuje biura we wszystkich głównych centrach finansowych na całym świecie. Kierując się swoimi podstawowymi wartościami i wykorzystując ponad 150-letnie doświadczenie, Goldman Sachs dąży do utrzymywania najwyższych standardów świadczonych usług.
Aktualne ratingi kredytowe spółki znajdują się w broszurze informacyjnej.
Płatność w Dacie Wykupu
W dniu 8 czerwca 2028 r. za kazdą posiadaną obligacje otrzymasz (i) kwotę 102 zł oraz (ii) 112 zł pomnożone przez wynik koszyka. Jeśli jednak kwota ta przekroczy 117,01 zł, otrzymasz tylko 117,01 zł (maksymalna wypłata), a jeśli będzie niższa niż 102 zł, otrzymasz 102 zł (minimalna wypłata).
Wyniki koszyka są obliczane poprzez zsumowanie ważonych wyników składników koszyka. Ważone wyniki składników koszyka są obliczane poprzez pomnożenie wagi składnika koszyka przez jego wynik. Waga każdego składnika koszyka wynosi 1/3. Wynik składnika koszyka to jego średnia cena zamknięcia podzielona przez jego początkową cenę referencyjną minus jeden. Średnia cena zamknięcia aktywów bazowych jest średnią arytmetyczną wartości aktywów netto danego składnika koszyka, z 1 września 2026 r., 1 grudnia 2026 r., 1 marca 2027 r., 1 czerwca 2027 r., 1 września 2027 r., 1 grudnia 2027 r., 1 marca 2028 r., 1 czerwca 2028 r.
Dodatkowe informacje
Ten materiał jest reklamą Alior Banku i dotyczy oferty publicznej obligacji strukturyzowanych ISIN XS3240067614 (obligacje). Nie jest to oferta, zaproszenie do nabycia, doradztwo inwestycyjne ani rekomendacja. Zamierzasz kupić produkt, który jest skomplikowany i może być trudny do zrozumienia. Jedynym dokumentem, który wiąże prawnie i zawiera informacje o tym produkcie, związanych z nim czynnikach ryzyka i publicznej ofercie w Polsce jest Prospekt emisyjny produktu sporządzony zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie Prospektu, który ma być publikowany w związku z ofertą publiczną papierów wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia dyrektywy 2003/71/WE Prospekt opublikowany jest na stronie internetowej Goldman Sachs w sekcji „Issuer Details”, zakładka „Base Prospectus” oraz na naszej stronie internetowej w sekcji „Biuro Maklerskie", kategoria "Produkty strukturyzowane", podkategoria „Aktualna oferta” lub „Pozostałe w ofercie” .Prospekt możesz otrzymać bezpłatnie w siedzibie Dystrybutora - Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Chmielnej 69 oraz w oddziałach naszego banku, które prowadzą dystrybucję.
Ta reklama nie jest przeznaczona do rozpowszechniania w USA ani w innych krajach, gdzie może być ograniczona lub zakazana przez prawo.