profesjonalne doradztwo inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne
Zastanawiasz się jak inwestować, ale nie wiesz od czego zacząć? Zapoznaj się z informacjami, które udostępniliśmy na stronie i wybierz najlepsze dla siebie fundusze inwestycyjne z naszej oferty.
formalności wykonasz przez Internet
oferujemy szeroki wybór funduszy inwestycyjnych – polskich i zagranicznych
możesz inwestować już od 50 złotych
Poznaj fundusze inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne to forma zbiorowego inwestowania pieniędzy wpłacanych przez uczestników, którymi zarządza wyspecjalizowana instytucja finansowa. Wpłaty przeliczane są na jednostki uczestnictwa lub tytuły uczestnictwa, wyrażające udział inwestorów w majątku funduszu. Możesz wpłacać nawet niewielkie środki, za które wybrany przez Ciebie fundusz inwestuje w różnego rodzaju aktywa, np. akcje, obligacje. Możesz wybrać spośród różnych typów funduszy, w zależności od poziomu ryzyka jakie akceptujesz.
Instytucjami uprawnionymi do prowadzenia funduszy są Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.
Instytucjami uprawnionymi do prowadzenia funduszy są Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.
Podział funduszy pod względem stopnia ryzyka
Niskie ryzyko
Fundusze o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego. Są dla Ciebie, jeśli nie masz skłonności do ponoszenia ryzyka i cenisz możliwie wysokie bezpieczeństwo inwestycji.
Średnie ryzyko
Fundusze, które mają średni poziom ryzyka i wartość ich inwestycji może się zmieniać i osiągać zysk lub stratę. Są dla Ciebie, jeśli akceptujesz średni poziom ryzyka, żeby zarobić więcej.
Wysokie ryzyko
Fundusze, które mogą dać Ci duży zysk, ale też możesz dużo stracić. Ich wartość często się zmienia. Są dla Ciebie, jeśli nie boisz się ryzyka i chcesz spróbować dużo zarobić.
Jakie są rodzaje funduszy i czym się różnią
Fundusze o absolutnej stopie zwrotu to specjalny rodzaj funduszy inwestycyjnych. Ich głównym celem jest zarabianie pieniędzy niezależnie od tego jaka jest sytuacja na rynkach finansowych Fundusze te inwestują w: akcje, czyli udział w kapitale firm ,obligacje (czyli pożyczki udzielane państwom lub firmom), waluty, czyli np. euro, dolar, surowce, czyli np. złoto, ropę, stopy procentowe.Fundusze absolutnej stopy zwrotu
To fundusze, które inwestują pieniądze w akcje firm notowanych na giełdach papierów wartościowych lub w inne udziałowe papiery wartościowe. Można na nich dużo zarobić, ale też łatwo stracić, bo są bardziej ryzykowne.Fundusze akcji polskich Fundusze akcji zagranicznych
To fundusze, które inwestują pieniądze w różne klasy aktywów. . W jednym funduszu możesz mieć: akcje, czyli udział w kapitale firm, obligacje, czyli pożyczki udzielone państwom lub firmom, czasem też aktywa, jak złoto, nieruchomości czy waluty. Dzięki temu nie inwestujesz wszystkich pieniędzy w jednym „koszyku”. Gdy jedna inwestycja traci, inna może zyskać. To pomaga zmniejszyć ryzyko. Fundusze multi-asset są dobre dla osób, które chcą mieć zróżnicowany portfel inwestycyjny, ale nie mają czasu ani wiedzy, żeby samemu wybierać, w co inwestować. Wszystkim zajmują się specjaliści.Fundusze mieszane polskie Fundusze mieszane zagraniczne
Krótkoterminowe
To fundusze, których celem jest osiągnięcie zysku w możliwie krótkim czasie i przy niskim ryzyku utraty pieniędzy. Fundusze krótkoterminowe inwestują pieniądze na krótki czas – zwykle do 2–3 lat.
Długoterminowe
Te fundusze inwestują na dłuższy okres – zwykle powyżej 2–3 lat. Ich celem jest powolny, ale długotrwały wzrost wartości inwestycji. Fundusze długoterminowe inwestują w instrumenty dłużne. Są odpowiednie dla osób, które mogą poczekać kilka lat na zyski i nie boją się wahań na rynku.
Fundusze dłużne polskie Fundusze dłużne zagraniczne
To fundusze, których celem jest osiągnięcie zysku w możliwie krótkim czasie i przy niskim ryzyku utraty pieniędzy. Fundusze krótkoterminowe inwestują pieniądze na krótki czas – zwykle do 2–3 lat.Długoterminowe
Te fundusze inwestują na dłuższy okres – zwykle powyżej 2–3 lat. Ich celem jest powolny, ale długotrwały wzrost wartości inwestycji. Fundusze długoterminowe inwestują w instrumenty dłużne. Są odpowiednie dla osób, które mogą poczekać kilka lat na zyski i nie boją się wahań na rynku.Fundusze dłużne polskie Fundusze dłużne zagraniczne
Te fundusze inwestują na dłuższy okres – zwykle powyżej 2–3 lat. Ich celem jest powolny, ale długotrwały wzrost wartości inwestycji. Fundusze długoterminowe inwestują w instrumenty dłużne. Są odpowiednie dla osób, które mogą poczekać kilka lat na zyski i nie boją się wahań na rynku.Fundusze pieniężne i gotówkowe zagraniczne
To fundusze, które inwestują w surowce, takie jak: złoto, ropa naftowa, miedź, gaz i inne. Zarabiają na zmianach cen surowców albo na akcjach firm, które zajmują się ich wydobyciem, produkcją lub przetwarzaniem. Mogą przynieść duże zyski, ale są też bardziej ryzykowne, bo ceny surowców potrafią się szybko zmieniać. Są dobre dla osób, które chcą zainwestować w konkretne branże i nie boją się większych wahań na rynku.Fundusze rynku surowców
Główną formą działalności tego funduszu jest lokowanie środków w wierzytelności. Gromadzi on środki na nabycie wierzytelności lub praw z tytułu wierzytelności, a następnie dokonuje ich windykacji lub obrotu nimi, w celu osiągnięcia zysku. Fundusze te skupiają się na dokonywaniu skupu wierzytelności od takich podmiotów, jak m.in. banki, operatorzy telefoniczni czy dystrybutorzy energii.
Inwestuj już od 50 złotych
Nie musisz mieć dużych pieniędzy, żeby zacząć inwestować. Wystarczy, że masz 50 zł - za taką kwotę możesz rozpocząć inwestowanie w fundusz Alior TFI.
Nie musisz znać się na inwestowaniu. Nasi specjaliści przygotowali gotowe rozwiązania z których możesz skorzystać: Gotowe rozwiązania
Pamiętaj tylko, że inwestowanie zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem – możesz stracić część pieniędzy. Ale są fundusze, które mają niskie ryzyko, więc możesz wybrać bezpieczniejszą opcję.
Nie musisz znać się na inwestowaniu. Nasi specjaliści przygotowali gotowe rozwiązania z których możesz skorzystać: Gotowe rozwiązania
Pamiętaj tylko, że inwestowanie zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem – możesz stracić część pieniędzy. Ale są fundusze, które mają niskie ryzyko, więc możesz wybrać bezpieczniejszą opcję.
Jak kupić fundusz?
To proste! fundusze, które są dostępne w naszej ofercie możesz kupic: w bankowości internetowej, zgodnie z instrukcją poniżej.
Fundusze z oferty Alior TFI oraz PZU TFI możesz kupić stracjonarnie, w oddziale świadczącym usługi Biura Maklerskiego.
Fundusze z oferty Alior TFI oraz PZU TFI możesz kupić stracjonarnie, w oddziale świadczącym usługi Biura Maklerskiego.
Jeśli nie masz jeszcze konta w naszym banku
2
Zrób przelew aktywacyjny – wtedy dostaniesz na e-mail potwierdzenie zawarcia „Umowy o świadczenie usług oferowanych przez Bank dla Osoby Fizycznej (Umowy ramowej)”
3
Aby podpisać „Umowę o świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A.”, postępuj zgodnie z instrukcją z maila lub poniżej.
Jeśli masz konto w Alior Banku
2
W zakładce:
Inwestycje ➔ Nowa inwestycja ➔ Fundusze
złóż dyspozycję zakupu jednostek uczestnictwa wybranych przez siebie funduszy inwestycyjnych
Inwestycje ➔ Nowa inwestycja ➔ Fundusze
złóż dyspozycję zakupu jednostek uczestnictwa wybranych przez siebie funduszy inwestycyjnych
3
Jeśli nie masz aktywnej umowy obsługi Funduszy inwestycyjnych, podpisz ją przechodząc do zakładki Oferty ➔ Inwestycje. Z listy produktów wybierz "Fundusze Inwestycyjne" i złóż wniosek
Zobacz jak podpisać Umowę obsługi Funduszy inwestycyjnych
Zobacz jak złożyć zlecenie nabycia jednostek funduszy
Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych i spółki zarządzające
W ramach oferty funduszy inwestycyjnych, Alior TFI prowadzi 9 subfunduszy, które prezentują zróżnicowaną politykę inwestycyjną.
Oferta obejmuje:
Dowiedz się więcej o Alior TFI
Oferta obejmuje:
- Subfundusz ALIOR Konserwatywny,
- Subfundusz ALIOR Obligacji,
- Subfundusz ALIOR Zrównoważony
- Subfundusz ALIOR Globalny,
- Subfundusz ALIOR Akcji,
- Subfundusz ALIOR Spokojny dla Ciebie,
- Subfundusz ALIOR Stabilny na Przyszłość,
- Subfundusz ALIOR Ostrożny.
- Subfundusz ALIOR Odpowiedzialny.
Dowiedz się więcej o Alior TFI
Działa na polskim rynku już od 1997 roku. W tym czasie stał się jednym z liderów usług finansowo-ubezpieczeniowych. Swoją codzienną aktywnością potwierdza, jak ważne są obietnice złożone klientom i partnerom biznesowym, prowadząc społecznie odpowiedzialną działalność. Allianz Polska przywiązuje szczególną wagę do etycznego i zgodnego z prawem działania pracowników, współpracowników i pośredników ubezpieczeniowych.
Allianz to:
Allianz to:
- najwyższe standardy i najlepsze praktyki w obsłudze klientów,
- profesjonalizm w ocenie ryzyka, sprzedaży produktów i w obsłudze posprzedażowej,
- równe warunki dostępu do informacji dla wszystkich akcjonariuszy i klientów.
To jedna z największych na świecie firm, będąca jednocześnie wiodącym dostawcą rozwiązań w dziedzinie inwestycji, doradztwa i zarządzania ryzykiem. Dąży do zagwarantowania swoim klientom dużego wyboru rozwiązań inwestycyjnych.
BlackRock to:
BlackRock to:
- możliwość składania zleceń do ponad 100 funduszy zagranicznych,
- obniżona, w stosunku do rynku wysokość opłaty manipulacyjnej oraz dodatkowa obniżka dla zleceń składanych przez Internet,
- brak opłat za dokonywanie przelewów zagranicznych na nabycie tytułów uczestnictwa
- możliwość inwestowania w subfundusz w walucie funduszu lub PLN.
Jest jedną z największych firm zarządzających na świecie. Jej jasno określonym celem jest umożliwienie klientom spełnienie ich aspiracji finansowych poprzez doskonałe rozwiązania inwestycyjne i obsługę klienta na najwyższym poziomie.
Fidelity International to:
Fidelity International to:
- światowy specjalista do spraw inwestycji,
- zespół 250 analityków i zarządzających na całym świecie,
- globalna wiedza specjalistyczna, oparta na własnych badaniach spółek.
To jedna z największych organizacji inwestycyjnych na świecie, jako światowy liderem w zarządzaniu aktywami posiada ponad siedemdziesięcioletnie doświadczenie.
Profesjonaliści inwestycyjni firmy działają na rynkach lokalnych na całym świecie, poszukujących możliwości inwestycyjnych i analizując ryzyko na podstawie informacji „z pierwszej ręki” oraz dzieląc się swoimi pomysłami z innymi członkami globalnej sieci analitycznej Towarzystwa.
Franklin Templeton Investments to:
Dowiedz się więcej o Franklin Templeton Investments
Profesjonaliści inwestycyjni firmy działają na rynkach lokalnych na całym świecie, poszukujących możliwości inwestycyjnych i analizując ryzyko na podstawie informacji „z pierwszej ręki” oraz dzieląc się swoimi pomysłami z innymi członkami globalnej sieci analitycznej Towarzystwa.
Franklin Templeton Investments to:
- skoncentrowane działania w celu zapewniania coraz lepszych wyników dla naszych klientów,
- indywidualne wsparcie dla klientów,
- szeroka gama zespołów inwestycyjnych oferujących dogłębną wiedzę i specjalizację.
Dowiedz się więcej o Franklin Templeton Investments
Generali to niezależna włoska grupa o silnej obecności międzynarodowej. Jest jednym z wiodących ubezpieczycieli i zarządzających aktywami na świecie, obecnym w ponad 50 krajach. W Polsce działa od 1995 roku, i od ponad 25 lat nieprzerwanie pracuje na opinię cenionego towarzystwa funduszy inwestycyjnych. W Europie Grupa Generali plasuje się na 13 pozycji wśród zarządzających aktywami.
Generali to:
Dowiedz się więcej o Generali Investments
Generali to:
- duży wybór funduszy, by każdy mógł inwestować zgodnie ze swoimi możliwościami i potrzebami,
- fundusze wypracowujące powtarzalne wyniki, które pomnażają oszczędności naszych inwestorów,
- utrzymywanie partnerskich relacji z klientami - stawiamy Wasze zadowolenie na pierwszym miejscu.
Dowiedz się więcej o Generali Investments
To amerykańska firma zarządzająca aktywami. Od 150 lat świadczy usługi inwestycyjne i doradcze dla wiodących światowych instytucji, doradców finansowych i osób prywatnych. Funduszami na polskim rynku zarządza nieprzerwanie od 1997 roku. Goldman Sachs korzysta z globalnej sieci i bogatej wiedzy ekspertów w każdym regionie oraz na każdym rynku.
Goldman Sachs to:
Dowiedz się więcej o Goldman Sachs TFI
Goldman Sachs to:
- duży wybór funduszy pozwalający stworzyć portfel, dopasowany do Twoich celów,
- zespół ekspertów z wieloletnim doświadczeniem, zarządzający Twoimi środkami.
Dowiedz się więcej o Goldman Sachs TFI
Zajmuje się tworzeniem i zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi. Jest jedną z pierwszych, niezależnych firm zarządzających funduszami w Polsce. W ofercie towarzystwa znajdują się zarówno produkty dla osób szukających możliwości krótkoterminowego zagospodarowania nadwyżki finansowej, jak i pozwalające zbudować dobrze zdywersyfikowany długoterminowy portfel inwestycyjny.
Investors TFI S.A to:
Investors TFI S.A to:
- zespół doświadczonych zarządzających wielokrotnie nagradzanych za osiągane wyniki,
- szeroka gama funduszy o zróżnicowanych strategiach inwestycyjnych.
Firma powstała w 2007 roku i dziś jest jednym z największych towarzystw funduszy inwestycyjnych w Polsce. Koncentruje się na kreowaniu rozwiązań dostosowanych do indywidualnych potrzeb i oczekiwań inwestorów, a także na tworzeniu funduszy o alternatywnej polityce inwestycyjnej. Oferta Towarzystwa obejmuje fundusze inwestujące zarówno na polskim, jak i na globalnych rynkach kapitałowych.
Ipopema TFI to:
Dowiedz się więcej o Ipopema TFI
Ipopema TFI to:
- doświadczony i wielokrotnie nagradzany zespół zarządzających,
- dbałość o wyniki, bezpieczeństwo i płynność inwestycji,
- przejrzystość i uczciwe podejście do klienta.
Dowiedz się więcej o Ipopema TFI
Pierwsze w Polsce publiczne towarzystwo funduszy inwestycyjnych, którego oferta skierowana jest do zamożnych i bardzo zamożnych Inwestorów. Zostało założone w 2007 roku przez grupę doświadczonych specjalistów z branży inwestycyjnej. Jego priorytet stanowi najwyższa jakość oferowanych usług.
Quercus TFI to:
Quercus TFI to:
- niezależny i zmotywowany zespół specjalistów,
- niestandardowe strategie - unikalne fundusze inwestycyjne, inne niż zazwyczaj dostępne na polskim rynku funduszy,
- inwestowanie w oparciu o wiedzę i solidne fundamenty.
Spółkę cechuje długoterminowe podejście do inwestowania, budowania relacji z klientami i rozwoju firmy. W imieniu inwestorów zarządza aktywami zainwestowanymi w wiele różnorodnych typów aktywów, takich jak: akcje, papiery wartościowe o stałym przychodzie i instrumenty alternatywne.
Schroders to:
Dowiedz się więcej o Schroders
Schroders to:
- doświadczenie na rynku inwestycji poparte uznaniem branży finansowej i zaufaniem inwestorów na całym świecie,
- ponad 120 różnych strategii notyfikowanych na rynku polskim dających możliwość inwestowania praktycznie w każdą dostępną na globalnym rynku finansowym klasę aktywów, w tym także dostęp do niektórych z tych strategii w polskim złotym z zabezpieczeniem ryzyka kursowego,
- cel spójny z celami Klientów polegający na tworzeniu wartości w długim okresie.
Dowiedz się więcej o Schroders
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA należy do liderów rynku towarzystw inwestycyjnych. Jest również jednym z największych Towarzystw w Polsce pod względem wartości zarządzanych aktywów. Działa od 1999 roku i stanowi część Grupy kapitałowej PZU.
TFI PZU to:
Dowiedz się więcej o TFI PZU
TFI PZU to:
- duży wybór funduszy zapewniający dostęp do wielu aktywów i budowania samodzielnie zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych,
- niskie opłaty za zarządzanie zaczynające się już od 0,6%.
Dowiedz się więcej o TFI PZU
Nie wiesz w co zainwestować? Spokojnie - pomożemy!
Wejdź na stronę doradztwa inwestycyjnego i skorzystaj z pomocy naszych ekspertów. Co miesiąc wyślemy Ci na e-mail aktualne propozycje funduszy, dopasowane do Twojego profilu i poziomu ryzyka.
To nic nie kosztuje – usługa jest całkowicie bezpłatna.
To nic nie kosztuje – usługa jest całkowicie bezpłatna.
Zajrzyj też do najczęstszych pytań o fundusze inwestycyjne. Znajdziesz tam proste odpowiedzi, które pomogą Ci lepiej zrozumieć, jak działają fundusze i jak z nich korzystać.
Zobacz, jak działają fundusze inwestycyjne
Obejrzyj krótki film animowany przygotowany przez Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA). Dzięki niemu łatwo zrozumiesz, jak działają fundusze – pokazane jest to na prostym przykładzie.*
*Film jest na zewnętrznej stronie. Nie odpowiadamy za jego treść. Przed inwestowaniem zapoznaj się z ryzykiem.
Dodatkowe informacje
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Zapoznaj się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem - Pobierz PDF
Inwestycje w fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku, a jako uczestnik funduszu ponosisz ryzyko utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Pamiętaj, że wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Pamiętaj też, że na stopę zwrotu wpływ ma również pobrana opłata manipulacyjna i należny podatek od zysków kapitałowych.
Zapoznaj się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem - Pobierz PDF
Inwestycje w fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku, a jako uczestnik funduszu ponosisz ryzyko utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Pamiętaj, że wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Pamiętaj też, że na stopę zwrotu wpływ ma również pobrana opłata manipulacyjna i należny podatek od zysków kapitałowych.
Zastanawiasz się czy warto zainwestować w fundusze inwestycyjne i jak dobrać najlepsze fundusze dla dywersyfikacji swojego portfela? Dowiedz się więcej!
Nie wiesz czym są fundusze inwestycyjne? Nic straconego, na sam początek poznajmy ich definicje!
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusze inwestycyjne to formy zbiorowego inwestowania, które polegają na powierzaniu swoich środków pieniężnych wykwalifikowanej do tego instytucji finansowej. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny to wyodrębniona masa majątkowa zarządzana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które lokuje dokonane przez uczestników wpłaty w określone w statucie funduszu inwestycyjnego prawa majątkowe, zgodnie z założonym celem inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne pozwalają na inwestycje nawet niewielkiego kapitału i otwierają możliwości lokowania środków w różnorodne klasy aktywów oraz uwzględniając różne cele/polityki inwestycyjne.
TFI - co to jest?
Jedynymi podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy inwestycyjnych są towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zwane dalej „TFI”). TFI jako organ funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach zewnętrznych. TFI podejmuje wszelkie decyzje służące prawidłowemu funkcjonowaniu funduszu inwestycyjnego, w tym decyzje inwestycyjne.
Jakie mamy rodzaje funduszy inwestycyjnych?
Na polskim rynku kapitałowym wyróżniamy trzy podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: fundusz inwestycyjny otwarty (FIO), specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO) lub fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ).
Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO)
Jest to zdecydowanie jedna z najpopularniejszych grup funduszy inwestycyjnych w Polsce. Fundusze typu FIO dedykowane są dla inwestorów detalicznych. Zasady polityki inwestycyjnej, ograniczenia inwestycyjne, realizacja obowiązków informacyjnych, zasady zbywania i umarzania tytułów uczestnictwa powinny mieć w szczególności na uwadze ochronę inwestorów. FIO są funduszami inwestycyjnymi zobowiązanymi prawnie do prowadzenia ostrożniejszej polityki inwestycyjnej, co jednak nie gwarantuje uniknięcia straty przez fundusz.
Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)
Klasyfikuje się je jako alternatywne fundusze inwestycyjne. Zgodnie z polskim prawem SFIO może działać według jednej z dwóch formuł: jako fundusz, który inwestuje stosując zasady i ograniczenia inwestycyjne określone dla funduszy inwestycyjnych otwartych lub fundusz stosujący ograniczenia funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)
Fundusze te (powszechnie nazywane FIZ-ami) różnią się od FIO i SFIO strukturą i sposobem działania. Fundusz inwestycyjny zamknięty emituje certyfikaty inwestycyjne, posiadające status papierów wartościowych.
Fundusz funkcjonuje jako publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, jeżeli certyfikaty są oferowane publicznie i są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu. Publiczny FIZ może być utworzony wyłącznie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
W przypadku, gdy FIZ emituje certyfikaty inwestycyjne, które nie będą oferowane w drodze oferty publicznej, nie będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu wtedy fundusz występuję jako niebędący publicznym funduszem inwestycyjnym zamkniętym, a do jego utworzenia nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.
Fundusze inwestycyjne mogą również różnić się ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną. Mogą to być np. fundusze akcyjne, fundusze papierów dłużnych, stabilnego czy też zrównoważonego wzrostu. Z każdym z wymienionych typów funduszy wiąże się dla inwestora inne ryzyko inwestycyjne oraz oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji. Fundusze akcyjne należą do funduszy o największym ryzyku inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne czy warto? Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?
Celem inwestowania na rynku finansowym może być m.in. chęć ochrony lub zwiększenia wartości kapitału lub też uzyskiwanie stałego dochodu z inwestycji. Poszczególne cele wiążą się ze zróżnicowaną dywersyfikacją lokat, z rożnym stopniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy lub z odmiennym horyzontem inwestycyjnym.
Przed zainwestowaniem w fundusze ważne jest, aby określić, który fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla inwestora, zwłaszcza pod względem osobistych celów inwestycyjnych, możliwości finansowych i akceptowalnego poziomu ryzyka.
Przypominamy zatem o możliwości wypełnienia ankiety inwestycyjnej. Wynik ankiety pozwala inwestorowi dobrać kategorie funduszy, które będą dla niego odpowiednie.
Fundusze inwestycyjne dostępne w Alior Banku
W Alior Banku znajdziesz szeroką gamę TFI, które możesz wybrać do zainwestowania nawet niewielkiej ilości środków, bo minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych!
Doradztwo Inwestycyjne
Pamiętaj, aby zawsze kierować się własną strategią inwestycyjną i nie bać się pytać o pomoc specjalistów, którzy doradzą, jak najlepiej zdywersyfikować portfel inwestycyjny. W Alior Banku możesz skorzystać z pomocy naszych ekspertów i co miesiąc otrzymywać rekomendacje inwestycyjne, a sama usługa jest całkowicie bezpłatna!
Edukacja finansowa
Należy pamiętać również, że fundusze inwestycyjne mają zarówno zalety jak i wady a z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy natomiast od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Dodatkowo wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.
Nie wiesz czym są fundusze inwestycyjne? Nic straconego, na sam początek poznajmy ich definicje!
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusze inwestycyjne to formy zbiorowego inwestowania, które polegają na powierzaniu swoich środków pieniężnych wykwalifikowanej do tego instytucji finansowej. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny to wyodrębniona masa majątkowa zarządzana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które lokuje dokonane przez uczestników wpłaty w określone w statucie funduszu inwestycyjnego prawa majątkowe, zgodnie z założonym celem inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne pozwalają na inwestycje nawet niewielkiego kapitału i otwierają możliwości lokowania środków w różnorodne klasy aktywów oraz uwzględniając różne cele/polityki inwestycyjne.
TFI - co to jest?
Jedynymi podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy inwestycyjnych są towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zwane dalej „TFI”). TFI jako organ funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach zewnętrznych. TFI podejmuje wszelkie decyzje służące prawidłowemu funkcjonowaniu funduszu inwestycyjnego, w tym decyzje inwestycyjne.
Jakie mamy rodzaje funduszy inwestycyjnych?
Na polskim rynku kapitałowym wyróżniamy trzy podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: fundusz inwestycyjny otwarty (FIO), specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO) lub fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ).
Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO)
Jest to zdecydowanie jedna z najpopularniejszych grup funduszy inwestycyjnych w Polsce. Fundusze typu FIO dedykowane są dla inwestorów detalicznych. Zasady polityki inwestycyjnej, ograniczenia inwestycyjne, realizacja obowiązków informacyjnych, zasady zbywania i umarzania tytułów uczestnictwa powinny mieć w szczególności na uwadze ochronę inwestorów. FIO są funduszami inwestycyjnymi zobowiązanymi prawnie do prowadzenia ostrożniejszej polityki inwestycyjnej, co jednak nie gwarantuje uniknięcia straty przez fundusz.
Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)
Klasyfikuje się je jako alternatywne fundusze inwestycyjne. Zgodnie z polskim prawem SFIO może działać według jednej z dwóch formuł: jako fundusz, który inwestuje stosując zasady i ograniczenia inwestycyjne określone dla funduszy inwestycyjnych otwartych lub fundusz stosujący ograniczenia funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)
Fundusze te (powszechnie nazywane FIZ-ami) różnią się od FIO i SFIO strukturą i sposobem działania. Fundusz inwestycyjny zamknięty emituje certyfikaty inwestycyjne, posiadające status papierów wartościowych.
Fundusz funkcjonuje jako publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, jeżeli certyfikaty są oferowane publicznie i są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu. Publiczny FIZ może być utworzony wyłącznie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
W przypadku, gdy FIZ emituje certyfikaty inwestycyjne, które nie będą oferowane w drodze oferty publicznej, nie będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu wtedy fundusz występuję jako niebędący publicznym funduszem inwestycyjnym zamkniętym, a do jego utworzenia nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.
Fundusze inwestycyjne mogą również różnić się ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną. Mogą to być np. fundusze akcyjne, fundusze papierów dłużnych, stabilnego czy też zrównoważonego wzrostu. Z każdym z wymienionych typów funduszy wiąże się dla inwestora inne ryzyko inwestycyjne oraz oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji. Fundusze akcyjne należą do funduszy o największym ryzyku inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne czy warto? Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?
Celem inwestowania na rynku finansowym może być m.in. chęć ochrony lub zwiększenia wartości kapitału lub też uzyskiwanie stałego dochodu z inwestycji. Poszczególne cele wiążą się ze zróżnicowaną dywersyfikacją lokat, z rożnym stopniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy lub z odmiennym horyzontem inwestycyjnym.
Przed zainwestowaniem w fundusze ważne jest, aby określić, który fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla inwestora, zwłaszcza pod względem osobistych celów inwestycyjnych, możliwości finansowych i akceptowalnego poziomu ryzyka.
Przypominamy zatem o możliwości wypełnienia ankiety inwestycyjnej. Wynik ankiety pozwala inwestorowi dobrać kategorie funduszy, które będą dla niego odpowiednie.
Fundusze inwestycyjne dostępne w Alior Banku
W Alior Banku znajdziesz szeroką gamę TFI, które możesz wybrać do zainwestowania nawet niewielkiej ilości środków, bo minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych!
Doradztwo Inwestycyjne
Pamiętaj, aby zawsze kierować się własną strategią inwestycyjną i nie bać się pytać o pomoc specjalistów, którzy doradzą, jak najlepiej zdywersyfikować portfel inwestycyjny. W Alior Banku możesz skorzystać z pomocy naszych ekspertów i co miesiąc otrzymywać rekomendacje inwestycyjne, a sama usługa jest całkowicie bezpłatna!
Edukacja finansowa
Należy pamiętać również, że fundusze inwestycyjne mają zarówno zalety jak i wady a z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy natomiast od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Dodatkowo wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.