bezpłatne wsparcie specjalistów
Doradztwo inwestycyjne Usługa bezpłatna
Poznaj naszą usługę doradztwa inwestycyjnego, otrzymuj rekomendacje od naszych ekspertów i zachowaj kontrolę nad swoimi aktywami!
spersonalizowane rekomendacje, które uwzględniają wszystkie Twoje inwestycje
globalne podejście – wyniki Twoich inwestycji nie są zależne wyłącznie od sytyacji ekonomicznej w naszym kraju
usługa dostępna od 20 tysięcy złotych aktywów
Na czym polega doradztwo inwestycyjne?
W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego nasi eksperci zaproponują Ci produkty inwestycyjne zgodne z Twoimi celami, preferencjami, podejściem do ryzyka i strategią inwestycyjną.
Co oferujemy?
Spersonalizowaną rekomendację inwestycyjną
Rekomendacja uwzględnia Twoje dotychczasowe inwestycje, preferencje w obszarze zrównoważonego rozwoju, cele inwestycyjne oraz bieżącą sytuację rynkową.
Wsparcie naszych ekspertów
Pomożemy Ci zrealizować przygotowaną przez nas rekomendację oraz odpowiemy na Twoje pytania.
Jeszcze lepsze dopasowanie rekomendacji
To Ty decydujesz, które jednostki uczestnictwa chcesz sprzedać, kupić czy zostawić w swoim portfelu – dzięki temu rekomendacje są jeszcze lepiej dopasowane do Twoich indywidualnych potrzeb.
Jak działa usługa doradztwa?
Otrzymasz propozycję inwestycyjną
Na Twoje życzenie, w wybranym oddziale otrzymasz rekomendację, czyli propozycję portfela inwestycyjnego, która zawiera listę instrumentów dopasowanych do Ciebie.
Zdecydujesz samodzielnie
W procesie przygotowywania rekomendacji możesz samodzielnie zdecydować o strategii inwestycyjnej oraz o zakupie lub sprzedaży wskazanych jednostek uczestnictwa.
Zaktualizujesz rekomendację na życzenie
Pamiętaj, że rekomendację przygotowujemy na Twoje życzenie. O jej aktualizację możesz poprosić raz na pół roku albo w dowolnym innym momencie – na przykład gdy zmienia się Twoja sytuacja życiowa.
Sprawdź jak możesz skorzystać z usługi jako klient naszego banku
1
Uzupełnij ankietę inwestycyjną
Aby poznać strategię inwestycyjną, najlepiej dopasowaną do Twoich indywidualnych potrzeb, wypełnij ankietę. Wersję online znajdziesz w bankowości internetowej w zakładce: "Inwestycje", "Profil inwestycyjny", a wersję papierową – w oddziale z obsługą maklerską.
2
Podpisz umowę
Na podstawie wyniku ankiety zaproponujemy Ci odpowiednią strategię inwestycyjną. Jeśli zdecydujesz się z niej skorzystać – umowę możesz podpisać podczas wizyty w oddziale oferującym usługi maklerskie.
3
Zdecyduj samodzielnie
Gdy podpiszesz umowę, przygotujemy dla Ciebie spersonalizowaną rekomendację inwestycji i pomożemy zrealizować transakcje. Rekomendacje są jednorazowe, a ich częstotliwość możesz ustalić według swoich potrzeb.
Jeśli jesteś nowy klientem
Wypełnij wniosek o konto w Alior Banku, a następnie o doradztwo inwestycyjne (zgodnie z instrukcją powyżej). Możesz to zrobić podczas wizyty w oddziale z obsługą maklerską. Gdy złożysz wnioski, aktywujemy Twoje konto oraz usługę doradztwa inwestycyjnego. Zyskasz dostęp do naszych usług i produktów oraz możliwość otrzymywania rekomendacji inwestycyjnych.
Poznaj przygotowane przez nas strategie inwestycyjne
Procentowy udział akcji 
Procentowy udział obligacji
Strategia ostrożna
Ryzyko inwestycyjne:
niskie
Zalecany okres inwestycji:
1 rok
niskie
Zalecany okres inwestycji:
1 rok
Strategia rozważna
Ryzyko inwestycyjne:
średnie
Zalecany okres inwestycji:
2 lata
średnie
Zalecany okres inwestycji:
2 lata
Strategia aktywna
Ryzyko inwestycyjne:
wysokie
Zalecany okres inwestycji:
3 lata
wysokie
Zalecany okres inwestycji:
3 lata
Poznaj naszych ekspertów
Jarosław Przybył
Dyrektor Działu Doradztwa i Funduszy. Posiada tytuł doktora Szkoły Głównej Handlowej oraz licencję maklera papierów wartościowych. Z rynkami finansowymi związany od 2006 r. Współzałożyciel i prezes Stowarzyszenia Investhink, które promuje wiedzę o inwestowaniu i zarządzaniu majątkiem (wealth management). Autor wielu publikacji na ten temat.
Marcin Brendota
Menedżer ds. Analiz i Doradztwa Inwestycyjnego. Członek Komitetu Inwestycyjnego oraz licencjonowany doradca inwestycyjny (licencja nr 693). Ma ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji, które zdobywał w największych biurach maklerskich. Odpowiada za analizę akcji rynków rozwiniętych oraz krajowych spółek z wybranych sektorów.
Tomasz Kolarz
Ekspert ds. Data Science. Specjalizuje się w budowie sieci neuronowych, algorytmów uczenia maszynowego oraz symulacji, które służą do oceny rynków finansowych. Ma również doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie cykli gospodarczych, modelowaniu finansowym i ekonometrycznym oraz analizie technicznej.
Zbigniew Obara
Menedżer ds. Analiz. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do doradztwa inwestycyjnego (licencja nr 2101) oraz członek Komitetu Inwestycyjnego. Ma ponad 15 lat doświadczenia w obszarze inwestycji. Specjalizuje się w analizie rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.
Arkadiusz Banaś
Ekspert ds. Analiz. Sekretarz i członek Komitetu Inwestycyjnego. Makler papierów wartościowych z uprawnieniami do doradztwa inwestycyjnego (licencja nr 3746). Zajmuje się analizą i komentowaniem bieżących wydarzeń giełdowych w codziennych raportach porannych z rynku akcji. Specjalizuje się w analizie akcji rynków wschodzących.
Potrzebujesz pomocy lub wsparcia?
czynną od niedzieli (od godz. 23) do piątku (do godz. 23), pod numerem:
19 503lub wypełnij formularz kontaktowy zamieszczony poniżej
Skontaktuj się z nami
Wypełnij i prześlij do nas poniższy formularz, a my odpowiemy najszybciej jak to możliwe
Dodatkowe informacje
Usługa doradztwa inwestycyjnego jest bezpłatna. Klient ponosi opłaty tylko z tytułu nabyć/konwersji funduszy plus koszty związane z funkcjonowaniem funduszy, prezentowane w KID.
Rekomendacja inwestycyjna to indywidualna, jednorazowa propozycja Twojego portfela inwestycyjnego – czyli jakie instrumenty i w jakiej liczbie musisz mieć, żeby najlepiej odpowiadały Twoim celom inwestycyjnym. Rekomendacja uwzględnia Twoje wszystkie aktualne inwestycje w funduszu Alior TFI objęte usługą, a także Twoje preferencje – jeśli nie zechcesz sprzedać lub nabyć niektórych instrumentów, rekomendacja automatycznie dopasuje się do Twoich decyzji.
Pamiętaj tylko, że jeśli nie w pełni stosujesz się do naszych rekomendacji, Twój portfel inwestycyjny może być niedostosowany do Twoich celów, sytuacji finansowej, skłonności czy możliwości podejmowania ryzyka.
Pamiętaj tylko, że jeśli nie w pełni stosujesz się do naszych rekomendacji, Twój portfel inwestycyjny może być niedostosowany do Twoich celów, sytuacji finansowej, skłonności czy możliwości podejmowania ryzyka.
Rekomendację inwestycyjną możesz otrzymać podczas wizyty w oddziale – nasi pracownicy wygenerują specjalnie dla Ciebie spersonalizowaną rekomendację, a jeśli będziesz potrzebować wsparcia w realizacji zleceń kupna/ sprzedaży instrumentów wskazanych w rekomendacji – chętnie udzielą Ci pomocy, a także odpowiedzą na Twoje pytania.
Razem z bankierem możesz także ustalić częstotliwość przeglądów swojego portfela.
Razem z bankierem możesz także ustalić częstotliwość przeglądów swojego portfela.
Rekomendacja zawiera analizę Twojego portfela inwestycyjnego oraz propozycję jego dostosowania do naszych rekomendacji. Znajdziesz w niej listę subfunduszy (subfundusz jest wydzieloną częścią funduszu inwestycyjnego, która cechuje się m. in. realizacją własnej polityki inwestycyjnej i wynikającym z niej stopniem ryzyka inwestycyjnego.)
z oferty funduszu Alior TFI z oznaczeniami: „kupuj”, „trzymaj”, „sprzedaj” oraz dokładną kwotą, za jaką możesz wykonać transakcję kupna lub sprzedaży. Rekomendacje uwzględnią też Twoje preferencje – jeśli nie zechcesz sprzedać lub nabyć niektórych instrumentów, rekomendacja automatycznie dopasuje się do Twoich decyzji.
z oferty funduszu Alior TFI z oznaczeniami: „kupuj”, „trzymaj”, „sprzedaj” oraz dokładną kwotą, za jaką możesz wykonać transakcję kupna lub sprzedaży. Rekomendacje uwzględnią też Twoje preferencje – jeśli nie zechcesz sprzedać lub nabyć niektórych instrumentów, rekomendacja automatycznie dopasuje się do Twoich decyzji.
Nie, nie musisz. Pamiętaj, że ostateczna decyzja inwestycyjna zależy tylko od Ciebie, a rekomendacje stanowią jedynie propozycje inwestycyjne. Jeśli nie zechcesz sprzedać niektórych instrumentów, dopasujemy rekomendacje do Twoich decyzji. Pamiętaj tylko, że jeśli nie w pełni stosujesz się do naszych rekomendacji, Twój portfel inwestycyjny może być niedostosowany do Twoich celów, sytuacji finansowej, skłonności czy możliwości podejmowania ryzyka. Zachęcamy, żeby w pełni wykonać nasze rekomendacje. Pamiętaj też, że wykonanie rekomendacji nie gwarantuje osiągnięcia zysku – każda inwestycja narażona jest na utratę pieniędzy.
Otrzymaną rekomendację możesz zrealizować od razu w oddziale (z pomocą pracownika banku, który udzieli Ci wsparcia, jeśli będziesz potrzebować pomocy w realizacji zleceń kupna lub sprzedaży instrumentów wskazanych w rekomendacji, a także odpowie na Twoje ewentualne pytania) lub w bankowości internetowej.
Tak, możesz zmienić wybraną wcześniej strategię inwestycyjną.
Usługa doradztwa inwestycyjnego jest bezpłatna.
Ponosisz jedynie opłaty związane z nabyciem lub zamianą subfunduszy (subfundusz jest wydzieloną częścią funduszu inwestycyjnego, która cechuje się m. in. realizacją własnej polityki inwestycyjnej i wynikającym z niej stopniem ryzyka inwestycyjnego.), zgodnie z tabelą opłat manipulacyjnych oraz koszty funkcjonowania subfunduszy które są już uwzględnione w cenie jednostek uczestnictwa.
Ponosisz jedynie opłaty związane z nabyciem lub zamianą subfunduszy (subfundusz jest wydzieloną częścią funduszu inwestycyjnego, która cechuje się m. in. realizacją własnej polityki inwestycyjnej i wynikającym z niej stopniem ryzyka inwestycyjnego.), zgodnie z tabelą opłat manipulacyjnych oraz koszty funkcjonowania subfunduszy które są już uwzględnione w cenie jednostek uczestnictwa.
Zaloguj się do bankowości internetowej, wejdź w zakładkę „Moje sprawy” i „Dyspozycje, opinie i potwierdzenia”. Następnie kliknij „Złóż nowy wniosek”. Spośród dokumentów wyszukaj „Wypowiedzenie umowy o Doradztwo Inwestycyjne” i kliknij „Złóż wniosek”. Wypełnij formularz i wyślij.
Więcej pytań i odpowiedzi dotyczących funduszy inwestycyjnych znajdziesz tutaj:
Najczęściej zadawane pytania
Przypominamy, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem poniesienia straty. Poziom tego ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów, w które inwestujesz. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej oceń potencjalny zysk, ale też dokładnie przeanalizuj możliwe czynniki ryzyka związane z daną inwestycją
Prosimy zapoznaj się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Prosimy zapoznaj się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Chcesz inwestować, ale nie wiesz jak i chciałbyś otrzymać pomoc specjalisty? Na początek zapoznaj się z podstawowymi pojęciami dotyczącymi doradztwa inwestycyjnego!
Co to jest doradztwo inwestycyjne?
Doradztwo inwestycyjne to określone wskazówki i zalecenia udzielane przez osobę z odpowiednimi kwalifikacjami - ekspertów firmy inwestycyjnej, w tym doradców inwestycyjnych i licencjonowanych maklerów. Celem jest towarzyszenie klientowi w podejmowaniu decyzji dotyczących finansowego zarządzania jego aktywami i majątkiem na postawie analizy profilu ryzyka klienta.
Kim jest licencjonowany doradca inwestycyjny?
Licencja doradcy inwestycyjnego pozwala działać w instytucjach finansowych i wspierać klientów w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. W celu uzyskania licencji niezbędne jest zdanie trzyetapowego egzaminu organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).
Doradcy inwestycyjni to profesjonaliści wykwalifikowani do oceny sytuacji finansowej swoich klientów, identyfikacji ich potrzeb oraz profilu ryzyka w celu stworzenia strategii finansowej dostosowanej do indywidualnych preferencji. Licencja doradcy uprawnia do formalnego zarządzania środkami klientów.
Kim jest makler papierów wartościowych?
Zadaniem maklera papierów wartościowych w firmie inwestycyjnej jest w szczególności realizowanie zleceń dotyczących inwestycji, oferowanie instrumentów finansowych, doradztwo inwestycyjne. Z zawodem maklera związane są obowiązki tj. bezpośrednia obsługa zleceń klientów, sporządzanie analiz inwestycyjnych czy też sprawowanie nadzoru nad czynnościami w zakresie obsługi klientów oraz dostępu do rachunków maklerskich. Makler musi być licencjonowany, co oznacza, że aby działać legalnie i bezpiecznie ma obowiązek zostać zatwierdzony przez KNF.
Czy warto skorzystać z doradztwa inwestycyjnego?
Możliwość skorzystania z doradztwa inwestycyjnego może mieć istotne znaczenie dla Twoich finansów. Usługa doradztwa inwestycyjnego może pełnić strategiczną rolę w zarządzaniu oszczędnościami i planowaniu przyszłych inwestycji. Celem doradztwa inwestycyjnego jest wspieranie struktury i zarządzania inwestycjami, aby móc osiągnąć określone wyniki finansowe w perspektywie średnio-i długoterminowej.
Samodzielne inwestowanie wymaga czasu i energii. Usługa doradztwa inwestycyjnego może być korzystna nawet dla doświadczonych inwestorów z uwagi na obiektywne spojrzenie specjalisty na indywidualne cele i potrzeby inwestora. Fundamentalne znaczenie ma staranny wybór profesjonalisty, który będzie w stanie wesprzeć Cię w dokonaniu najlepszego wyboru.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.
Co to jest doradztwo inwestycyjne?
Doradztwo inwestycyjne to określone wskazówki i zalecenia udzielane przez osobę z odpowiednimi kwalifikacjami - ekspertów firmy inwestycyjnej, w tym doradców inwestycyjnych i licencjonowanych maklerów. Celem jest towarzyszenie klientowi w podejmowaniu decyzji dotyczących finansowego zarządzania jego aktywami i majątkiem na postawie analizy profilu ryzyka klienta.
Kim jest licencjonowany doradca inwestycyjny?
Licencja doradcy inwestycyjnego pozwala działać w instytucjach finansowych i wspierać klientów w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. W celu uzyskania licencji niezbędne jest zdanie trzyetapowego egzaminu organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).
Doradcy inwestycyjni to profesjonaliści wykwalifikowani do oceny sytuacji finansowej swoich klientów, identyfikacji ich potrzeb oraz profilu ryzyka w celu stworzenia strategii finansowej dostosowanej do indywidualnych preferencji. Licencja doradcy uprawnia do formalnego zarządzania środkami klientów.
Kim jest makler papierów wartościowych?
Zadaniem maklera papierów wartościowych w firmie inwestycyjnej jest w szczególności realizowanie zleceń dotyczących inwestycji, oferowanie instrumentów finansowych, doradztwo inwestycyjne. Z zawodem maklera związane są obowiązki tj. bezpośrednia obsługa zleceń klientów, sporządzanie analiz inwestycyjnych czy też sprawowanie nadzoru nad czynnościami w zakresie obsługi klientów oraz dostępu do rachunków maklerskich. Makler musi być licencjonowany, co oznacza, że aby działać legalnie i bezpiecznie ma obowiązek zostać zatwierdzony przez KNF.
Czy warto skorzystać z doradztwa inwestycyjnego?
Możliwość skorzystania z doradztwa inwestycyjnego może mieć istotne znaczenie dla Twoich finansów. Usługa doradztwa inwestycyjnego może pełnić strategiczną rolę w zarządzaniu oszczędnościami i planowaniu przyszłych inwestycji. Celem doradztwa inwestycyjnego jest wspieranie struktury i zarządzania inwestycjami, aby móc osiągnąć określone wyniki finansowe w perspektywie średnio-i długoterminowej.
Samodzielne inwestowanie wymaga czasu i energii. Usługa doradztwa inwestycyjnego może być korzystna nawet dla doświadczonych inwestorów z uwagi na obiektywne spojrzenie specjalisty na indywidualne cele i potrzeby inwestora. Fundamentalne znaczenie ma staranny wybór profesjonalisty, który będzie w stanie wesprzeć Cię w dokonaniu najlepszego wyboru.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.