Bezpłatne wsparcie naszych ekspertów – zawsze możesz liczyć na ich pomoc
Doradztwo inwestycyjne Usługa bezpłatna
Poznaj naszą usługę doradztwa inwestycyjnego, otrzymuj rekomendacje od naszych ekspertów i zachowaj kontrolę nad swoimi aktywami!
Comiesięczna aktualizacja rekomendacji – dostosowana do aktualnej sytuacji rynkowej
Możliwość realizacji rekomendacji już od minimalnych kwot nabycia funduszy
Gotowe portfele inwestycyjne – dopasowane do Twoich indywidualnych potrzeb i celów
Na czym polega doradztwo inwestycyjne?
W ramach doradztwa inwestycyjnego eksperci Biura Maklerskiego – licencjonowani maklerzy i doradcy inwestycyjni, dobiorą dla Ciebie portfel zgodny z Twoimi celami, podejściem do ryzyka i strategią inwestycyjną.
Sprawdź jak skorzystać z usługi w kilku prostych krokach
1
Ankieta inwestycyjna
Aby poznać strategię inwestycyjną, najlepiej dopasowaną do Twoich indywidualnych potrzeb wypełnij ankietę, dostępną online, po zalogowaniu się do bankowości internetowej w zakładce: Inwestycje ➔ Profil inwestycyjny, lub w wersji papierowej, w oddziale.
2
Zawarcie umowy
Na podstawie wyniku ankiety dobierzemy dla Ciebie odpowiednią strategie inwestycyjna. Umowę możesz podpisać w bankowości internetowej, wybierając zakładkę: Oferty ➔ Inwestycje ➔ Doradztwo inwestycyjne, lub w oddziale oferującym usługi maklerskie.
3
Decyzja
Po podpisaniu umowy, na Twoje konto w bankowości internetowej oraz na adres e-mail, wyślemy dokument z propozycją strategii inwestycyjnej. Co miesiąc otrzymasz rekomendację inwestycyjne wraz z komentarzem rynkowym i uzasadnieniem. Decyzja o skorzystaniu z nich, należy wyłącznie do Ciebie.
A jeśli nie jestem klientem Alior Banku?
Nie masz jeszcze konta w Alior Banku? Wystarczy, że wypełnisz wniosek o doradztwo inwestycyjne online. Gdy go złożysz, aktywujemy Twoje konto – zyskasz dostęp do naszych usług i produktów przez bankowość internetową, bez wychodzenia z domu.
Zobacz jak podpisać umowę o doradztwo inwestycyjne
Jak zrealizować rekomendację inwestycyjną
Poznaj przygotowane przez nas strategie inwestycyjne
Procentowy udział akcji 
Procentowy udział obligacji
Strategia ostrożna
Ryzyko inwestycyjne:
niskie
Zalecany okres inwestycji:
1 rok
niskie
Zalecany okres inwestycji:
1 rok
Strategia rozważna
Ryzyko inwestycyjne:
średnie
Zalecany okres inwestycji:
2 lata
średnie
Zalecany okres inwestycji:
2 lata
Strategia aktywna
Ryzyko inwestycyjne:
wysokie
Zalecany okres inwestycji:
3 lata
wysokie
Zalecany okres inwestycji:
3 lata
Poznaj naszych ekspertów
Jarosław Przybył
Dyrektor Działu Doradztwa i Funduszy. Posiada tytuł doktora Szkoły Głównej Handlowej oraz licencję maklera papierów wartościowych. Z rynkami finansowymi związany od 2006 roku. Współzałożyciel i prezes Stowarzyszenia Investhink, które promuje wiedzę o inwestowaniu i zarządzaniu majątkiem (wealth management). Autor wielu publikacji na ten temat.
Marcin Brendota
Menadżer ds. Analiz i Doradztwa Inwestycyjnego. Członek Komitetu Inwestycyjnego oraz licencjonowany doradca inwestycyjny (licencja nr 693). Ma ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji, które zdobywał w największych biurach maklerskich. Odpowiada za analizę akcji rynków rozwiniętych oraz krajowych spółek z wybranych sektorów.
Tomasz Kolarz
Ekspert ds. Data Science. Specjalizuje się w budowie sieci neuronowych, algorytmów uczenia maszynowego oraz symulacji, które służą do oceny rynków finansowych. Ma również doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie cykli gospodarczych, modelowaniu finansowym i ekonometrycznym oraz analizie technicznej.
Zbigniew Obara
Menedżer ds. Analiz. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do doradztwa inwestycyjnego (licencja nr 2101) oraz członek Komitetu Inwestycyjnego. Ma ponad 15 lat doświadczenia w obszarze inwestycji. Specjalizuje się w analizie rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.
Arkadiusz Banaś
Ekspert ds. Analiz. Sekretarz i członek Komitetu Inwestycyjnego. Makler papierów wartościowych z uprawnieniami do doradztwa inwestycyjnego (licencja nr 3746). Zajmuje się analizą i komentowaniem bieżących wydarzeń giełdowych w codziennych raportach porannych z rynku akcji. Specjalizuje się w analizie akcji rynków wschodzących.
Zrównoważony rozwój – ESG
W ramach świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego stosujemy strategię opierającą się o zrównoważony rozwój - ESG
Na czym polega ESG?
ESG (ang. Environmental, Social and Corporate Governance) wpływa na obszary związane z ochroną środowiska naturalnego, odpowiedzialnością społeczną i ładem korporacyjnym.
W usłudze doradztwa inwestycyjnego dbamy o zrównoważony rozwój. Staramy się, aby fundusze spełniające kryteria zrównoważonego rozwoju stanowiły jak największą część portfela. Ich minimalny udział wynosi 10%.
W usłudze doradztwa inwestycyjnego dbamy o zrównoważony rozwój. Staramy się, aby fundusze spełniające kryteria zrównoważonego rozwoju stanowiły jak największą część portfela. Ich minimalny udział wynosi 10%.
Chcesz dowiedzieć się więcej o działaniach Biura Maklerskiego naszego banku w tym zakresie? Kliknij w poniższy link.
Potrzebujesz pomocy lub wsparcia?
czynną od niedzieli (od godz. 23) do piątku (do godz. 23), pod numerem:
19 503lub wypełnij formularz kontaktowy zamieszczony poniżej
Skontaktuj się z nami
Wypełnij i prześlij do nas poniższy formularz, a my odpowiemy najszybciej jak to możliwe
Dodatkowe informacje
Usługa doradztwa inwestycyjnego jest bezpłatna. Klient ponosi opłaty tylko z tytułu nabyć/konwersji funduszy plus koszty związane z funkcjonowaniem funduszy, prezentowane w KID.
Rekomendacja inwestycyjna to konkretna propozycja funduszy inwestycyjnych wraz z ich procentowym udziałem w Twoim portfelu – zgodnie z wybraną strategią inwestycyjną. Otrzymasz ją w formie dokumentu tekstowego na swój adres e-mail. Znajdziesz ją też w bankowości internetowej w zakładce: „Usługi” - „Pozostałe” - „Dokumenty”.
Rekomendacje inwestycyjne będą wysyłane cyklicznie, nie rzadziej niż raz w miesiącu, bezpośrednio na Twój adres e-mail oraz na konto w bankowości internetowej Alior Online w zakładce: Usługi ➔ Pozostałe ➔ Dokumenty.
Przekazywane przez doradców rekomendacje zawierają nazwy instrumentów oraz ich zalecany udział w portfelu inwestycyjnym, zmiany alokacji względem rekomendacji poprzedniej, a także uzasadnienie wyboru tych elementów i komentarz rynkowy.
Nie, nie musisz inwestować we wszystkie instrumenty finansowe wskazane w rekomendacjach. Pamiętaj, że ostateczna decyzja inwestycyjna zależy tylko i wyłącznie od Ciebie, a rekomendacje stanowią jedynie propozycje inwestycyjne.
Aby zrealizować otrzymaną rekomendację, wystarczy zalogować się do bankowości internetowej i nabyć proponowane instrumenty finansowe. Pamiętaj, że ostateczna decyzja inwestycyjna zawsze należy do Ciebie.
Tak, ale musisz rozwiązać aktualną umowę i podpisać nową – z wybraną przez Ciebie strategią inwestycyjną.
Za samą usługę doradztwa inwestycyjnego nic nie płacisz – jest bezpłatna.
Ponosisz jedynie opłaty związane z nabyciem lub konwersją funduszy (zgodnie z tabelą opłat manipulacyjnych) oraz koszty funkcjonowania funduszy, które są już uwzględnione w cenie jednostek uczestnictwa.
Ponosisz jedynie opłaty związane z nabyciem lub konwersją funduszy (zgodnie z tabelą opłat manipulacyjnych) oraz koszty funkcjonowania funduszy, które są już uwzględnione w cenie jednostek uczestnictwa.
W bankowości internetowej wejdź w zakładkę Moje sprawy > Dyspozycje, opinie i potwierdzenia > Złóż nowy wniosek. Następnie wyszukaj „Wypowiedzenie umowy o Doradztwo Inwestycyjne” > Złóż wniosek. Wypełnij formularz i wyślij.
Więcej pytań i odpowiedzi dotyczących funduszy inwestycyjnych znajdziesz tutaj:
Najczęściej zadawane pytania
Przypominamy, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem poniesienia straty. Poziom tego ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów, w które inwestujesz. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej oceń potencjalny zysk, ale też dokładnie przeanalizuj możliwe czynniki ryzyka związane z daną inwestycją
Prosimy zapoznaj się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Prosimy zapoznaj się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Chcesz inwestować, ale nie wiesz jak i chciałbyś otrzymać pomoc specjalisty? Na początek zapoznaj się z podstawowymi pojęciami dotyczącymi doradztwa inwestycyjnego!
Co to jest doradztwo inwestycyjne?
Doradztwo inwestycyjne to określone wskazówki i zalecenia udzielane przez osobę z odpowiednimi kwalifikacjami - ekspertów firmy inwestycyjnej, w tym doradców inwestycyjnych i licencjonowanych maklerów. Celem jest towarzyszenie klientowi w podejmowaniu decyzji dotyczących finansowego zarządzania jego aktywami i majątkiem na postawie analizy profilu ryzyka klienta.
Kim jest licencjonowany doradca inwestycyjny?
Licencja doradcy inwestycyjnego pozwala działać w instytucjach finansowych i wspierać klientów w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. W celu uzyskania licencji niezbędne jest zdanie trzyetapowego egzaminu organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).
Doradcy inwestycyjni to profesjonaliści wykwalifikowani do oceny sytuacji finansowej swoich klientów, identyfikacji ich potrzeb oraz profilu ryzyka w celu stworzenia strategii finansowej dostosowanej do indywidualnych preferencji. Licencja doradcy uprawnia do formalnego zarządzania środkami klientów.
Kim jest makler papierów wartościowych?
Zadaniem maklera papierów wartościowych w firmie inwestycyjnej jest w szczególności realizowanie zleceń dotyczących inwestycji, oferowanie instrumentów finansowych, doradztwo inwestycyjne. Z zawodem maklera związane są obowiązki tj. bezpośrednia obsługa zleceń klientów, sporządzanie analiz inwestycyjnych czy też sprawowanie nadzoru nad czynnościami w zakresie obsługi klientów oraz dostępu do rachunków maklerskich. Makler musi być licencjonowany, co oznacza, że aby działać legalnie i bezpiecznie ma obowiązek zostać zatwierdzony przez KNF.
Czy warto skorzystać z doradztwa inwestycyjnego?
Możliwość skorzystania z doradztwa inwestycyjnego może mieć istotne znaczenie dla Twoich finansów. Usługa doradztwa inwestycyjnego może pełnić strategiczną rolę w zarządzaniu oszczędnościami i planowaniu przyszłych inwestycji. Celem doradztwa inwestycyjnego jest wspieranie struktury i zarządzania inwestycjami, aby móc osiągnąć określone wyniki finansowe w perspektywie średnio-i długoterminowej.
Samodzielne inwestowanie wymaga czasu i energii. Usługa doradztwa inwestycyjnego może być korzystna nawet dla doświadczonych inwestorów z uwagi na obiektywne spojrzenie specjalisty na indywidualne cele i potrzeby inwestora. Fundamentalne znaczenie ma staranny wybór profesjonalisty, który będzie w stanie wesprzeć Cię w dokonaniu najlepszego wyboru.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.
Co to jest doradztwo inwestycyjne?
Doradztwo inwestycyjne to określone wskazówki i zalecenia udzielane przez osobę z odpowiednimi kwalifikacjami - ekspertów firmy inwestycyjnej, w tym doradców inwestycyjnych i licencjonowanych maklerów. Celem jest towarzyszenie klientowi w podejmowaniu decyzji dotyczących finansowego zarządzania jego aktywami i majątkiem na postawie analizy profilu ryzyka klienta.
Kim jest licencjonowany doradca inwestycyjny?
Licencja doradcy inwestycyjnego pozwala działać w instytucjach finansowych i wspierać klientów w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. W celu uzyskania licencji niezbędne jest zdanie trzyetapowego egzaminu organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).
Doradcy inwestycyjni to profesjonaliści wykwalifikowani do oceny sytuacji finansowej swoich klientów, identyfikacji ich potrzeb oraz profilu ryzyka w celu stworzenia strategii finansowej dostosowanej do indywidualnych preferencji. Licencja doradcy uprawnia do formalnego zarządzania środkami klientów.
Kim jest makler papierów wartościowych?
Zadaniem maklera papierów wartościowych w firmie inwestycyjnej jest w szczególności realizowanie zleceń dotyczących inwestycji, oferowanie instrumentów finansowych, doradztwo inwestycyjne. Z zawodem maklera związane są obowiązki tj. bezpośrednia obsługa zleceń klientów, sporządzanie analiz inwestycyjnych czy też sprawowanie nadzoru nad czynnościami w zakresie obsługi klientów oraz dostępu do rachunków maklerskich. Makler musi być licencjonowany, co oznacza, że aby działać legalnie i bezpiecznie ma obowiązek zostać zatwierdzony przez KNF.
Czy warto skorzystać z doradztwa inwestycyjnego?
Możliwość skorzystania z doradztwa inwestycyjnego może mieć istotne znaczenie dla Twoich finansów. Usługa doradztwa inwestycyjnego może pełnić strategiczną rolę w zarządzaniu oszczędnościami i planowaniu przyszłych inwestycji. Celem doradztwa inwestycyjnego jest wspieranie struktury i zarządzania inwestycjami, aby móc osiągnąć określone wyniki finansowe w perspektywie średnio-i długoterminowej.
Samodzielne inwestowanie wymaga czasu i energii. Usługa doradztwa inwestycyjnego może być korzystna nawet dla doświadczonych inwestorów z uwagi na obiektywne spojrzenie specjalisty na indywidualne cele i potrzeby inwestora. Fundamentalne znaczenie ma staranny wybór profesjonalisty, który będzie w stanie wesprzeć Cię w dokonaniu najlepszego wyboru.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.