Doradztwo inwestycyjne

Na Twoje życzenie, w wybranym oddziale otrzymasz rekomendację, czyli propozycję portfela inwestycyjnego, która zawiera listę instrumentów dopasowanych do Ciebie.

W procesie przygotowywania rekomendacji możesz samodzielnie zdecydować o strategii inwestycyjnej oraz o zakupie lub sprzedaży wskazanych jednostek uczestnictwa.

Pamiętaj, że rekomendację przygotowujemy na Twoje życzenie. O jej aktualizację możesz poprosić raz na pół roku albo w dowolnym innym momencie – na przykład gdy zmienia się Twoja sytuacja życiowa.

Archiwalne dokumenty Biura Maklerskiego

Rekomendacja inwestycyjna to indywidualna, jednorazowa propozycja Twojego portfela inwestycyjnego – czyli jakie instrumenty  i w jakiej liczbie musisz mieć, żeby najlepiej odpowiadały Twoim celom inwestycyjnym.  Rekomendacja uwzględnia Twoje wszystkie aktualne inwestycje w funduszu Alior TFI objęte usługą, a także  Twoje preferencje – jeśli nie zechcesz sprzedać lub nabyć niektórych instrumentów, rekomendacja automatycznie dopasuje się do Twoich decyzji. Pamiętaj tylko, że jeśli nie w pełni stosujesz się do naszych rekomendacji, Twój portfel inwestycyjny może być niedostosowany do Twoich celów, sytuacji finansowej, skłonności czy możliwości podejmowania ryzyka.

Rekomendację inwestycyjną możesz otrzymać podczas wizyty w oddziale – nasi pracownicy wygenerują specjalnie dla Ciebie spersonalizowaną rekomendację, a jeśli będziesz potrzebować wsparcia w realizacji zleceń kupna/ sprzedaży instrumentów wskazanych w rekomendacji – chętnie  udzielą Ci pomocy,  a także odpowiedzą na Twoje pytania. Razem z bankierem możesz także ustalić częstotliwość przeglądów swojego portfela.

Rekomendacja zawiera analizę Twojego portfela inwestycyjnego oraz propozycję jego dostosowania do naszych rekomendacji. Znajdziesz w niej listę subfunduszy (subfundusz jest wydzieloną częścią funduszu inwestycyjnego, która cechuje się m. in. realizacją własnej polityki inwestycyjnej i wynikającym z niej stopniem ryzyka inwestycyjnego.)
 z oferty funduszu Alior TFI z oznaczeniami: „kupuj”, „trzymaj”, „sprzedaj” oraz dokładną kwotą, za jaką możesz wykonać transakcję kupna lub sprzedaży.  Rekomendacje uwzględnią też Twoje preferencje – jeśli nie zechcesz sprzedać lub nabyć niektórych instrumentów, rekomendacja automatycznie dopasuje się do Twoich decyzji.

Nie, nie musisz. Pamiętaj, że ostateczna decyzja inwestycyjna zależy tylko od Ciebie, a rekomendacje stanowią jedynie propozycje inwestycyjne. Jeśli nie zechcesz sprzedać niektórych instrumentów, dopasujemy rekomendacje do Twoich decyzji. Pamiętaj tylko, że jeśli nie w pełni stosujesz się do naszych rekomendacji, Twój portfel inwestycyjny może być niedostosowany do Twoich celów, sytuacji finansowej, skłonności czy możliwości podejmowania ryzyka.  Zachęcamy, żeby w pełni wykonać nasze rekomendacje. Pamiętaj też, że wykonanie rekomendacji nie gwarantuje osiągnięcia zysku – każda inwestycja narażona jest na utratę pieniędzy.

Otrzymaną rekomendację możesz zrealizować od razu w oddziale (z pomocą pracownika banku, który udzieli Ci wsparcia, jeśli będziesz potrzebować pomocy w realizacji zleceń kupna lub sprzedaży instrumentów wskazanych w rekomendacji, a także  odpowie na Twoje ewentualne pytania) lub w bankowości internetowej.

Chcesz inwestować, ale nie wiesz jak i chciałbyś otrzymać pomoc specjalisty? Na początek zapoznaj się z podstawowymi pojęciami dotyczącymi doradztwa inwestycyjnego!

Co to jest doradztwo inwestycyjne?

Doradztwo inwestycyjne to określone wskazówki i zalecenia udzielane przez osobę z odpowiednimi kwalifikacjami - ekspertów firmy inwestycyjnej, w tym doradców inwestycyjnych i licencjonowanych maklerów. Celem jest towarzyszenie klientowi w podejmowaniu decyzji dotyczących finansowego zarządzania jego aktywami i majątkiem na postawie analizy profilu ryzyka klienta.

Kim jest licencjonowany doradca inwestycyjny?

Licencja doradcy inwestycyjnego pozwala działać w instytucjach finansowych i wspierać klientów w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. W celu uzyskania licencji niezbędne jest zdanie trzyetapowego egzaminu organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).

Doradcy inwestycyjni to profesjonaliści wykwalifikowani do oceny sytuacji finansowej swoich klientów, identyfikacji ich potrzeb oraz profilu ryzyka w celu stworzenia strategii finansowej dostosowanej do indywidualnych preferencji. Licencja doradcy uprawnia do formalnego zarządzania środkami klientów.

Kim jest makler papierów wartościowych?

Zadaniem maklera papierów wartościowych w firmie inwestycyjnej jest w szczególności realizowanie zleceń dotyczących inwestycji, oferowanie instrumentów finansowych, doradztwo inwestycyjne. Z zawodem maklera związane są obowiązki tj. bezpośrednia obsługa zleceń klientów, sporządzanie analiz inwestycyjnych czy też sprawowanie nadzoru nad czynnościami w zakresie obsługi klientów oraz dostępu do rachunków maklerskich. Makler musi być licencjonowany, co oznacza, że aby działać legalnie i bezpiecznie ma obowiązek zostać zatwierdzony przez KNF.

Czy warto skorzystać z doradztwa inwestycyjnego?

Możliwość skorzystania z doradztwa inwestycyjnego może mieć istotne znaczenie dla Twoich finansów. Usługa doradztwa inwestycyjnego może pełnić strategiczną rolę w zarządzaniu oszczędnościami i planowaniu przyszłych inwestycji. Celem doradztwa inwestycyjnego jest wspieranie struktury i zarządzania inwestycjami, aby móc osiągnąć określone wyniki finansowe w perspektywie średnio-i długoterminowej.

Samodzielne inwestowanie wymaga czasu i energii. Usługa doradztwa inwestycyjnego może być korzystna nawet dla doświadczonych inwestorów z uwagi na obiektywne spojrzenie specjalisty na indywidualne cele i potrzeby inwestora. Fundamentalne znaczenie ma staranny wybór profesjonalisty, który będzie w stanie wesprzeć Cię w dokonaniu najlepszego wyboru.

Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Chmielna 69, 00-801 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Miasta Stołecznego Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Czerniakowska 100, 00-454 Warszawa. Numer KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank SA.