Scenariusze zostały zaprezentowane jedynie w celach ułatwienia zrozumienia charakterystyki umowy i nie mogą stanowić wyznacznika kształtowania się wartości koszyka w przyszłości.
Klient kupuje 100 szt. Certyfikatów Depozytowych o łącznej wartości początkowej 10 000 PLN. Kupon został ustalony w Dniu Emisji na poziomie 3,00%.
W scenariuszu pesymistycznym w pierwszym Dniu Obserwacji (02.06.2023 r.) jak i drugim Dniu Obserwacji (03.06.2024 r.) nie wszystkie spółki znajdowały się powyżej Bariery, co skutkuje brakiem naliczenia Kuponu. Łącznie Inwestor w dniu wykupu otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału. Łącznie wypłata wyniesie 10 000 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
W scenariuszu optymistycznym w pierwszym Dniu Obserwacji (02.06.2023 r.), jak i drugim Dniu Obserwacji (03.06.2024 r.) wszystkie spółki znajdowały się powyżej Bariery, co skutkuje naliczeniem podwójnego Kuponu i wypłatą w Dniu Płatności Odsetek (06/06/2024.) Łącznie Inwestor w dniu wykupu otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału, oraz Kupon 6,00%% (3,00%*2), czyli ok. 2,40% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 10 600 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
W scenariuszu umiarkowanie optymistycznym w pierwszym Dniu Obserwacji (02.06.2023 r.) nie wszystkie spółki znajdowały się powyżej bariery, co skutkuje brakiem naliczenia Kuponu, w drugim Dniu Obserwacji (03.06.2024 r.) wszystkie spółki znajdowały się powyżej Bariery, co skutkuje naliczeniem Kuponu. Kupon 3,00% zostanie wypłacony w Dniu Płatności Odsetek (06.06.2024r.).
Łącznie Inwestor w dniu wykupu otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału, oraz Kupon w wysokości 3,00% (3,00%*1), czyli ok. 1,20% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 10 300 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
