Informacje o Produktach Skarbowych
Poniżej prezentujemy ważne informacje dotyczące Produktów Skarbowych
Dane korespondencyjne
Dane korespondencyjne dla Transakcji Skarbowych na potrzeby współpracy w zakresie transakcji skarbowych na podstawie Umowy Ramowej:
adres korespondencyjny:
Alior Bank SA
ul. Chmielna 69
00-801 Warszawa
adres e-mail:
mifid@alior.pl
Godziny kontaktu
W celu uzgodnienia Parametrów Transakcji Skarbowych z Dealerem Departamentu Skarbu prosimy o kontakt:
- w dni robocze, w godzinach: 9:00-17:00,
- na adres e-mail: dealerzy@alior.pl
- telefonicznie z Dealerem lub Ekspertem ds. Produktów Skarbowych, który Państwa obsługuje lub pod numerem telefonu +48 22 531 93 00
- z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub +48 12 370 70 00)
Uzgadnianie Parametrów Transakcji w Systemach Transakcyjnych:
- AutoDealing: 24 godziny na dobę
- eFX Trader: 24 godziny na dobę
MiFID w zakresie transakcji skarbowych
MiFID (skrót od Markets in Financial Instruments Directive) to Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie rynków instrumentów finansowych. Głównym celem Dyrektywy MiFID jest zapewnienie należytej ochrony Klientom oraz zapewnienie przejrzystości działań firm inwestycyjnych na rynku finansowym.
Zgodnie z Dyrektywą MiFID, w celu zapewnienia właściwego poziomu ochrony Klientom, którzy zawierają transakcje skarbowe, Bank przypisuje jedną z trzech kategorii:
- Klient detaliczny,
- Klient profesjonalny,
- Uprawniony kontrahent.
Najwyższy poziom ochrony przysługuje Klientom detalicznym, zaś najniższy Uprawnionym kontrahentom. Ochrona polega w szczególności na:
- przekazywaniu Klientom określonych informacji wymaganych przez Dyrektywę MiFID. W szczególności informacje powinny być rzetelne, niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd, a także powinny obejmować stosowne wytyczne oraz ostrzeżenia o ryzyku związanym z inwestycjami w instrumenty finansowe,
- badaniu, czy dane produkty skarbowe są odpowiednie dla Klienta,
- stosowaniu w stosunku do Klientów określonych zasad postępowania uzależnionych od przypisanej kategorii.
Szczegółowe zasady dotyczące klasyfikacji Klientów stosowanej przez Alior Bank w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)
Klient może w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii. W tym celu powinien wypełnić wniosek wg wzoru stosowanego przez Bank:
- Wniosek o zmianę kategorii z klienta detalicznego na klienta profesjonalnego (Pobierz)
- Wniosek o zmianę kategorii z klienta profesjonalnego na klienta detalicznego (Pobierz)
- wzory wniosków, również w przypadku zmian kategorii innych niż wskazane powyżej, mogą być przekazane przez Dealerów obsługujących firmę.
Zgodnie z Dyrektywą MiFID Bank dokonuje oceny adekwatności oferowanych transakcji skarbowych, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta.
W przypadku Klientów detalicznych Bank uzyskuje od Klientów informacje dotyczące ich wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji skarbowych, w postaci wypełnianej przez Klienta Ankiety adekwatności transakcji skarbowych.
W przypadku transakcji zawieranych z Klientami profesjonalnymi, Bank uznaje, że dany Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie w odniesieniu do danej transakcji oraz jest gotowy ponieść związane z nią ryzyko inwestycyjne. W związku z tym Bank uznaje, że wszystkie produkty skarbowe są dla Klienta adekwatne.
Bank świadczy, zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi, usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek oraz wykonywania zleceń nabycia i zbycia Instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie.
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług.
Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)
Zgodnie z wymogami Dyrektywy MiFID niektóre informacje oraz dokumenty związane ze świadczeniem usług w zakresie transakcji skarbowych są przekazywane Klientowi na trwałym nośniku informacji.
Trwały nośnik informacji
Trwały nośnik informacji umożliwia przechowywanie informacji w sposób dostępny dla Klienta przez okres odpowiedni do celów, jakim informacje te służą, oraz pozwala na odtworzenie tych informacji w niezmienionej postaci.
Bank może przekazywać informacje na trwałym nośniku w szczególności:
- W formie papierowej na adres korespondencyjny wskazany przez Klienta.
- W formie elektronicznej na adres e-mail wskazany przez Klienta.
- Za pośrednictwem innych trwałych nośników dopuszczonych przez obowiązujące przepisy prawa.
Informacje przekazywane Klientowi w związku ze świadczeniem usług mogą być doręczane z wykorzystaniem danych kontaktowych wskazanych przez Klienta w Umowie Ramowej lub przekazanych Bankowi w inny uzgodniony sposób.
Klient powinien informować Bank o zmianie danych kontaktowych służących do przekazywania informacji na trwałym nośniku.
Język komunikacji z Bankiem:
- Dokumenty i informacje są przygotowywane w języku polskim.
- Wybrane informacje lub dokumenty mogą być przekazywane Klientom dodatkowo w języku angielskim.
- Klienci Banku mogą kontaktować się z Bankiem w języku polskim lub angielskim.
Sposób komunikacji z Bankiem
Klienci mogą kontaktować się z Bankiem:
- Telefonicznie – z Dealerem lub Ekspertem Banku upoważnionym do świadczenia usług w odniesieniu do produktów skarbowych określonych w Informacji.
- Pocztą elektroniczną na adres mifid@alior.pl.
- Poprzez oddziały Banku obsługujące Klienta w zakresie objętym Informacją.
- Korespondencyjnie.
- Poprzez zdalne kanały komunikacji udostępnione przez Bank.
Informacje przekazywane Klientowi w związku ze świadczeniem usług mogą być doręczane w formie trwałego nośnika informacji, w szczególności na adres poczty elektronicznej lub adres korespondencyjny wskazany przez Klienta w Umowie Ramowej.
Zgodnie z Dyrektywą MiFID Alior Bank jest zobowiązany do identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów w zakresie usług maklerskich oraz do wprowadzenia regulacji dotyczących przyjmowania i przekazywania korzyści majątkowych i niemajątkowych od/dla podmiotów trzecich ("zachęt").
Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)
Bank podejmuje wszelkie uzasadnione działania w celu uzyskania najlepszych wyników dla Klienta, w związku z zawieraniem transakcji w wyniku wykonywania zlecenia na instrumentach finansowych określonych w Dyrektywie MiFID. Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe w wyniku wykonania zlecenia Klienta, zawarte są w:
Polityce wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta Banku w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)
Raporty z jakości wykonania zlecenia.
Raporty dotyczące pięciu najlepszych miejsc wykonania zlecenia.
- Przed podpisaniem Umowy Ramowej, która dotyczy transakcji skarbowych Klient otrzymuje jako załącznik do niej:
a. Informację o maksymalnych kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych”, w której podana jest maksymalna wysokość marż stosowanych przez Bank dla transakcji skarbowych, która nie może być przekroczona przy zawieraniu transakcji.
b. „Informację o szacowanych kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych”, w której podany jest szacunkowy koszt obsługi Klientów dla przykładowych transakcji skarbowych w ujęciu procentowym i nominalnym. - Bank udostępnia swoim Klientom prawdopodobne koszty i opłaty związane z oferowanymi produktami i usługami. Wielkości te zostaną oszacowane z dołożeniem należytej staranności. Obliczane będą na podstawie dostępnych danych historycznych, możliwych do zaobserwowania parametrach rynkowych, założeniach wewnętrznego modelu wyceny i podstawowych kosztach udostępnienia produktu.
- Szacunkowa informacja o wysokości marży dla zaplanowanej przez Klienta transakcji jest przekazywana Klientowi przed zawarciem danej transakcji (ex ante), a następnie na trwałym nośniku informacji.
- Szczegółowa informacja o wysokości marży na zawartej transakcji (ex post) jest przekazywana Klientowi po zawarciu transakcji jako informacja uzupełniająca do Potwierdzenia transakcji w formie zestawienia zbiorczego. Odpowiednio do transakcji wprowadzonych do sytemu skarbowego:
a. do godziny 16:30 - w tym samym dniu,
b. po godzinie 16:30 - w kolejnym dniu roboczym. - Informacje o całkowitych kosztach poniesionych przez Klienta w związku z zawartymi transakcjami skarbowymi w danym roku, jest przekazywana Klientowi po zakończeniu każdego roku kalendarzowego.
Bank nie pełni roli Podmiotu Systematycznie Internalizujacego oraz nie publikuje raportów dotyczących transakcji, w przypadku których pełniłby role SI, w związku z uchyleniem art. 18 i 19 MIFIR w 2024 r.
- na adres e-mail: mifid@alior.pl
- z Departamentem Skarbu +48 22 531 93 00
- z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub + 48 12 370 70 00)
Dodatkowe informacje
- Pobierz udostępniony dokument z listy poniżej
- Wypełnij i podpisz zgodnie z Kartą Wzorów Podpisów złożoną w Banku
- Możesz podpisać dokument podpisem kwalifikowanym lub odręcznie
- Zeskanuj i wyślij do Banku za pośrednictwem jednego z kanałów:
- Pocztą elektroniczną na adres e-mail: mifid@alior.pl
- Przez Bankowość elektroniczną Klienta Biznesowego
- w sekcji: Doradca wybierz: Napisz wiadomość
- wybierz kategorię: Dokumentacja MIFID dot. transakcji na instrumentach kasowych i pochodnych
- załącz zeskanowany dokument do wiadomości
- Przez bankowość Alior Online
- w sekcji: Moje sprawy, wybierz: Dyspozycje i dokumenty, a następnie: Złóż wniosek
- wybierz kategorię: Dokumentacja MIFID, która dotyczy transakcji na instrumentach kasowych i pochodnych
- załącz zeskanowany dokument do wiadomości
| Dokumenty do pobrania | Klient Indywidualny | Klient Biznesowy |
| Broszura dotycząca produktów skarbowych i ryzyk z nimi związanych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Potwierdzenie otrzymania dokumentów zawierających kluczowe informacje o produkcie (KID) | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 1 - Karta Informacyjna - zmiana danych) | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 2 - Zmiana hasła) | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 3 - Informacja o dokumentach KID) | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wniosek o zmianę kategorii z klienta detalicznego na klienta profesjonalnego | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wniosek o zmianę kategorii z klienta profesjonalnego na klienta detalicznego | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wypowiedzenie Umowy Ramowej dotyczącej Transakcji Skarbowych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Formularz identyfikacji Klienta w zakresie raportowania transakcji pochodnych EMIR REFIT/ SFTR | Pobierz plik | |
| Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych | Pobierz plik | |
| Ogólne Warunki współpracy w zakresie Transakcji Kasowych i Pochodnych | Pobierz plik | |
| Ogólne Warunki współpracy w zakresie Transakcji Skarbowych | Pobierz plik |
Znajdziesz tu dokumenty KID (z ang. Key Information Document), czyli dokumenty zawierające kluczowe informacje o produktach inwestycyjnych oferowanych przez bank.
Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru danego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównywaniu go z innymi produktami.
Zapoznaj się także z informacjami dotyczącymi: