Jak działa inwestycja?
Inwestor otrzyma na koniec inwestycji wpłacony kapitał oraz zysk równy 80-100% końcowego wzrostu koszyka akcji: Nestle, Royal Dutch Shell, Siemens, Vodafone, Diageo, GlaxoSmithKline, Allianz, Bayer, Deutsche Telekom, Swatch Group (Indeks). Spółki w koszyku mają taką sama wagę (10%). W wyznaczonych datach obserwacji akcja o najwyższej stopie zwrotu jest usuwana z koszyka, a jej wartość zapisywana jest na poziomie maksymalnym - 16%. Produkt strukturyzowany "Światowe Spółki" zakłada dwuletni horyzont inwestycyjny, istnieje jednak możliwość wycofania się z inwestycji również w trakcie jej trwania, według wartości rynkowej. Alior Bank nie pobiera dodatkowych opłat za wcześniejsze wycofanie się z inwestycji.
W celu dokładniejszego zrozumienia zasad działania produktu "Światowe Spółki" prezentujemy przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.:
1. Scenariusz "optymistyczny"
W scenariuszu optymistycznym w poszczególnych datach obserwacji spółki o najwyższych stopach zwrotu wypracowały następujące zyski: zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: 31,35%, 34,35%, 35,88%, 40,77%, 29,57%, 32,83%, 25,84%, 18,53%, 16,71%, 14,71%.
Zysk ze strategii wyniósł: 15,87%=[(+16%+16%+16%+16+16%+16%+16%+16%+16%+14,71%)/10]. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 14,28% (15,87%*90%), czyli ok. 7,14% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 11.428 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
2. Scenariusz "pesymistyczny"
W scenariuszu pesymistycznym w poszczególnych datach obserwacji spółki o najwyższych stopach zwrotu/najmniejszych spadkach wypracowały następujące wyniki: 5,19%, -0,87%, 1,72%, -0,14%, -2,81%, -5,53%, -10,67%, -18,49%, -21,59%, -28,52%. Wzrostowe wyniki spółek z koszyka nie były w stanie zrównoważyć spadków. Klient jednak nie ponosi straty i otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału 10 000 PLN.
Inwestycja ma charakter ubezpieczeniowy, dzięki czemu klienci otrzymują dodatkowo ubezpieczenie na wypadek śmierci. Minimalna wpłata wynosi 3 000 złotych. Do inwestycji może przystąpić pełnoletni klient Alior Banku w placówkach Banku. Dodatkowo klienci, którzy skorzystają z oferty mają możliwość założenia wysoko oprocentowanej lokaty w promocji "Lokata z Inwestycją".
***
Informacje zawarte w niniejszym komunikacie mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty ani zaproszenia do rozpoczęcia rokowań w sprawie zakupu w rozumieniu art. 66 i art. 71 kodeksu cywilnego. Szczegółowe informacje na temat produktu zawarte zostały w Szczególnych Warunkach Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym "Światowe Spółki" oraz Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego "Światowe Spółki" ING Życie wraz z załącznikami oraz Ogólnych warunkach emisji bankowych papierów wartościowych emitowanych przez Alior Bank SA i Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji Certyfikatów Depozytowych serii PE10IN150930. Powyższe dokumenty są dostępne w placówkach Ubezpieczającego jak również na stronach internetowych.
Alior Bank S.A. działający jako Ubezpieczający nie świadczy usług doradztwa w związku z zawieranymi transakcjami ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji, co oznacza, że podane informacje nie mają charakteru porady inwestycyjnej lub rekomendacji. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna klienta w tym decyzja o złożeniu Deklaracji przystąpienia, zawierającej oświadczenie o chęci skorzystania przez klienta z zastrzeżenia na rzecz jego ochrony ubezpieczeniowej w ramach Umowy ubezpieczenia, należy wyłącznie do klienta. Przed złożeniem Deklaracji przystąpienia klient powinien, nie opierając się wyłącznie na informacjach przekazanych przez Ubezpieczającego, rozważyć ryzyko związane z inwestycją w jednostki uczestnictwa Funduszu, potencjalne korzyści oraz ryzyka z nim związane, konsekwencje prawne, księgowe i podatkowe.
Wiadomość archiwalna przeniesiona z wcześniejszej wersji portalu Alior Banku