Jak jest skonstruowana inwestycja?
"Amerykańska Inwestycja" to dwuletnie ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym inwestującym w Bankowe Papiery Wartościowe, które są emitowane przez Alior Bank. "Amerykańska Inwestycja" gwarantuje 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu. Inwestor partycypuje w 80-100% we wzroście indeksu iShares Select Dividend ETF Index, obliczanego na podstawie średniej z ośmiu kwartalnych obserwacji. Indeks iShares odzwierciedla zmiany amerykańskich spółek, które cechują się wypłatą stabilnej dywidendy. W indeksie znajdują się spółki z różnych branż.
W celu dokładniejszego zrozumienia zasad działania „Amerykańskiej Inwestycji” prezentujemy przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.:
1. Scenariusz "optymistyczny"
W scenariuszu optymistycznym w Dniu Ustalenia Odsetek (14/12/2015 r.) Końcowy Poziom Indeksu wyznaczony na podstawie 8 obserwacji wynosi 22%. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 19,80% (22%*90%), czyli ok. 9,9% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 11.980 zł przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
2. Scenariusz "pesymistyczny"
W przeciwieństwie do poprzedniego scenariusza, w tym przypadku w Dniu Ustalenia Odsetek (14/12/2015 r.) Końcowy Poziom Indeksu wyznaczony na podstawie 8 obserwacji jest niższy o 13% w porównaniu do wartości początkowej. Dzięki 100% ochronie kapitału, Klient nie poniósł straty i otrzyma 10.000 zł.
Źródło: Alior Bank.
Inwestycja ma charakter ubezpieczeniowy, dzięki czemu klienci otrzymują ubezpieczenie na życie w wysokości 6% wartości początkowej inwestycji lub 1% wartości początkowej w sytuacji, gdy Ubezpieczony ukończył 70 lat i nie ukończył 81 lat w dniu objęcia ochroną ubezpieczeniową.
Do inwestycji może przystąpić pełnoletni klient Alior Banku w placówkach Banku. Minimalna wpłata to 3000 złotych. Dodatkowo klienci, którzy skorzystają z oferty mają możliwość założenia wysoko oprocentowanej lokaty.
Informacje zawarte w niniejszej nocie prasowej mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty ani zaproszenia do rozpoczęcia rokowań w sprawie zakupu w rozumieniu art. 66 i art. 71 kodeksu cywilnego. Szczegółowe informacje na temat produktu zawarte zostały w Szczególnych Warunkach Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym „Amerykańska Inwestycja” oraz Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „Amerykańska Inwestycja” ING Życie wraz z załącznikami oraz Ogólnych warunkach emisji bankowych papierów wartościowych emitowanych przez Alior Bank SA i Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji Certyfikatów Depozytowych serii PISHIN151217. Powyższe dokumenty są dostępne w placówkach Ubezpieczającego jak również na stronach internetowych.
Alior Bank S.A. działający jako Ubezpieczający nie świadczy usług doradztwa w związku z zawieranymi transakcjami ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji, co oznacza, że podane informacje nie mają charakteru porady inwestycyjnej lub rekomendacji. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna klienta w tym decyzja o złożeniu Deklaracji przystąpienia, zawierającej oświadczenie o chęci skorzystania przez klienta z zastrzeżenia na rzecz jego ochrony ubezpieczeniowej w ramach Umowy ubezpieczenia, należy wyłącznie do klienta. Przed złożeniem Deklaracji przystąpienia klient powinien, nie opierając się wyłącznie na informacjach przekazanych przez Ubezpieczającego, rozważyć ryzyko związane z inwestycją w jednostki uczestnictwa Funduszu, potencjalne korzyści oraz ryzyka z nim związane, konsekwencje prawne, księgowe i podatkowe.
Wiadomość archiwalna przeniesiona z wcześniejszej wersji portalu Alior Banku