Franklin Templeton Investments

W związku z inwestycją w fundusze inwestycyjne oferowane przez zagraniczne firmy Inwestycyjne informujemy, że w przypadku tych rozwiązań nie jest automatycznie naliczany, ani pobierany podatek od dywidend, zysków kapitałowych w momencie umorzenia, konwersji tytułów uczestnictwa funduszu inwestycyjnego zagranicznego.

Opodatkowanie dochodów z tytułu uczestnictwa w Funduszu uczestnika, który ma miejsce zamieszkania lub siedzibę w Rzeczypospolitej Polskiej, następuje zgodnie z przepisami ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych (t.j. Dz. U. z 2023 r., poz. 2760) lub ustawy z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych (t.j. Dz. U. z 2023 r., poz. 2805) oraz z odpowiednim uwzględnieniem zasad wynikających z umów międzynarodowych. Podatnik jest zobowiązany do samodzielnego rozliczenia i wykazania należnego podatku dochodowego od tego dochodu w swoim rocznym zeznaniu podatkowym PIT. Wskazane jest zasięgnięcie porady doradcy podatkowego lub porady prawnej bądź skonsultowanie się z właściwym urzędem skarbowym.

Opodatkowanie dochodów z tytułu uczestniczenia w Funduszu uczestnika, który nie ma miejsca zamieszkania lub siedziby w Rzeczypospolitej Polskiej, co do zasady, następuje zgodnie z przepisami kraju miejsca zamieszkania lub siedziby uczestnika, z odpowiednim uwzględnieniem zasad wynikających z umów (konwencji) międzynarodowych. Wskazane jest zasięgnięcie porady doradcy podatkowego lub porady prawnej bądź skonsultowanie się z właściwym urzędem skarbowym.

Informujemy, iż Agent Transferowy wystawia dla Uczestnika Funduszu zestawienie podatkowe za poprzedni rok kalendarzowy i przesyła je Uczestnikowi do końca lutego roku podatkowego następującego po roku podatkowym, w którym dochód został osiągnięty.

Tabela opłat manipulacyjnych

Fundusz parasolowy to potoczna nazwa dla funduszu inwestycyjnego, który skupia pod swoim „parasolem” różne subfundusze. Każdy z nich może prowadzić inną strategię inwestycyjną oraz mieć inny poziom ryzyka inwestycyjnego. Inwestorzy mogą więc wybierać spośród różnorodnych subfunduszy, a także przechodzić pomiędzy nimi w ramach jednego funduszu inwestycyjnego, czyli tzw. „parasola”. Ich największą zaletą jest to, że pozwalają rozłożyć ryzyko inwestycyjne na różne źródła.

Kiedy kupisz jednostki uczestnictwa (złożysz zlecenie, dyspozycję), fundusz ma maksymalnie 7 dni roboczych, żeby zrealizować Twoje zlecenie. Gdy to zrobi, zobaczysz je w bankowości internetowej – w zakładce „Inwestycje” - „Portfel”.

Fundusze inwestycyjne można podzielić według różnych kategorii, w zależności od tego jakie przyjmiemy kryterium podziału. Jednym z nich jest podział funduszy według stopnia ryzyka. W ramach tego podziału wyróżniamy:

• fundusze niskiego ryzyka - tzw. fundusze bezpieczne, z możliwie wysokim bezpieczeństwem inwestycji,
• fundusze średniego ryzyka - o wyższym potencjale do osiągania zysków, z średnim bezpieczeństwem inwestycji,
• fundusze wysokiego ryzyka - tzw. fundusze agresywne, z najwyższą możliwością osiągnięcia zysku oraz z najwyższym poziomem możliwego ryzyka.

Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (w skrócie TFI) to instytucje, które mają uprawnienia, aby tworzyć i zarządzać funduszami inwestycyjnymi. Działają jako pośrednik – reprezentują fundusze w relacjach z innymi podmiotami. TFI mają za zadanie:

• zmniejszać ryzyko utraty kapitału przez swoich klientów,
• pomagać im w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych oraz
• ograniczać koszty związane z inwestowaniem Żeby TFI mogło legalnie działać, musi najpierw uzyskać zgodę Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).

Tak! Jedną z największych zalet funduszy inwestycyjnych jest to, że nie musisz mieć specjalistycznej wiedzy, żeby zacząć inwestować. Jeśli chcesz, możesz też skorzystać z bezpłatnej pomocy naszych doradców inwestycyjnych – przygotują dla Ciebie rekomendacje dopasowane do Twoich potrzeb.