od 100 000 zł
zadeklarowanych aktywów
portfel funduszy inwestycyjnych
oparte o pełne spektrum
dostępnych funduszy
rekomendowanej struktury
portfela inwestycyjnego
Na czym polega doradztwo oparte o funduszowe strategie inwestycyjne?
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednym spośród 4 poziomów ryzyka: ostrożym, rozważnym, aktywnym i dynamicznym.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników). Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Usługi dopasowane do Twoich oczekiwań
Wygodne inwestowanie na rynku kapitałowym
- rekomendacje przekazywane w formie wiadomości e-mail,
- kompleksowe rozwiązania inwestycyjne,
- bieżący monitoring i comiesięczna aktualizacja portfela.
4 poziomy ryzyka
- ostrożny
- rozważny
- aktywny
- dynamiczny
Profil inwestycyjny
Pomysły inwestycyjne
Poznaj naszych ekspertów
Stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczność poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
Dodatkowe informacje
Przydatne dokumenty
Regulamin świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Alior Bank Spółka Akcyjna
Plik w formacie PDF (rozmiar: 206 KB)Umowa o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego
Plik w formacie PDF (rozmiar: 99 KB)Informacje o Biurze Maklerskim, świadczonych usługach, oferowanych instrumentach finansowych i ryzykach.
Plik w formacie PDF (rozmiar: 369 KB)Komunikat w sprawie opłat za świadczoną usługę doradztwa inwestycyjnego
Plik w formacie PDF (rozmiar: 143 KB)Komunikat w sprawie określenia minimalnej wartości aktywów uprawniających do świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego oraz ustalenia listy maklerów upoważnionych do świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego
Plik w formacie PDF (rozmiar: 97 KB)Komunikat w sprawie określenia okresu ważności informacji przekazywanych przez Klienta, niezbędnych do świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego.
Plik w formacie PDF (rozmiar: 92 KB)Poprzednie dokumenty
Opłaty i prowizje
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.
Rodzaj usługi | Wysokość opłaty kwartalnej |
Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych ostrożnych*: | |
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,20% 0,15% |
Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych rozważnych*: | |
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,30% 0,25% |
Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych aktywnych*: | |
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,40% 0,35% |
Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych dynamicznych*: | |
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,45% 0,40% |
Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii indywidualnych: | |
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: powyżej 400 000 zł |
negocjowana nie wyższa niż określona w pkt 2-5 |
Taryfa opłat za usługi doradztwa inwestycyjnego świadczone przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A.
Plik w formacie PDF (rozmiar: 131 KB)Pytania i odpowiedzi
W przypadku doradztwa portfelowego rekomendacje przekazywane są mailowo na adres wskazany przez Klienta. W zakresie usługi doradztwa indywidualnego, rekomendacje mogą być również przekazywane telefonicznie lub podczas indywidualnego spotkania z doradcą lub bankierem.
Przekazywane rekomendacje zawierają nazwy instrumentów oraz zalecany ich udział w portfelu inwestycyjnym.
Aby zrealizować rekomendację, wystarczy zalogować się do bankowości internetowej i nabyć proponowane instrumenty finansowe. Pamiętaj, że ostateczna decyzja inwestycyjna zawsze należy do Ciebie.
Różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem polega na tym, że w usłudze doradztwa inwestycyjnego ostateczne decyzje inwestycyjne podejmuje Klient, jak również Klient składa zlecenia w oparciu o przekazane rekomendacje, natomiast w usłudze zarządzania portfelem decyzje inwestycyjne podejmuje zarządzający i składa w imieniu Klienta zlecenia na podstawie pełnomocnictwa. W usłudze zarządzania portfelem Klient nie ma wpływu na realizowaną strategię, w usłudze doradztwa inwestycyjnego Klient uczestniczy w budowaniu strategii i wpływa na jej realizację.
Ryzyko inwestycyjne
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.