usługa dostępna
od 100 000 zł aktywów
od 100 000 zł aktywów
Strategie inwestycyjne
Skorzystaj z darmowej usługi Doradztwa Inwestycyjnego i zarządzaj swoimi inwestycjami pod okiem ekspertów!
bezpłatne wsparcie
naszych ekspertów
naszych ekspertów
spersonalizowane rekomendacje
oparte o wszystkie fundusze
z Twojego portfela
oparte o wszystkie fundusze
z Twojego portfela
globalne podejście – wyniki Twoich inwestycji
nie są zależne wyłącznie
od sytuacji ekonomicznej w naszym kraju
nie są zależne wyłącznie
od sytuacji ekonomicznej w naszym kraju
Informacje o usłudze Doradztwa Inwestycyjnego
Na czym polega doradztwo oparte o funduszowe strategie inwestycyjne?
Usługa doradztwa oparta o funduszowe strategie inwestycyjne polega na doborze funduszy dopasowanych do Twoich celów, preferencji i podejścia do ryzyka. Rekomendacje przygotowują licencjonowani eksperci, którzy będą Cię wspierać w realizacji Twoich celów finansowych.
Usługa doradztwa oparta o funduszowe strategie inwestycyjne polega na doborze funduszy dopasowanych do Twoich celów, preferencji i podejścia do ryzyka. Rekomendacje przygotowują licencjonowani eksperci, którzy będą Cię wspierać w realizacji Twoich celów finansowych.
Co oferujemy?
Spersonalizowaną rekomendację inwestycyjną
Rekomendacja uwzględnia Twoje dotychczasowe inwestycje, preferencje w obszarze zrównoważonego rozwoju, cele inwestycyjne oraz bieżącą sytuację rynkową.
Jeszcze lepsze dopasowanie rekomendacji
To Ty decydujesz, które fundusze chcesz sprzedać, kupić czy zostawić w swoim portfelu – dzięki temu rekomendacje są jeszcze lepiej dopasowane do Twoich indywidualnych potrzeb.
Wsparcie naszych ekspertów
Pomożemy Ci zrealizować przygotowaną przez nas rekomendację oraz odpowiemy na Twoje pytania lub wątpliwości.
Jak działa usługa doradztwa?
Otrzymasz propozycję inwestycyjną
Na Twoje życzenie, w wybranym oddziale otrzymasz rekomendację, czyli propozycję portfela inwestycyjnego, która zawiera listę dopasowanych do Ciebie instrumentów.
Zdecydujesz samodzielnie
W procesie przygotowywania rekomendacji możesz samodzielnie zdecydować o strategii inwestycyjnej oraz o zakupie lub sprzedaży konkretnych funduszy.
Zaktualizujesz rekomendację na życzenie
Pamiętaj, że rekomendację przygotowujemy na Twoje życzenie. O jej aktualizację możesz poprosić raz na pół roku albo w dowolnym innym momencie – na przykład, gdy zmienia się Twoja sytuacja życiowa.
Poziomy ryzyka
Możesz wybrać jedną z czterech strategii o różnych poziomach ryzyka:
- ostrożną,
- rozważną,
- aktywną,
- dynamiczną.
Co zawiera portfel?
Rekomendowany portfel zawiera różne klasy aktywów i przypisanych do nich funduszy, także zagranicznych. Wszystkie fundusze są dostępne w ofercie naszego banku.
Pamiętaj: Przed rozpoczęciem inwestowania zapoznaj się z informacją o ryzyku – Pobierz PDF.
Pamiętaj: Przed rozpoczęciem inwestowania zapoznaj się z informacją o ryzyku – Pobierz PDF.
Usługi dopasowane do Twoich oczekiwań
Odpowiednią dla Ciebie strategię wybierzemy na podstawie Twoich odpowiedzi w ankiecie inwestycyjnej, którą wypełnisz online - w bankowości internetowej lub w naszym oddziale.
Nasi eksperci przygotowują propozycje inwestycyjne na podstawie rekomendacji Komitetu Inwestycyjnego Biura Maklerskiego Alior Banku. W skład Komitetu wchodzą specjaliści z dużym doświadczeniem rynkowym, w tym licencjonowani doradcy inwestycyjni i maklerzy papierów wartościowych.
Poznaj naszych ekspertów
Jarosław Przybył
Dyrektor Działu Doradztwa i Funduszy
Posiada tytuł doktora Szkoły Głównej Handlowej oraz licencję maklera papierów wartościowych. Z rynkami finansowymi związany od 2006 roku. Współzałożyciel i prezes Stowarzyszenia Investhink, które promuje wiedzę o inwestowaniu i zarządzaniu majątkiem (wealth management). Autor wielu publikacji na ten temat.
Marcin Brendota
Menadżer ds. Analiz i Doradztwa
Członek Komitetu Inwestycyjnego oraz licencjonowany doradca inwestycyjny (licencja nr 693). Ma ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji, które zdobywał w największych biurach maklerskich. Odpowiada za analizę akcji rynków rozwiniętych oraz krajowych spółek z wybranych sektorów.
Tomasz Kolarz
Ekspert ds. Data Science
Specjalizuje się w budowie sieci neuronowych, algorytmów uczenia maszynowego oraz symulacji, które służą do oceny rynków finansowych. Ma również doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie cykli gospodarczych, modelowaniu finansowym i ekonometrycznym oraz analizie technicznej.
Zbigniew Obara
Menedżer ds. Analiz
Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do doradztwa inwestycyjnego (licencja nr 2101) oraz członek Komitetu Inwestycyjnego. Ma ponad 15 lat doświadczenia w obszarze inwestycji. Specjalizuje się w analizie rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.
Arkadiusz Banaś
Ekspert ds. Analiz
Sekretarz i członek Komitetu Inwestycyjnego. Makler papierów wartościowych z uprawnieniami do doradztwa inwestycyjnego (licencja nr 3746). Zajmuje się analizą i komentowaniem bieżących wydarzeń giełdowych w codziennych raportach porannych z rynku akcji. Specjalizuje się w analizie akcji rynków wschodzących.
Sprawdź wyniki portfeli inwestycyjnych
Zobacz, jakie stopy zwrotu osiągnęły rekomendowane portfele: sierpień (stopa zwrotu wyliczona za okres od 31 lipca 2025 r. do 29 sierpnia 2025 r.)
Pamiętaj: inwestowanie wiąże się z ryzykiem straty, a wyniki z przeszłości nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Podane wyniki nie uwzględniają kosztów (np. prowizji, podatków), które mogą obniżyć Twój zysk.
Pamiętaj: inwestowanie wiąże się z ryzykiem straty, a wyniki z przeszłości nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Podane wyniki nie uwzględniają kosztów (np. prowizji, podatków), które mogą obniżyć Twój zysk.
Dodatkowe informacje
Jak otrzymam rekomendacje inwestycyjne?
Rekomendację inwestycyjną możesz otrzymać podczas wizyty w oddziale. Nasi bankierzy wygenerują specjalnie dla Ciebie spersonalizowaną rekomendację, a także pomogą Ci wykonać zaplanowane transakcje oraz odpowiedzą na Twoje pytania.
Razem z bankierem możesz także ustalić częstotliwość przeglądów swojego portfela.
Rekomendację inwestycyjną możesz otrzymać podczas wizyty w oddziale. Nasi bankierzy wygenerują specjalnie dla Ciebie spersonalizowaną rekomendację, a także pomogą Ci wykonać zaplanowane transakcje oraz odpowiedzą na Twoje pytania.
Razem z bankierem możesz także ustalić częstotliwość przeglądów swojego portfela.
Co zawiera rekomendacja?
Rekomendacja zawiera portfel inwestycyjny dopasowany do Twoich potrzeb, czyli listę funduszy wraz z zaleceniem ich kupna lub sprzedaży, oraz z informacją o konkretnych kwotach i proporcjach, w jakich należy dokonać transakcji
Rekomendacja zawiera portfel inwestycyjny dopasowany do Twoich potrzeb, czyli listę funduszy wraz z zaleceniem ich kupna lub sprzedaży, oraz z informacją o konkretnych kwotach i proporcjach, w jakich należy dokonać transakcji
Jak zrealizować rekomendację?
Otrzymaną rekomendację możesz zrealizować od razu w oddziale (z pomocą pracownika banku, który udzieli Ci wsparcia, jeśli będziesz potrzebować pomocy w realizacji zleceń kupna lub sprzedaży instrumentów wskazanych w rekomendacji, a także odpowie na Twoje ewentualne pytania) lub w bankowości internetowej.
Otrzymaną rekomendację możesz zrealizować od razu w oddziale (z pomocą pracownika banku, który udzieli Ci wsparcia, jeśli będziesz potrzebować pomocy w realizacji zleceń kupna lub sprzedaży instrumentów wskazanych w rekomendacji, a także odpowie na Twoje ewentualne pytania) lub w bankowości internetowej.
Czym różni się doradztwo inwestycyjne od zarządzania portfelem?
- Doradztwo inwestycyjne – Ty podejmujesz decyzje i składasz zlecenia.
- Zarządzanie portfelem – decyzje podejmuje ekspert w Twoim imieniu, na podstawie udzielonego pełnomocnictwa.
Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem straty, a poziom ryzyka zależy od rodzaju inwestycji i wybranych aktywów. Zanim zdecydujesz się na inwestowanie, sprawdź nie tylko możliwy zysk, ale też ryzyka, które mogą się z tym wiązać.
Przeczytaj informację o ryzykach, które wiążą się z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Przeczytaj informację o ryzykach, które wiążą się z inwestowaniem – Pobierz PDF.