usługa dostępna od 100 000 zł
zadeklarowanych aktywów
rekomendacje oparte o pełne
spektrum dostępnych funduszy
prosty do odwzorowania
portfel funduszy inwestycyjnych
comiesięczna aktualizacja rekomendowanej
struktury portfela inwestycyjnego
Realizując obowiązek, który nakłada na nas Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych, informujemy, że Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. nie bierze pod uwagę czynników zrównoważonego rozwoju w procesie doradztwa inwestycyjnego. Uwzględnienie tych czynników nastąpi nie później niż w dniu rozpoczęcia obowiązywania regulacyjnych standardów technicznych, o których mowa w art. 4 ust. 6 Rozporządzenia.
Na czym polega doradztwo oparte o funduszowe strategie inwestycyjne:
Jeżeli chcesz inwestować z pomocą ekspertów i samodzielnie realizować przekazaną strategię inwestycyjną budując portfel instrumentów finansowych, skorzystaj z usługi doradztwa inwestycyjnego. Dajemy Ci możliwość zbudowania portfela inwestycyjnego opartego o portfel funduszy inwestycyjnych.
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednym spośród 4 poziomów ryzyka: ostrożym, rozważnym, aktywnym i dynamicznym.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników). Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednym spośród 4 poziomów ryzyka: ostrożym, rozważnym, aktywnym i dynamicznym.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników). Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Nawigator rynkowy
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Styczeń 2022
„Scenariusze rynkowe na 2022 rok”
Pobierz
Nawigator rynkowy - 2021 rok
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Grudzień 2021
„Jak przetrwać zimę w inwestycjach”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Listopad 2021
„Wzrosty stóp procentowych”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Październik 2021
„Chińskie nieruchomości i kryzys energetyczny”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Wrzesień 2021
„Środowiska inflacyjnego ciąg dalszy”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Sierpień 2021
„Ogień chińskiego smoka”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Lipiec 2021
„Cisza przed burzą”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Czerwiec 2021
„Inflacja w centrum uwagi”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Maj 2021
„Zielone inwestycje”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Kwiecień 2021
„Handel wymienny”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Marzec 2021
„Rysa na szkle”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Luty 2021
„Spadający impet rynków akcji”
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Styczeń 2021
„Co po giełdowym rollercoasterze w 2020 roku”
Pobierz
Nawigator rynkowy - 2020 rok
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Kwiecień 2020
"Rynki finansowe na nieznanych głębiach"
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Maj 2020
"Bezprecedensowa pomoc rządów oraz Banków Centralnych"
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Czerwiec 2020
"Wielka rotacja value vs. growth"
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Lipiec 2020
"Lokomotywa FED a "nowa rzeczywistość"
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Sierpień 2020
"Renesans samodzielnego inwestowania w akcje"
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Wrzesień 2020
"Rekordy cenowe "Wielkiej Piątki" w USA"
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Październik 2020
"Rynki i gospodarka w II fali pandemii"
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Listopad 2020
"Perspektywa nowego prezydenta w USA i szczepionki na COVID-19"
Pobierz
Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.
Grudzień 2020
"Rekordowe wzrosty na rynkach finansowych"
Pobierz
Poznaj naszych ekspertów
Menedżer Zespołu Analiz i Doradztwa. Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu oraz Szkoły Głównej Handlowej, makler papierów wartościowych. Związany z rynkami finansowymi od 2006 r. Karierę zaczynał w Londynie pracując w firmie analitycznej Argus Vickers. Następnie pełnił rolę menedżera trading floor-u kontraktów terminowych futures dla OSTC: jednego z największych globalnie dostarczycieli płynności na tych rynkach. Następnie 3,5 roku spędził na Giełdzie Papierów Wartościowych w Dziale Rozwoju Rynku, gdzie odpowiadał m.in. za produkty strukturyzowane i ETF-y oraz pozyskiwanie nowych klientów instytucjonalnych. Brał udział w wielu projektach mających na celu rozwój polskiego rynku kapitałowego. Kolejne 3,5 roku pracował w Biurze Doradztwa Inwestycyjnego banku Citi Handlowy, gdzie świadczył usługę doradztwa inwestycyjnego dla klientów zamożnych oraz był członkiem Komitetu ds. Alokacji Aktywów oraz Komitetu ds. Selekcji Funduszy. Od października 2017 r. w Alior Banku - wcześniej na stanowisku dyrektora ds. produktów inwestycyjnych Private Banking. Jest również jednym z założycieli i prezesem Stowarzyszenia Investhink promującego wiedzę w obszarze inwestycji, ze szczególnym uwzględnieniem zarządzania majątkiem (wealth management). Autor wielu prac w tym obszarze.
Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie na kierunku Finanse Przedsiębiorstw. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 2101). Posiada ponad 12-letnie doświadczenie w obszarze inwestycji. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku, obecnie na stanowisku Menedżera ds. Analiz oraz pełniącego funkcję przewodniczącego Komitetu Inwestycyjnego. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego specjalizuje się w analizie krajowego i światowego rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.
Członek Komitetu Inwestycyjnego. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej na kierunku Finanse i Rachunkowość oraz Wyższej Szkoły Zarządzania. Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji: 693), Ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji zdobywanego w największych biurach maklerskich DM ING Securities oraz DM BOS SA. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego odpowiedzialny za analizę w obszarze akcji rynków rozwiniętych, a spośród krajowych podmiotów, głównie za spółki sektora chemicznego, paliwowego, farmacji i IT.
Absolwent studiów magisterskich na kierunku Finanse i Bankowość na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie oraz studiów podyplomowych z wyceny nieruchomości na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie i Politechnice Krakowskiej. Posiada blisko 15-letnie doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie globalnych rynków i cykli ekonomicznych, modelowaniu finansowym, statystycznym oraz ekonometrycznym. W Biurze maklerskim Alior Banku (poprzednio BPH) od 2005 roku, obecnie na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego wykorzystuje analizę techniczną nakierowaną na obserwację zmian cen i wolumenu, analizę danych, algorytmy oraz metody uczenia maszynowego wspierające i automatyzujące ocenę rynku.
Absolwent studiów magisterskich na kierunku Rynki Finansowe na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie.Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji 762) i Makler Papierów Wartościowych (nr licencji 3257).W Biurze Maklerskim Alior Banku od 2018 roku.
Stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli
Sprawdź stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego:
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczność poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
- grudzień (stopa zwrotu wyliczona za okres od 30 listopada 2021 r. do 31 grudnia 2021 r.)
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczność poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
Co jeszcze powinieneś wiedzieć?
- Profil inwestycyjny zostanie ustalony na podstawie odpowiedzi zawartch w kwestonariuszu inwestycyjnym podczas wizyty w oddziale lub samodzielnie w Systemie Bankowości Internetowej.
- Dostarczane przez Ekspertów pomysły inwestycyjne przygotowywane są w oparciu o wskazania Komitetu Biura Maklerskiego Alior Banku, w którego skład wchodzą osoby z wieloletnim doświadczeniem rynkowym.
- Obecnie oferujemy 4 strategie: Ostrożną, Rozważną, Aktywną i Dynamiczną, które różnią się od siebie udziałem bardziej i mniej ryzykownych funduszy, co przekłada się na potencjał osiągnięcia zysku, ale i wpływa na możliwość poniesienia strat.
Jak założyć?
1. Po zalogowaniu do bankowości internetowej przejdź do zakładki Oferty -> Inwestycje -> Produkty do inwestowania z ekspertami,
2. Złóż wniosek i wypełnij kwestionariusz inwestycyjny
4. Zapoznaj się z dokumentami i potwierdź umowę kodem SMS,
5. Rekomendacja zostanie wysłana na podany adres emial.
2. Złóż wniosek i wypełnij kwestionariusz inwestycyjny
4. Zapoznaj się z dokumentami i potwierdź umowę kodem SMS,
5. Rekomendacja zostanie wysłana na podany adres emial.
Podpisanie umowy Doradztwa Inwestycyjnego składa się z 2 kroków:
Krok 1. Zostań naszym Klientem
Krok 2. Podpisz umowę Doradztwa inwestycyjnego
Krok 1. Zostań naszym Klientem
- Kliknij „Podpisz umowę” i podaj swoje dane osobowe,
- Wykonaj przelew potwierdzający,
- Otrzymasz potwierdzenie zawarcia Umowy o świadczenie usług drogą elektroniczną.
Krok 2. Podpisz umowę Doradztwa inwestycyjnego
- Zaloguj się do bankowości internetowej, podając swój identyfikator klienta,
- Wypełnij kwestionariusz i podpisz umowę o Doradztwo inwestycyjne kodem SMS,
- Rekomendacja zostanie wysłana na podany adres email.
Dodatkowe informacje
Przydatne dokumenty
Regulamin świadczeniu usługi doradztwa inwestycyjnego obowiązuje od 22.10.2018 r.
Opłaty i prowizje
UWAGA!
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.
| Rodzaj usługi | Wysokość opłaty kwartalnej |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych ostrożnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,20% 0,15% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych rozważnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,30% 0,25% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych aktywnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,40% 0,35% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych dynamicznych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,45% 0,40% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii indywidualnych: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: powyżej 400 000 zł |
negocjowana nie wyższa niż określona w pkt 2-5 |
Taryfa opłat za usługi doradztwa inwestycyjnego świadczone przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A.
Pytania i odpowiedzi
W jakiej formie dostarczane są rekomendacje portfeli inwestycyjnych?
Jakie informacje zawiera przekazywana rekomendacja?
Jak zrealizować otrzymaną rekomendację?
Jaka jest różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem instrumentów finansowych?
Ryzyko inwestycyjne
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.