usługa dostępna od 100 000 zł
zadeklarowanych aktywów
rekomendacje oparte o pełne
spektrum dostępnych funduszy
wysoki stopień dywersyfikacji
i ekspozycja na wiele klas aktywów
comiesięczna aktualizacja rekomendowanej
struktury portfela inwestycyjnego
Na czym polega doradztwo premium
Jeżeli chcesz inwestować z pomocą ekspertów i samodzielnie realizować przekazaną strategię inwestycyjną budując portfel instrumentów finansowych, skorzystaj z usługi doradztwa Premium. Dajemy Ci możliwość wyboru typu instrumentów, z których ma być zbudowana rekomendacja.
Dostępne są trzy warianty inwestycji:
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednej spośród 4 strategii inwestycyjnych: ostrożnej, rozważnej, aktywnej i dynamicznej.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników) i ekspozycje na wiele klas aktywów. Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Dostępne są trzy warianty inwestycji:
- portfel funduszy inwestycyjnych;
- portfel instrumentów giełdowych;
- portfel mieszany.
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednej spośród 4 strategii inwestycyjnych: ostrożnej, rozważnej, aktywnej i dynamicznej.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników) i ekspozycje na wiele klas aktywów. Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Poznaj naszych ekspertów
Przewodniczący Komitetu Inwestycyjnego. Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie na kierunku Finanse Przedsiębiorstw. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 2101). Ponad 10-letnie doświadczenie w obszarze inwestycji. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku, obecnie na stanowisku Menedżera Zespołu Analiz i Doradztwa Inwestycyjnego. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego specjalizuje się w analizie krajowego i światowego rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.
Członek komitetu inwestycyjnego. Odpowiedzialna za sporządzanie i zatwierdzanie prognoz i rekomendacji rynkowych na potrzeby usługi doradztwa inwestycyjnego oraz strategie rynkowe. Absolwentka zarządzania finansami przedsiębiorstw Wydziału Zarządzania i Marketingu AGH w Krakowie oraz absolwentka Executive MBA Polsko-Amerykańskiej Szkoły Biznesu i Central Connecticut State University. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 2145). Posiada piętnastoletnie doświadczenie zawodowe zdobyte w biurach maklerskich i bankach (Pekao, BPH), w tym ponad dziesięcioletnie w obszarze analiz inwestycyjnych. W Biurze Maklerskim Alior Banku od 2017 r., obecnie na stanowisku Menedżera ds. strategii rynków finansowych.
Członek Komitetu Inwestycyjnego. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej na kierunku Finanse i Rachunkowość oraz Wyższej Szkoły Zarządzania. Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji: 693), Ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji zdobywanego w największych biurach maklerskich DM ING Securities oraz DM BOS SA. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego odpowiedzialny za analizę w obszarze akcji rynków rozwiniętych, a spośród krajowych podmiotów, głównie za spółki sektora chemicznego, paliwowego, farmacji i IT.
Absolwent Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie na kierunkach: Finanse i Rachunkowość oraz Metody Ilościowe w Ekonomii i Systemy Informacyjne. Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji: 478) oraz Makler Papierów Wartościowych (nr licencji: 2614). Karierę zawodową rozpoczynał w Millennium Domu Maklerskim, następnie pracował w IFM Global Asset Management przy usłudze asset management, a od czerwca 2015 r. związany z Biurem Maklerskim Alior Banku na stanowisku Eksperta ds. Analiz. Specjalizuje się w analizie rynkowej i makro rynków wschodzących, w szczególności rynku azjatyckiego a na krajowym rynku akcji specjalizuje się przede wszystkim w podmiotach z branży handlu detalicznego, przemysłowego i motoryzacyjnego.
Starszy analityk rynku finansowego, absolwent studiów magisterskich na kierunku finanse i bankowość na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie oraz studiów podyplomowych z wyceny nieruchomości na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie i Politechnice Krakowskiej. Posiada wieloletnie doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie globalnych rynków i cykli ekonomicznych, modelowaniu finansowym, statystycznym oraz ekonometrycznym. Wykorzystuje analizy danych, algorytmy oraz metody uczenia maszynowego wspierające i automatyzujące ocenę rynku. Zwolennik analizy technicznej nakierowanej na obserwację zmian cen i wolumenu.
Stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli
Sprawdź stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego za miesiąc:
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym.
Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczności poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
- styczeń 2018 (stopy zwrotu na 31 stycznia 2018 r.)
- luty 2018 (stopy zwrotu na 28 luty 2018 r.)
- marzec 2018 (stopy zwrotu na 30 marca 2018 r.)
- kwiecień 2018 (stopy zwrotu na 30 kwietnia 2018 r.)
- maj 2018 (stopy zwrotu na 30 maja 2018 r.)
- czerwiec 2018 (stopy zwrotu na 29 czerwca 2018 r.)
- lipiec 2018 (stopy zwrotu na 31.07.2018 r.)
- sierpień 2018 (stopy zwrotu na 31.08.2018 r.)
- wrzesień 2018 (stopy zwrotu na 28.09.2018 r.)
- październik 2018 (stopy zwrotu na 31.10.2018 r.)
- listopad 2018 (stopy zwrotu na 30.11.2018 r.)
- grudzień 2018 (stopy zwrotu na 31.12.2018 r.)
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym.
Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczności poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
Co jeszcze powinieneś wiedzieć?
- Profil inwestycyjny zostanie ustalony na podstawie odpowiedzi zawartch w kwestonariuszu inwestycyjnym podczas wizyty w oddziale lub samodzielnie w Systemie Bankowości Internetowej.
- Dostarczane przez Ekspertów pomysły inwestycyjne przygotowywane są w oparciu o wskazania Komitetu Biura Maklerskiego Alior Banku, w którego skład wchodzą osoby z wieloletnim doświadczeniem rynkowym.
- Obecnie oferujemy 4 strategie: Ostrożną, Rozważną, Aktywną i Dynamiczną, które różnią się od siebie udziałem bardziej i mniej ryzykownych instrumentów, co przekłada się na potencjał osiągnięcia zysku, ale i wpływa na możliwość poniesienia strat.
- W ustalaniu alokacji portfela w różne klasy aktywów, Eksperci Alior Banku poruszają się w określonych przedziałach, dopuszczonych dla określonej strategii.
Dodatkowe informacje
Przydatne dokumenty
Regulamin świadczeniu usługi doradztwa inwestycyjnego obowiązuje od 22.10.2018 r.
Regulamin świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego obowiązuje do 20.10.2018 r.
Opłaty i prowizje
UWAGA!
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.
| Rodzaj usługi | Wysokość opłaty kwartalnej |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych ostrożnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,20% 0,15% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych rozważnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,30% 0,25% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych aktywnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,40% 0,35% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych dynamicznych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,45% 0,40% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii indywidualnych: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: powyżej 400 000 zł |
negocjowana nie wyższa niż określona w pkt 2-5 |
Pytania i odpowiedzi
W jakiej formie dostarczane są rekomendacje portfeli inwestycyjnych?
Jakie informacje zawiera przekazywana rekomendacja?
Jak zrealizować otrzymaną rekomendację?
Jaka jest różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem instrumentów finansowych?
Ryzyko inwestycyjne
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.