usługa dostępna
od 100 000 zł
zadeklarowanych aktywów
od 100 000 zł
zadeklarowanych aktywów
Strategie inwestycyjne
Inwestuj pod okiem ekspertów!
prosty do odwzorowania
portfel funduszy inwestycyjnych
portfel funduszy inwestycyjnych
rekomendacje oparte o wszystkie fundusze dostępne w naszym Banku
skład portfela aktualizowany co miesiąc
Na czym polega doradztwo oparte o funduszowe strategie inwestycyjne?
Jeśli chcesz inwestować z pomocą specjalistów – skorzystaj z usługi doradztwa inwestycyjnego.
Co oferujemy?
Co oferujemy?
- Co miesiąc przygotujemy dla Ciebie rekomendację inwestycyjną. Będzie ona dopasowana do Twojego doświadczenia i podejścia do ryzyka.
- Otrzymasz propozycję portfela inwestycyjnego – z podziałem na konkretne fundusze i ich sugerowany udział procentowy. To Ty decydujesz, które elementy chcesz wdrożyć, a ostateczna decyzja o składzie Twojego portfela zawsze należy do Ciebie.
- Możesz wybrać jedną z czterech strategii o różnych poziomach ryzyka:
- ostrożną,
- rozważną,
- aktywną,
- dynamiczną.
- Rekomendowane portfele są zróżnicowane – zawierają od kilku do kilkunastu funduszy, także zagranicznych. Wszystkie są dostępne w ofercie naszego Banku.
Usługi dopasowane do Twoich oczekiwań
Wygodne inwestowanie
- rekomendacje otrzymujesz e-mailowo
- gotowe rozwiązania inwestycyjne
- stały nadzór i aktualizacja portfela co miesiąc
4 strategie o różnym poziomie ryzyka
- ostrożna
- rozważna
- aktywna
- dynamiczna
Profil inwestycyjny
Odpowiednią dla Ciebie strategię wybierzemy na podstawie Twoich odpowiedzi w ankiecie inwestycyjnej, którą wypełnisz w naszym oddziale lub w bankowości internetowej.
Pomysły inwestycyjne
Nasi eksperci przygotowują propozycje inwestycyjne na podstawie rekomendacji Komitetu Inwestycyjnego Biura Maklerskiego Alior Banku. W skład komitetu wchodzą specjaliści z dużym doświadczeniem rynkowym, w tym licencjonowani doradcy inwestycyjni i maklerzy papierów wartościowych.
Poznaj naszych ekspertów
Jarosław Przybył
Dyrektor Działu Doradztwa i Funduszy
Posiada tytuł doktora Szkoły Głównej Handlowej oraz licencję maklera papierów wartościowych. Z rynkami finansowymi związany od 2006 roku. Współzałożyciel i prezes Stowarzyszenia Investhink, które promuje wiedzę o inwestowaniu i zarządzaniu majątkiem (wealth management). Autor wielu publikacji na ten temat.
Marcin Brendota
Menadżer ds. Analiz i Doradztwa
Członek Komitetu Inwestycyjnego oraz licencjonowany doradca inwestycyjny (licencja nr 693). Ma ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji, które zdobywał w największych biurach maklerskich. Odpowiada za analizę akcji rynków rozwiniętych oraz krajowych spółek z wybranych sektorów.
Tomasz Kolarz
Ekspert ds. Data Science
Specjalizuje się w budowie sieci neuronowych, algorytmów uczenia maszynowego oraz symulacji, które służą do oceny rynków finansowych. Ma również doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie cykli gospodarczych, modelowaniu finansowym i ekonometrycznym oraz analizie technicznej.
Zbigniew Obara
Menedżer ds. Analiz
Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do doradztwa inwestycyjnego (licencja nr 2101) oraz członek Komitetu Inwestycyjnego. Ma ponad 15 lat doświadczenia w obszarze inwestycji. Specjalizuje się w analizie rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.
Arkadiusz Banaś
Ekspert ds. Analiz
Sekretarz i członek Komitetu Inwestycyjnego. Makler papierów wartościowych z uprawnieniami do doradztwa inwestycyjnego (licencja nr 3746). Zajmuje się analizą i komentowaniem bieżących wydarzeń giełdowych w codziennych raportach porannych z rynku akcji. Specjalizuje się w analizie akcji rynków wschodzących.
Sprawdź wyniki portfeli inwestycyjnych
Zobacz, jakie stopy zwrotu osiągnęły rekomendowane portfele: czerwiec (stopa zwrotu wyliczona za okres od 31 maja 2025 r. do 30 czerwca 2025 r.)
Pamiętaj: inwestowanie wiąże się z ryzykiem straty, a wyniki z przeszłości nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Podane wyniki nie uwzględniają kosztów (np. prowizji, podatków), które mogą obniżyć Twój zysk.
Pamiętaj: inwestowanie wiąże się z ryzykiem straty, a wyniki z przeszłości nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Podane wyniki nie uwzględniają kosztów (np. prowizji, podatków), które mogą obniżyć Twój zysk.
Dodatkowe informacje
UWAGA!
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.
* z wyłączeniem strategi funduszowych Alior TFI oraz strategii indywidualnych
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.
| Rodzaj usługi | Wysokość opłaty kwartalnej |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych ostrożnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,20% 0,15% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych rozważnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,30% 0,25% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych aktywnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,40% 0,35% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych dynamicznych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,45% 0,40% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii indywidualnych: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: powyżej 400 000 zł |
negocjowana nie wyższa niż określona w pkt 2-5 |
Jak otrzymam rekomendacje inwestycyjne?
- w usłudze doradztwa portfelowego – e-mailem.
- w doradztwie indywidualnym – e-mailem, telefonicznie lub podczas spotkania z doradcą.
Co zawiera rekomendacja?
Sugerowany portfel inwestycyjny, czyli listę funduszy wraz z ich procentowym udziałem w portfelu.
Sugerowany portfel inwestycyjny, czyli listę funduszy wraz z ich procentowym udziałem w portfelu.
Jak zrealizować rekomendację?
Zaloguj się do bankowości internetowej i kup wskazane fundusze. To Ty decydujesz, które z nich wybierzesz.
Zaloguj się do bankowości internetowej i kup wskazane fundusze. To Ty decydujesz, które z nich wybierzesz.
Czym różni się doradztwo inwestycyjne od zarządzania portfelem?
- Doradztwo inwestycyjne – Ty podejmujesz decyzje i składasz zlecenia.
- Zarządzanie portfelem – decyzje podejmuje ekspert w Twoim imieniu, na podstawie udzielonego pełnomocnictwa.
Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem straty, a poziom ryzyka zależy od rodzaju inwestycji i wybranych aktywów. Zanim zdecydujesz się na inwestowanie, sprawdź nie tylko możliwy zysk, ale też ryzyka, które mogą się z tym wiązać.
Przeczytaj informację o ryzykach, które wiążą się z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Przeczytaj informację o ryzykach, które wiążą się z inwestowaniem – Pobierz PDF.