usługa dostępna od 100 000 zł
zadeklarowanych aktywów
rekomendacje oparte o pełne
spektrum dostępnych funduszy
wysoki stopień dywersyfikacji
i ekspozycja na wiele klas aktywów
comiesięczna aktualizacja rekomendowanej
struktury portfela inwestycyjnego
Na czym polega doradztwo premium
Jeżeli chcesz inwestować z pomocą ekspertów i samodzielnie realizować przekazaną strategię inwestycyjną budując portfel instrumentów finansowych, skorzystaj z usługi doradztwa Premium. Dajemy Ci możliwość wyboru typu instrumentów, z których ma być zbudowana rekomendacja.
Dostępne są trzy warianty inwestycji:
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednej spośród 4 strategii inwestycyjnych: ostrożnej, rozważnej, aktywnej i dynamicznej.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników) i ekspozycje na wiele klas aktywów. Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Dostępne są trzy warianty inwestycji:
- portfel funduszy inwestycyjnych;
- portfel instrumentów giełdowych;
- portfel mieszany.
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednej spośród 4 strategii inwestycyjnych: ostrożnej, rozważnej, aktywnej i dynamicznej.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników) i ekspozycje na wiele klas aktywów. Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Poznaj naszych ekspertów
Członek Komitetu Inwestycyjnego odpowiedzialny za zatwierdzanie strategii inwestycyjnych. Absolwent Zarządzania i Marketingu Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie oraz absolwent Executive MBA Krakowskiej Szkoły Biznesu i Stockholm Univesity School of Business. Licencjonowany makler papierów wartościowych (licencja 1641). Posiada ponad dwudziestoletnie doświadczenie zawodowe, zdobyte w biurach maklerskich obecnie na stanowisku Z-cy Dyrektora Biura Maklerskiego.
Członek Komitetu Inwestycyjnego odpowiedzialny za zatwierdzanie strategii inwestycyjnych. Specjalizuje się w makroekonomii, cyklach koniunkturalnych oraz wskaźnikach wyprzedzających. Doktor nauk ekonomicznych, absolwent studiów doktoranckich Instytutu Nauk Ekonomicznych Polskiej Akademii Nauk oraz Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 1039). Posiada ponad dwudziestoletnie doświadczenie zawodowe zdobyte w biurach maklerskich, obecnie na stanowisku z-cy Dyrektora Biura Maklerskiego Alior Banku.
Członek Komitetu Inwestycyjnego odpowiedzialny za zatwierdzanie strategii inwestycyjnych. Specjalizuje się w analizie krajowego i światowego rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych do portfeli inwestycyjnych. Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie na kierunku Finanse Przedsiębiorstw. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 2101). Posiada dziesięcioletnie doświadczenie, jako analityk rynków finansowych, obecnie w Alior Banku na stanowisku Menedżera Zespołu Analiz i Doradztwa Inwestycyjnego.
Strateg rynków finansowych. Jako członek Komitetu Inwestycyjnego odpowiedzialna za sporządzanie i zatwierdzanie prognoz i rekomendacji rynkowych na potrzeby usługi doradztwa inwestycyjnego oraz aktywne wsparcie Klientów Banku w zakresie oferowanych produktów inwestycyjnych. Magister inżynier zarządzania finansami przedsiębiorstw Wydziału Zarządzania i Marketingu AGH w Krakowie. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 2145). Posiada piętnastoletnie doświadczenie zawodowe zdobyte w biurach maklerskich i bankach, w tym ponad dziewięcioletnie w obszarze analiz inwestycyjnych.
Absolwent Szkoły Główn
ej Handlowej na kierunku Finanse i Rachunkowość oraz Wyższej Szkoły Zarządzania. Jednocześnie jest wykładowcą Szkoły Giełdowej organizowanej przez GPW SA w zakresie wycen spółek. Doświadczenie zawodowe zdobywał w największych biurach maklerskich DM ING Securities oraz DM BOS SA. W Biurze maklerskim Alior Banku z atrudniony na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W zakresie usługi doradztwa inwestycyjnego odpowiedzialny za obszar rynków rozwiniętych oraz dla krajowych podmiotów notowanych na rynku regulowanym obejmuje wycenami głównie spółki sektora chemicznego, paliwowego, farmację, spółki informatyczne.
ej Handlowej na kierunku Finanse i Rachunkowość oraz Wyższej Szkoły Zarządzania. Jednocześnie jest wykładowcą Szkoły Giełdowej organizowanej przez GPW SA w zakresie wycen spółek. Doświadczenie zawodowe zdobywał w największych biurach maklerskich DM ING Securities oraz DM BOS SA. W Biurze maklerskim Alior Banku z atrudniony na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W zakresie usługi doradztwa inwestycyjnego odpowiedzialny za obszar rynków rozwiniętych oraz dla krajowych podmiotów notowanych na rynku regulowanym obejmuje wycenami głównie spółki sektora chemicznego, paliwowego, farmację, spółki informatyczne.
Absolwent Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie na kierunkach: Finanse i Rachunkowość oraz Metody Ilościowe w Ekonomii i Systemy Informacyjne. Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji: 478) oraz Makler Papierów Wartościowych (nr licencji: 2614). Karierę zawodową rozpoczynał w Millennium Domu Maklerskim, następnie pracował w IFM Global Asset Management przy usłudze asset management, a od czerwca 2015 r. związany z Biurem Maklerskim Alior Banku na stanowisku Eksperta ds. Analiz. Specjalizuje się w analizie rynkowej i makro rynków wschodzących, w szczególności rynku azjatyckiego a na krajowym rynku akcji specjalizuje się przede wszystkim w podmiotach z branży handlu detalicznego, przemysłowego i motoryzacyjnego.
Starszy analityk rynku finansowego, absolwent studiów magisterskich na kierunku finanse i bankowość na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie oraz studiów podyplomowych z wyceny nieruchomości na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie i Politechnice Krakowskiej. Posiada wieloletnie doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie globalnych rynków i cykli ekonomicznych, modelowaniu finansowym, statystycznym oraz ekonometrycznym. Wykorzystuje analizy danych, algorytmy oraz metody uczenia maszynowego wspierające i automatyzujące ocenę rynku. Zwolennik analizy technicznej nakierowanej na obserwację zmian cen i wolumenu.
Stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli
Sprawdź stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego za miesiąc:
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym.
Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczności poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
- styczeń 2018 (stopy zwrotu na 31 stycznia 2018 r.)
- luty 2018 (stopy zwrotu na 28 luty 2018 r.)
- marzec 2018 (stopy zwrotu na 30 marca 2018 r.)
- kwiecień 2018 (stopy zwrotu na 30 kwietnia 2018 r.)
- maj 2018 (stopy zwrotu na 30 maja 2018 r.)
- czerwiec 2018 (stopy zwrotu na 29 czerwca 2018 r.)
- lipiec 2018 (stopy zwrotu na 31.07.2018 r.)
- sierpień 2018 (stopy zwrotu na 31.08.2018 r.)
- wrzesień 2018 (stopy zwrotu na 28.09.2018 r.)
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym.
Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczności poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
Co jeszcze powinieneś wiedzieć?
- Profil inwestycyjny zostanie ustalony na podstawie odpowiedzi zawartch w kwestonariuszu inwestycyjnym podczas wizyty w oddziale lub samodzielnie w Systemie Bankowości Internetowej.
- Dostarczane przez Ekspertów pomysły inwestycyjne przygotowywane są w oparciu o wskazania Komitetu Biura Maklerskiego Alior Banku, w którego skład wchodzą osoby z wieloletnim doświadczeniem rynkowym.
- Obecnie oferujemy 4 strategie: Ostrożną, Rozważną, Aktywną i Dynamiczną, które różnią się od siebie udziałem bardziej i mniej ryzykownych instrumentów, co przekłada się na potencjał osiągnięcia zysku, ale i wpływa na możliwość poniesienia strat.
- W ustalaniu alokacji portfela w różne klasy aktywów, Eksperci Alior Banku poruszają się w określonych przedziałach, dopuszczonych dla określonej strategii.
Dodatkowe informacje
Przydatne dokumenty
Regulamin świadczeniu usługi doradztwa inwestycyjnego obowiązuje od 22.10.2018 r.
Regulamin świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego obowiązuje do 20.10.2018 r.
Opłaty i prowizje
UWAGA!
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.
| Rodzaj usługi | Wysokość opłaty kwartalnej |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych ostrożnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,20% 0,15% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych rozważnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,30% 0,25% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych aktywnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,40% 0,35% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych dynamicznych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,45% 0,40% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii indywidualnych: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: powyżej 400 000 zł |
negocjowana nie wyższa niż określona w pkt 2-5 |
Pytania i odpowiedzi
W jakiej formie dostarczane są rekomendacje portfeli inwestycyjnych?
Jakie informacje zawiera przekazywana rekomendacja?
Jak zrealizować otrzymaną rekomendację?
Jaka jest różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem instrumentów finansowych?
Ryzyko inwestycyjne
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.