Strategie inwestycyjne

Inwestuj pod okiem ekspertów!

Podpisz umowę

usługa dostępna od 100 000 zł

zadeklarowanych aktywów

rekomendacje oparte o pełne

spektrum dostępnych funduszy

wysoki stopień dywersyfikacji

i ekspozycja na wiele klas aktywów

comiesięczna aktualizacja rekomendowanej

struktury portfela inwestycyjnego

Realizując obowiązek, który nakłada na nas Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych, informujemy, że Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. nie bierze pod uwagę czynników zrównoważonego rozwoju w procesie doradztwa inwestycyjnego. Uwzględnienie tych czynników nastąpi nie później niż w dniu rozpoczęcia obowiązywania regulacyjnych standardów technicznych, o których mowa w art. 3 ust. 6 Rozporządzenia.

Na czym polega doradztwo oparte o 3 strategie inwestycyjne:

Jeżeli chcesz inwestować z pomocą ekspertów i samodzielnie realizować przekazaną strategię inwestycyjną budując portfel instrumentów finansowych, skorzystaj z usługi doradztwa inwestycyjnego. Dajemy Ci możliwość wyboru typu instrumentów, z których ma być zbudowana rekomendacja.

Dostępne są trzy warianty inwestycji:

portfel funduszy inwestycyjnych;
portfel instrumentów giełdowych;
portfel mieszany.

Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednym spośród 4 poziomów ryzyka: ostrożym, rozważnym, aktywnym i dynamicznym.

W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.

Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników) i ekspozycje na wiele klas aktywów. Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.

Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.

Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.

Usługi dopasowane do Twoich oczekiwań

Doradztwo inwestycyjne

Wygodne inwestowanie na rynku kapitałowym!

rekomendacje przekazywane w formie wiadomości e-mail
kompleksowe rozwiązania inwestycyjne
dostęp do różnych klas aktywów
bieżący monitoring i comiesięczna aktualizacja portfela

4 poziomy ryzyka

W ramach każdej strategii - funduszowej, giełdowej i mieszanej - zostały zostały wyróżnione poziomy ryzyka adekwatne do Twoich potrzeb:

poziom ostrożny
poziom rozważny
poziom aktywny
poziom dynamiczny

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Marzec 2021
„Rysa na szkle”

Pobierz

Nawigator rynkowy 2020 rok

04.2020
05.2020
06.2020
07.2020
08.2020
09.2020
10.2020
11.2020
12.2020

Poznaj naszych ekspertów

Jarosław Przybył
Zbigniew Obara
Marcin Brendota
Tomasz Kolarz
Adam Dudoń

Menedżer Zespołu Analiz i Doradztwa. Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu oraz Szkoły Głównej Handlowej, makler papierów wartościowych. Związany z rynkami finansowymi od 2006 r. Karierę zaczynał w Londynie pracując w firmie analitycznej Argus Vickers. Następnie pełnił rolę menedżera trading floor-u kontraktów terminowych futures dla OSTC: jednego z największych globalnie dostarczycieli płynności na tych rynkach. Następnie 3,5 roku spędził na Giełdzie Papierów Wartościowych w Dziale Rozwoju Rynku, gdzie odpowiadał m.in. za produkty strukturyzowane i ETF-y oraz pozyskiwanie nowych klientów instytucjonalnych. Brał udział w wielu projektach mających na celu rozwój polskiego rynku kapitałowego. Kolejne 3,5 roku pracował w Biurze Doradztwa Inwestycyjnego banku Citi Handlowy, gdzie świadczył usługę doradztwa inwestycyjnego dla klientów zamożnych oraz był członkiem Komitetu ds. Alokacji Aktywów oraz Komitetu ds. Selekcji Funduszy. Od października 2017 r. w Alior Banku - wcześniej na stanowisku dyrektora ds. produktów inwestycyjnych Private Banking. Jest również jednym z założycieli i prezesem Stowarzyszenia Investhink promującego wiedzę w obszarze inwestycji, ze szczególnym uwzględnieniem zarządzania majątkiem (wealth management). Autor wielu prac w tym obszarze.

Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie na kierunku Finanse Przedsiębiorstw. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 2101). Posiada ponad 12-letnie doświadczenie w obszarze inwestycji. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku, obecnie na stanowisku Menedżera ds. Analiz oraz pełniącego funkcję przewodniczącego Komitetu Inwestycyjnego. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego specjalizuje się w analizie krajowego i światowego rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.

Członek Komitetu Inwestycyjnego. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej na kierunku Finanse i Rachunkowość oraz Wyższej Szkoły Zarządzania. Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji: 693), Ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji zdobywanego w największych biurach maklerskich DM ING Securities oraz DM BOS SA. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego odpowiedzialny za analizę w obszarze akcji rynków rozwiniętych, a spośród krajowych podmiotów, głównie za spółki sektora chemicznego, paliwowego, farmacji i IT.

Absolwent studiów magisterskich na kierunku Finanse i Bankowość na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie oraz studiów podyplomowych z wyceny nieruchomości na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie i Politechnice Krakowskiej. Posiada blisko 15-letnie doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie globalnych rynków i cykli ekonomicznych, modelowaniu finansowym, statystycznym oraz ekonometrycznym. W Biurze maklerskim Alior Banku (poprzednio BPH) od 2005 roku, obecnie na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego wykorzystuje analizę techniczną nakierowaną na obserwację zmian cen i wolumenu, analizę danych, algorytmy oraz metody uczenia maszynowego wspierające i automatyzujące ocenę rynku.

Absolwent studiów magisterskich na kierunku Rynki Finansowe na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie.Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji 762) i Makler Papierów Wartościowych (nr licencji 3257).W Biurze Maklerskim Alior Banku od 2018 roku.

Stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli

Sprawdź stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego:

marzec (stopa zwrotu wyliczona za okres od 28 lutego 2021 r. do 31 marca 2021 r.)

Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczność poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.

Co jeszcze powinieneś wiedzieć?

Profil inwestycyjny zostanie ustalony na podstawie odpowiedzi zawartch w kwestonariuszu inwestycyjnym podczas wizyty w oddziale lub samodzielnie w Systemie Bankowości Internetowej.
Dostarczane przez Ekspertów pomysły inwestycyjne przygotowywane są w oparciu o wskazania Komitetu Biura Maklerskiego Alior Banku, w którego skład wchodzą osoby z wieloletnim doświadczeniem rynkowym.
Obecnie oferujemy 4 strategie: Ostrożną, Rozważną, Aktywną i Dynamiczną, które różnią się od siebie udziałem bardziej i mniej ryzykownych instrumentów, co przekłada się na potencjał osiągnięcia zysku, ale i wpływa na możliwość poniesienia strat.
W ustalaniu alokacji portfela w różne klasy aktywów, Eksperci Alior Banku poruszają się w określonych przedziałach, dopuszczonych dla określonej strategii.

Produkty towarzyszące

Rachunek brokerski

Inwestycje giełdowe na najwyższym poziomie! zobacz szczegóły

Rachunek brokerski

Zamknij szczegóły

bezpłatne otwarcie i prowadzenie rachunku
nowoczesne aplikacje - Notowania Online 3 i Pulpit Inwestora
innowacyjny serwis informacyjny

Co jeszcze zyskujesz?

niskie koszty
przelewy natychmiastowe pomiędzy rachunkami w Alior Banku
odroczony termin płatności

Sprawdź

Fundusze inwestycyjne

Ponad 400 funduszy inwestycyjnych polskich i zagranicznych! zobacz szczegóły

Fundusze inwestycyjne

Zamknij szczegóły

bogata oferta funduszy polskich i zagranicznych
dobór produktów w zależności od indywidualnych preferencji
możliwość inwestycji w ponad 200 oddziałach lub bez wychodzenia z domu

Co jeszcze zyskujesz?

dostęp do bieżacych wycen i kart funduszy w serwisie informacyjnym broker.aliorbank.pl.

Sprawdź

Jak założyć?

Jesteś klientem Alior Banku
Nie jesteś klientem Alior Banku

1. Po zalogowaniu do bankowości internetowej przejdź do zakładki Oferty -> Inwestycje -> Produkty do inwestowania z ekspertami,
2. Złóż wniosek i wypełnij kwestionariusz inwestycyjny
4. Zapoznaj się z dokumentami i potwierdź umowę kodem SMS,
5. Rekomendacja zostanie wysłana na podany adres emial.

Podpisanie umowy Doradztwa Inwestycyjnego składa się z 2 kroków:

Krok 1. Zostań naszym Klientem

Kliknij „Podpisz umowę” i podaj swoje dane osobowe,
Wykonaj przelew potwierdzający,
Otrzymasz potwierdzenie zawarcia Umowy o świadczenie usług drogą elektroniczną.

Krok 2. Podpisz umowę Doradztwa inwestycyjnego

Zaloguj się do bankowości internetowej, podając swój identyfikator klienta,
Wypełnij kwestionariusz i podpisz umowę o Doradztwo inwestycyjne kodem SMS,
Rekomendacja zostanie wysłana na podany adres email.

Podpisz umowę

Dodatkowe informacje

Przydatne dokumenty

Regulamin świadczeniu usługi doradztwa inwestycyjnego obowiązuje od 22.10.2018 r.

(PDF)

Regulamin świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego obowiązuje do 20.10.2018 r.

(PDF)

Informacje o Biurze Maklerskim i świadczonych usługach

(PDF)

Umowa o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego

(PDF)

Komunikat w sprawie opłat za świadczoną usługę doradztwa inwestycyjnego

(PDF)

Komunikat w sprawie określenia minimalnej wartości aktywów uprawniających do świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego oraz ustalenia listy maklerów upoważnionych do świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego

(PDF)

Poprzednie dokumenty

Opłaty i prowizje

UWAGA!
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.

Rodzaj usługi	Wysokość opłaty kwartalnej
*Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych ostrożnych:**
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł	0,20% 0,15%
*Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych rozważnych:**
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł	0,30% 0,25%
*Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych aktywnych:**
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł	0,40% 0,35%
*Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych dynamicznych:**
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł	0,45% 0,40%
Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii indywidualnych:
Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: powyżej 400 000 zł	negocjowana nie wyższa niż określona w pkt 2-5

* z wyłączeniem strategi funduszowych Alior TFI oraz strategii indywidualnych

Taryfa opłat za usługi doradztwa inwestycyjnego świadczone przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A.

(PDF)

Pytania i odpowiedzi

W jakiej formie dostarczane są rekomendacje portfeli inwestycyjnych?

W przypadku doradztwa portfelowego rekomendacje przekazywane są mailowo na adres wskazany przez Klienta. W zakresie usługi doradztwa indywidualnego, rekomendacje mogą być również przekazywane telefonicznie lub podczas indywidualnego spotkania z doradcą lub bankierem.

Jakie informacje zawiera przekazywana rekomendacja?

Przekazywane rekomendacje zawierają nazwy instrumentów oraz zalecany ich udział w portfelu inwestycyjnym.

Jak zrealizować otrzymaną rekomendację?

Aby zrealizować rekomendację, wystarczy zalogować się do bankowości internetowej i nabyć proponowane instrumenty finansowe. Pamiętaj, że ostateczna decyzja inwestycyjna zawsze należy do Ciebie.

Jaka jest różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem instrumentów finansowych?

Różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem polega na tym, że w usłudze doradztwa inwestycyjnego ostateczne decyzje inwestycyjne podejmuje Klient, jak również Klient składa zlecenia w oparciu o przekazane rekomendacje, natomiast w usłudze zarządzania portfelem decyzje inwestycyjne podejmuje zarządzający i składa w imieniu Klienta zlecenia na podstawie pełnomocnictwa. W usłudze zarządzania portfelem Klient nie ma wpływu na realizowaną strategię, w usłudze doradztwa inwestycyjnego Klient uczestniczy w budowaniu strategii i wpływa na jej realizację.

Ryzyko inwestycyjne

Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.

Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.