profesjonalne doradztwo inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne
Zastanawiasz się jak inwestować, ale nie wiesz od czego zacząć? Zapoznaj się z informacjami, które udostępniliśmy na stronie i wybierz najlepsze dla siebie fundusze inwestycyjne z naszej oferty.
formalności wykonasz przez Internet
oferujemy szeroki wybór funduszy inwestycyjnych – polskich i zagranicznych
możesz inwestować już od 50 złotych
Poznaj fundusze inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne to forma zbiorowego inwestowania pieniędzy wpłacanych przez uczestników, którymi zarządza wyspecjalizowana instytucja finansowa. Wpłaty przeliczane są na jednostki uczestnictwa lub tytuły uczestnictwa, wyrażające udział inwestorów w majątku funduszu. Możesz wpłacać nawet niewielkie środki, za które wybrany przez Ciebie fundusz inwestuje w różnego rodzaju aktywa, np. akcje, obligacje. Możesz wybrać spośród różnych typów funduszy, w zależności od poziomu ryzyka jakie akceptujesz.
Instytucjami uprawnionymi do prowadzenia funduszy są Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.
Instytucjami uprawnionymi do prowadzenia funduszy są Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.
Podział funduszy pod względem stopnia ryzyka
Niskie ryzyko
Fundusze o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego. Są dla Ciebie, jeśli nie masz skłonności do ponoszenia ryzyka i cenisz możliwie wysokie bezpieczeństwo inwestycji.
Średnie ryzyko
Fundusze, które mają średni poziom ryzyka i wartość ich inwestycji może się zmieniać i osiągać zysk lub stratę. Są dla Ciebie, jeśli akceptujesz średni poziom ryzyka, żeby zarobić więcej.
Wysokie ryzyko
Fundusze, które mogą dać Ci duży zysk, ale też możesz dużo stracić. Ich wartość często się zmienia. Są dla Ciebie, jeśli nie boisz się ryzyka i chcesz spróbować dużo zarobić.
Jakie są rodzaje funduszy i czym się różnią
Fundusze o absolutnej stopie zwrotu to specjalny rodzaj funduszy inwestycyjnych. Ich głównym celem jest zarabianie pieniędzy niezależnie od tego jaka jest sytuacja na rynkach finansowych Fundusze te inwestują w: akcje, czyli udział w kapitale firm ,obligacje (czyli pożyczki udzielane państwom lub firmom), waluty, czyli np. euro, dolar, surowce, czyli np. złoto, ropę, stopy procentowe.Fundusze absolutnej stopy zwrotu
To fundusze, które inwestują pieniądze w akcje firm notowanych na giełdach papierów wartościowych lub w inne udziałowe papiery wartościowe. Można na nich dużo zarobić, ale też łatwo stracić, bo są bardziej ryzykowne.Fundusze akcji polskich Fundusze akcji zagranicznych
To fundusze, które inwestują pieniądze w różne klasy aktywów. W jednym funduszu możesz mieć: akcje, czyli udział w kapitale firm, obligacje, czyli pożyczki udzielone państwom lub firmom, czasem też aktywa, jak złoto, nieruchomości czy waluty. Dzięki temu nie inwestujesz wszystkich pieniędzy w jednym „koszyku”. Gdy jedna inwestycja traci, inna może zyskać. To pomaga zmniejszyć ryzyko. Fundusze multi-asset są dobre dla osób, które chcą mieć zróżnicowany portfel inwestycyjny, ale nie mają czasu ani wiedzy, żeby samemu wybierać, w co inwestować. Wszystkim zajmują się specjaliści.Fundusze mieszane polskie Fundusze mieszane zagraniczne
Krótkoterminowe
To fundusze, których celem jest osiągnięcie zysku w możliwie krótkim czasie i przy niskim ryzyku utraty pieniędzy. Fundusze krótkoterminowe inwestują pieniądze na krótki czas – zwykle do 2–3 lat.Długoterminowe
Te fundusze inwestują na dłuższy okres – zwykle powyżej 2–3 lat. Ich celem jest powolny, ale długotrwały wzrost wartości inwestycji. Fundusze długoterminowe inwestują w instrumenty dłużne. Są odpowiednie dla osób, które mogą poczekać kilka lat na zyski i nie boją się wahań na rynku.Fundusze dłużne polskie Fundusze dłużne zagraniczne
Te fundusze inwestują na dłuższy okres – zwykle powyżej 2–3 lat. Ich celem jest powolny, ale długotrwały wzrost wartości inwestycji. Fundusze długoterminowe inwestują w instrumenty dłużne. Są odpowiednie dla osób, które mogą poczekać kilka lat na zyski i nie boją się wahań na rynku.Fundusze pieniężne i gotówkowe zagraniczne
To fundusze, które inwestują w surowce, takie jak: złoto, ropa naftowa, miedź, gaz i inne. Zarabiają na zmianach cen surowców albo na akcjach firm, które zajmują się ich wydobyciem, produkcją lub przetwarzaniem. Mogą przynieść duże zyski, ale są też bardziej ryzykowne, bo ceny surowców potrafią się szybko zmieniać. Są dobre dla osób, które chcą zainwestować w konkretne branże i nie boją się większych wahań na rynku.Fundusze rynku surowców
Główną formą działalności tego funduszu jest lokowanie środków w wierzytelności. Gromadzi on środki na nabycie wierzytelności lub praw z tytułu wierzytelności, a następnie dokonuje ich windykacji lub obrotu nimi, w celu osiągnięcia zysku. Fundusze te skupiają się na dokonywaniu skupu wierzytelności od takich podmiotów, jak m.in. banki, operatorzy telefoniczni czy dystrybutorzy energii.
Inwestuj już od 50 złotych
Nie musisz mieć dużych pieniędzy, żeby zacząć inwestować. Wystarczy, że masz 50 zł - za taką kwotę możesz rozpocząć inwestowanie w fundusz Alior TFI.
Nie musisz znać się na inwestowaniu. Nasi specjaliści przygotowali gotowe rozwiązania z których możesz skorzystać: Gotowe rozwiązania
Pamiętaj tylko, że inwestowanie zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem – możesz stracić część pieniędzy. Ale są fundusze, które mają niskie ryzyko, więc możesz wybrać bezpieczniejszą opcję.
Nie musisz znać się na inwestowaniu. Nasi specjaliści przygotowali gotowe rozwiązania z których możesz skorzystać: Gotowe rozwiązania
Pamiętaj tylko, że inwestowanie zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem – możesz stracić część pieniędzy. Ale są fundusze, które mają niskie ryzyko, więc możesz wybrać bezpieczniejszą opcję.
Jak kupić fundusz?
To proste! Fundusze, które są dostępne w naszej ofercie możesz kupić w bankowości internetowej, zgodnie z instrukcją poniżej.
Fundusze z oferty Alior TFI oraz PZU TFI możesz kupić również stracjonarnie, w oddziale świadczącym usługi Biura Maklerskiego.
Fundusze z oferty Alior TFI oraz PZU TFI możesz kupić również stracjonarnie, w oddziale świadczącym usługi Biura Maklerskiego.
Jeśli nie masz jeszcze konta w naszym banku
2
Potwierdź swoją tożsamość w aplikacji mObywatel (kod QR), profilem bankowym lub dokonując przelew autoryzacyjny. W następnym kroku otrzymasz potwierdzenie zawarcia umowy o świadczenie usług drogą elektroniczną.
3
Aby podpisać „Umowę o świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A.”, postępuj zgodnie z instrukcją z maila lub poniżej.
Jeśli masz konto w Alior Banku
2
W zakładce:
Inwestycje ➔ Nowa inwestycja ➔ Fundusze
złóż dyspozycję zakupu jednostek uczestnictwa wybranych przez siebie funduszy inwestycyjnych
Inwestycje ➔ Nowa inwestycja ➔ Fundusze
złóż dyspozycję zakupu jednostek uczestnictwa wybranych przez siebie funduszy inwestycyjnych
3
Jeśli nie masz aktywnej umowy obsługi Funduszy inwestycyjnych, podpisz ją przechodząc do zakładki Oferty ➔ Inwestycje. Z listy produktów wybierz "Fundusze Inwestycyjne" i złóż wniosek
Zobacz jak podpisać Umowę obsługi Funduszy inwestycyjnych
Zobacz jak złożyć zlecenie nabycia jednostek funduszy
Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych i spółki zarządzające
W ramach oferty funduszy inwestycyjnych, Alior TFI prowadzi 12 subfunduszy, które prezentują zróżnicowaną politykę inwestycyjną.
Oferta obejmuje:
Dowiedz się więcej o Alior TFI
Oferta obejmuje:
- Subfundusz ALIOR Ostrożny Obligacji Uniwersalny,
- Subfundusz ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny,
- Subfundusz ALIOR Odpowiedzialny Obligacji Uniwersalny,
- Subfundusz ALIOR Obligacji Uniwersalny,
- Subfundusz ALIOR Spokojny Mieszany,
- Subfundusz ALIOR Stabilny Mieszany,
- Subfundusz ALIOR Akcji Polskich,
- Subfundusz ALIOR Akcji Zagranicznych,
- Subfundusz ALIOR Dolar Obligacji,
- Subfundusz ALIOR Euro Obligacji.
Dowiedz się więcej o Alior TFI
Działa na polskim rynku już od 1997 roku. W tym czasie stał się jednym z liderów usług finansowo-ubezpieczeniowych. Swoją codzienną aktywnością potwierdza, jak ważne są obietnice złożone klientom i partnerom biznesowym, prowadząc społecznie odpowiedzialną działalność. Allianz Polska przywiązuje szczególną wagę do etycznego i zgodnego z prawem działania pracowników, współpracowników i pośredników ubezpieczeniowych.
Allianz to:
Allianz to:
- najwyższe standardy i najlepsze praktyki w obsłudze klientów,
- profesjonalizm w ocenie ryzyka, sprzedaży produktów i w obsłudze posprzedażowej,
- równe warunki dostępu do informacji dla wszystkich akcjonariuszy i klientów.
To jedna z największych na świecie firm, będąca jednocześnie wiodącym dostawcą rozwiązań w dziedzinie inwestycji, doradztwa i zarządzania ryzykiem. Dąży do zagwarantowania swoim klientom dużego wyboru rozwiązań inwestycyjnych.
BlackRock to:
BlackRock to:
- możliwość składania zleceń do ponad 100 funduszy zagranicznych,
- obniżona, w stosunku do rynku wysokość opłaty manipulacyjnej oraz dodatkowa obniżka dla zleceń składanych przez Internet,
- brak opłat za dokonywanie przelewów zagranicznych na nabycie tytułów uczestnictwa
- możliwość inwestowania w subfundusz w walucie funduszu lub PLN.
Jest jedną z największych firm zarządzających na świecie. Jej jasno określonym celem jest umożliwienie klientom spełnienie ich aspiracji finansowych poprzez doskonałe rozwiązania inwestycyjne i obsługę klienta na najwyższym poziomie.
Fidelity International to:
Fidelity International to:
- światowy specjalista do spraw inwestycji,
- zespół 250 analityków i zarządzających na całym świecie,
- globalna wiedza specjalistyczna, oparta na własnych badaniach spółek.
To jedna z największych organizacji inwestycyjnych na świecie, jako światowy liderem w zarządzaniu aktywami posiada ponad siedemdziesięcioletnie doświadczenie.
Profesjonaliści inwestycyjni firmy działają na rynkach lokalnych na całym świecie, poszukujących możliwości inwestycyjnych i analizując ryzyko na podstawie informacji „z pierwszej ręki” oraz dzieląc się swoimi pomysłami z innymi członkami globalnej sieci analitycznej Towarzystwa.
Franklin Templeton Investments to:
Dowiedz się więcej o Franklin Templeton Investments
Profesjonaliści inwestycyjni firmy działają na rynkach lokalnych na całym świecie, poszukujących możliwości inwestycyjnych i analizując ryzyko na podstawie informacji „z pierwszej ręki” oraz dzieląc się swoimi pomysłami z innymi członkami globalnej sieci analitycznej Towarzystwa.
Franklin Templeton Investments to:
- skoncentrowane działania w celu zapewniania coraz lepszych wyników dla naszych klientów,
- indywidualne wsparcie dla klientów,
- szeroka gama zespołów inwestycyjnych oferujących dogłębną wiedzę i specjalizację.
Dowiedz się więcej o Franklin Templeton Investments
Generali to niezależna włoska grupa o silnej obecności międzynarodowej. Jest jednym z wiodących ubezpieczycieli i zarządzających aktywami na świecie, obecnym w ponad 50 krajach. W Polsce działa od 1995 roku, i od ponad 25 lat nieprzerwanie pracuje na opinię cenionego towarzystwa funduszy inwestycyjnych. W Europie Grupa Generali plasuje się na 13 pozycji wśród zarządzających aktywami.
Generali to:
Dowiedz się więcej o Generali Investments
Generali to:
- duży wybór funduszy, by każdy mógł inwestować zgodnie ze swoimi możliwościami i potrzebami,
- fundusze wypracowujące powtarzalne wyniki, które pomnażają oszczędności naszych inwestorów,
- utrzymywanie partnerskich relacji z klientami - stawiamy Wasze zadowolenie na pierwszym miejscu.
Dowiedz się więcej o Generali Investments
To amerykańska firma zarządzająca aktywami. Od 150 lat świadczy usługi inwestycyjne i doradcze dla wiodących światowych instytucji, doradców finansowych i osób prywatnych. Funduszami na polskim rynku zarządza nieprzerwanie od 1997 roku. Goldman Sachs korzysta z globalnej sieci i bogatej wiedzy ekspertów w każdym regionie oraz na każdym rynku.
Goldman Sachs to:
Dowiedz się więcej o Goldman Sachs TFI
Goldman Sachs to:
- duży wybór funduszy pozwalający stworzyć portfel, dopasowany do Twoich celów,
- zespół ekspertów z wieloletnim doświadczeniem, zarządzający Twoimi środkami.
Dowiedz się więcej o Goldman Sachs TFI
Zajmuje się tworzeniem i zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi. Jest jedną z pierwszych, niezależnych firm zarządzających funduszami w Polsce. W ofercie towarzystwa znajdują się zarówno produkty dla osób szukających możliwości krótkoterminowego zagospodarowania nadwyżki finansowej, jak i pozwalające zbudować dobrze zdywersyfikowany długoterminowy portfel inwestycyjny.
Investors TFI S.A to:
Investors TFI S.A to:
- zespół doświadczonych zarządzających wielokrotnie nagradzanych za osiągane wyniki,
- szeroka gama funduszy o zróżnicowanych strategiach inwestycyjnych.
Firma powstała w 2007 roku i dziś jest jednym z największych towarzystw funduszy inwestycyjnych w Polsce. Koncentruje się na kreowaniu rozwiązań dostosowanych do indywidualnych potrzeb i oczekiwań inwestorów, a także na tworzeniu funduszy o alternatywnej polityce inwestycyjnej. Oferta Towarzystwa obejmuje fundusze inwestujące zarówno na polskim, jak i na globalnych rynkach kapitałowych.
Ipopema TFI to:
Dowiedz się więcej o Ipopema TFI
Ipopema TFI to:
- doświadczony i wielokrotnie nagradzany zespół zarządzających,
- dbałość o wyniki, bezpieczeństwo i płynność inwestycji,
- przejrzystość i uczciwe podejście do klienta.
Dowiedz się więcej o Ipopema TFI
Pierwsze w Polsce publiczne towarzystwo funduszy inwestycyjnych, którego oferta skierowana jest do zamożnych i bardzo zamożnych Inwestorów. Zostało założone w 2007 roku przez grupę doświadczonych specjalistów z branży inwestycyjnej. Jego priorytet stanowi najwyższa jakość oferowanych usług.
Quercus TFI to:
Quercus TFI to:
- niezależny i zmotywowany zespół specjalistów,
- niestandardowe strategie - unikalne fundusze inwestycyjne, inne niż zazwyczaj dostępne na polskim rynku funduszy,
- inwestowanie w oparciu o wiedzę i solidne fundamenty.
Spółkę cechuje długoterminowe podejście do inwestowania, budowania relacji z klientami i rozwoju firmy. W imieniu inwestorów zarządza aktywami zainwestowanymi w wiele różnorodnych typów aktywów, takich jak: akcje, papiery wartościowe o stałym przychodzie i instrumenty alternatywne.
Schroders to:
Dowiedz się więcej o Schroders
Schroders to:
- doświadczenie na rynku inwestycji poparte uznaniem branży finansowej i zaufaniem inwestorów na całym świecie,
- ponad 120 różnych strategii notyfikowanych na rynku polskim dających możliwość inwestowania praktycznie w każdą dostępną na globalnym rynku finansowym klasę aktywów, w tym także dostęp do niektórych z tych strategii w polskim złotym z zabezpieczeniem ryzyka kursowego,
- cel spójny z celami Klientów polegający na tworzeniu wartości w długim okresie.
Dowiedz się więcej o Schroders
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA należy do liderów rynku towarzystw inwestycyjnych. Jest również jednym z największych Towarzystw w Polsce pod względem wartości zarządzanych aktywów. Działa od 1999 roku i stanowi część Grupy kapitałowej PZU.
TFI PZU to:
Dowiedz się więcej o TFI PZU
TFI PZU to:
- duży wybór funduszy zapewniający dostęp do wielu aktywów i budowania samodzielnie zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych,
- niskie opłaty za zarządzanie zaczynające się już od 0,6%.
Dowiedz się więcej o TFI PZU
Wejdź na stronę doradztwa inwestycyjnego i skorzystaj z pomocy naszych ekspertów. Co miesiąc wyślemy Ci na e-mail aktualne propozycje funduszy, dopasowane do Twojego profilu i poziomu ryzyka.
To nic nie kosztuje – usługa jest całkowicie bezpłatna.
To nic nie kosztuje – usługa jest całkowicie bezpłatna.
Zajrzyj też do najczęstszych pytań o fundusze inwestycyjne. Znajdziesz tam proste odpowiedzi, które pomogą Ci lepiej zrozumieć, jak działają fundusze i jak z nich korzystać.
Zobacz, jak działają fundusze inwestycyjne
Obejrzyj krótki film animowany przygotowany przez Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA). Dzięki niemu łatwo zrozumiesz, jak działają fundusze – pokazane jest to na prostym przykładzie.*
*Film jest na zewnętrznej stronie. Nie odpowiadamy za jego treść. Przed inwestowaniem zapoznaj się z ryzykiem.
Dodatkowe informacje
| Data | Informacje o przyjętych świadczeniach niepieniężnych |
|---|---|
| 28.11.2025 r. | W dniu 4 grudnia 2025 r. wybrani pracownicy Private Banking oraz Biura Maklerskiego wezmą udział w warsztatach inwestycyjno-produktowych z udziałem przedstawicieli Fidelity International oraz IPOPEMA TFI. Udział w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 11 000 PLN. |
| 13.10.2025 r. | W dniach 20-21.10.2025 r. w Łochowie odbędzie się szkolenie dla pracowników Private Banking, Personal Banking i Biura Maklerskiego Alior Bank SA, zorganizowane przez kilka firm inwestycyjnych (Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA, PEKAO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Alior Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Societe Generale, Morgan Stanley), omawiające wpływ bieżących wydarzeń na różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość świadczenia wynosi 224 000 PLN. |
| 21.03.2025 r. | W dniach 26-27 marca 2025 r. wybrani pracownicy Biura Maklerskiego wezmą udział w konferencji inwestycyjnej finansowanej przez Schroders Investment Management (Europe) S.A. w Londynie. Udział w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 1332 GBP. |
| 19.02.2025 r. | W dniach 25-26.02.2025 r. w Łochowie odbędą się warsztaty szkoleniowe, w których udział wezmą dyrektorzy oddziałów koordynujący pracę pracowników Personal Banking w regionach oraz pracownicy centrali banku. Świadczenie polega na zorganizowaniu i przeprowadzeniu szkoleń w zakresie:
|
| 13.12.2024 r. | W dniu 13.12. 2024 r. w Andrychowie odbywa się szkolenie zorganizowane przez PZU TFI, Alior TFI, w którym udział biorą pracownicy Regionu Małopolskiego Świadczenie polega na zorganizowaniu i przeprowadzeniu szkoleń w zakresie:
|
| 04.12.2024 r. | W dniu 04 grudnia 2024 r. w restauracji Nifty w Poznaniu odbędą się warsztaty finansowane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych: Alior, PZU, Schroders oraz Quercus. We współpracy z Alior Bank S.A. zorganizowana zostanie debata dotycząca bieżącej sytuacji rynkowej w Polsce i na świecie dedykowana Klientom lokalnego portfela segmentu Private Banking. Z uwagi na ograniczoną liczbę miejsc obowiązywać będą bezpośrednie zaproszenia przekazywane Klientom podczas spotkań z Bankierem. Szacowana wartość świadczeń niepieniężnych otrzymana w związku z udziałem w tym wydarzeniu pracowników Banku wynosi 300 zł. |
| 02.10.2024 r. | W dniach 6-7 listopada br. w Londynie odbędzie się zorganizowana przez BlackRock konferencja, w której udział wezmą wybrani pracownicy Biura Maklerskiego oraz Private Banking. Podczas konferencji poruszany będzie szereg tematów związanych z najnowszymi trendami w obszarze wealth management, rynków finansowych czy funduszy inwestycyjnych. Przedstawione zostaną również opinie ekspertów odpowiadających za poszczególne klasy aktywów oraz zarządających funduszami. Udział pracowników Alior Banku zostanie sfinansowany przez BlackRock. Szacowana wartość świadczenia wynosi około 2381 GBP. |
| 02.10.2024 r. | 17.10.2024 r. odbędzie się Debata Inwestycyjna - Fidelity TFI, PZU TFI, Schroders TFI, Alior TFI. Seminarium dedykowane Klientom PB dotyczące bieżącej analizy sytuacji na rynkach finansowych. Świadczenie zalicza się do kategorii drobnych świadczeń niepieniężnych. Drobne świadczenia niepieniężne zostały opisane w sposób ogólny w „Informacjach o Biurze Maklerskim, świadczonych usługach, oferowanych instrumentach finansowych i ryzykach”. |
| 17.09.2024 r. | W dniach 25-26.09 2024 r. w Łochowie odbędzie się szkolenie dla pracowników Private Banking, Personal Banking i Biura Maklerskiego Alior Bank zorganizowane przez 6 Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA; PEKAO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Alior Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Generali Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA), omawiające wpływ bieżących wydarzeń na różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość świadczenia wynosi 223 000 PLN. |
| 17.09.2024 r. | W dniu 28.09 2024 r. w Janowie Lubelskim odbywa się szkolenie zorganizowane przez PZU TFI, Alior TFI, PEKAO TFI, w którym udział biorą pracownicy Regionu Południowego. Świadczenie polega na zorganizowaniu i przeprowadzeniu szkoleń w zakresie:
|
| 02.09.2024 r. | W dniu 7.09 2024 r. w Krynicy odbywa się szkolenie zorganizowane przez PZU TFI, Alior TFI,PEKAO TFI w którym udział biorą pracownicy Regionu Małopolskiego. Świadczenie polega na zorganizowaniu i przeprowadzeniu szkoleń w zakresie:
|
| 04.06.2024 r. | W dniach 12-13. czerwca 2024 r. w Warszawie odbywa się szkolenie zorganizowane przez TFI PZU, Alior TFI, Goldman Sachs, w którym udział biorą pracownicy segmentu Personal Banking oraz Centrali Banku. Szkolenia dotyczą zakresu:
|
| 20.05.2024 r. | W dniu 23.05.2024 wybrani pracownicy oddziału Private Banking w Gdańsku wezmą udział w seminarium finansowanym przez TFI Goldman Sachs . Udział w seminarium stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. |
| 30.04.2024 r. | Informacja o świadczeniach niepieniężnych przyjmowanych przez Biuro Maklerskie w związku ze świadczeniem usług maklerskich. W dniach 21-22 maja br. pracownik Biura Maklerskiego weźmie udział w finansowanej przez Goldman Sachs konferencji, podczas której omawiane będą zmiany reżimu ekonomicznego, sytuacja geopolityczna, obecna kondycja rynków finansowych, aspekty środowiskowe i ich wpływa na globalną gospodarkę. Przedstawione zostaną opinie ekspertów odpowiadających za poszczególne klasy aktywów. Udział w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z wykonywaniem usług maklerskich. Przyjęcie świadczenia ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 2400 zł. |
| 25.04.2024 r. | W dniach 04-06 maja br. w Londynie odbędzie się konferencja dla wybranych pracowników Biura Maklerskiego zorganizowana przez Schroders. Podczas konferencji omawiane będą zmiany reżimu ekonomicznego, sytuacja geopolityczna, obecna kondycja rynków finansowych, aspekty środowiskowe i ich wpływa na globalną gospodarkę . Przedstawione zostaną opinie ekspertów odpowiadających za poszczególne klasy aktywów oraz zarządających funduszami. Zamieszczona na stronie internetowej zostanie informacja o konferencji. Szacowana wartość świadczenia wynosi około 30 tys. zł. |
| 23.04.2024 r. | W dniu 05 czerwca 2024 r. odbędzie się konferencja dla wybranych Klientów oraz pracowników Private Banking oraz Biura Maklerskiego. Udział pracowników Alior Banku w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne związane ze świadczeniem usług maklerskich. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 2 tys. zł. |
| 16.04.2024 r. | W dniu 25.04.2024 wybrani pracownicy oddziału Private Banking w Gdańsku wezmą udział w seminarium finansowanym przez PZU TFI, Goldman Sachs TFI. Udział w seminarium stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. |
| 8.04.2024 r. | W dniach 12-13 kwietnia 2024 r. odbędzie się konferencja dla pracowników Private Banking oraz Biura Maklerskiego finansowana przez Allianz TFI, Alior TFI, Fidelity, Goldman Sachs TFI, PZU TFI oraz Schroders. Udział w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 150 tys. zł. |
| 29.03.2024 r. | W dniach 05-06.04.2024 odbywa się w Krakowie konferencja inwestycyjna Invest Cuffs, w której udział biorą pracownicy segmentu Personal Banking oraz Centrali Banku. Po konferencji 05.04.2024 odbędzie się spotkanie dla uczestników konferencji ze strony Alior Bank SA zorganizowane przez Alior TFI SA mające na celu omówienie aktualnych planów rozwoju oferty produktowej oraz aktualną strategię inwestycyjna TFI. Szacowana wartość świadczenia wynosi 4 000 PLN. |
| 27.03.2024 r. | W dniach 25 stycznia-22 luty 2024 r. wybrani pracownicy oddziałów Private Banking wzięli udział w konferencji inwestycyjnej finansowanej przez Ipopema TFI. Udział w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 5436 PLN. |
| 14.12.2023 r. | W dniu 14 grudnia 2023 r. odbyły się warsztaty dla pracowników Zespołu Analiz i Doradztwa Biura Maklerskiego zorganizowane przez Goldman Sachs TFI omawiające wpływ bieżącej sytuacji rynkowej na portfele funduszy oraz perspektywy rynkowe. Szacowana wartość świadczenia wynosi 4000 PLN. |
| 28.11.2023 r. | W dniu 12 grudnia 2023 roku w restauracji SPOT. w Poznaniu odbędą się warsztaty finansowane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych: Alior, PZU, Schroders oraz Goldman Sachs. We współpracy z Alior Bank S.A. zorganizowana zostanie debata dotycząca bieżącej sytuacji rynkowej w Polsce i na świecie dedykowana Klientom lokalnego portfela segmentu Private Banking. Z uwagi na ograniczoną liczbę miejsc obowiązywać będą bezpośrednie zaproszenia przekazywane Klientom podczas spotkań z Bankierem. Szacowana wartość świadczeń niepieniężnych otrzymana w związku z udziałem w tym wydarzeniu pracowników Banku wynosi 350 zł. |
| 15.11.2023 r. | Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. informuje, że wybrani pracownicy Biura Maklerskiego oraz oddziałów Private Banking oraz Personal Banking mają możliwość uczestnictwa w konferencjach, spotkaniach, eventach organizowanych i finansowanym przez współpracujące Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, o rozsądnej, niewielkiej wartości. Udział w tego typu przedsięwzięciach stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Wydatki na te cele ustalane są w oparciu o koszty związane z organizacją spotkania biznesowego. Wartość świadczenia nie może wpływać negatywnie na wypełnianie przez Biuro Maklerskie obowiązku działania w najlepiej pojętym interesie klienta. |
| 15.11.2023 r. | W dniu 30 listopada 2023 roku w hotelu Mercure w Białymstoku odbędą się warsztaty finansowane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych: Alior oraz PZU. We współpracy z Alior Bank S.A. zorganizowana zostanie debata dotycząca bieżącej sytuacji rynkowej w Polsce i na świecie dedykowana dla Klientów lokalnego portfela segmentu Private Banking. Z uwagi na ograniczoną liczbę miejsc obowiązywać będą bezpośrednie zaproszenia przekazywane Klientom podczas spotkań z Bankierem. Szacowana wartość świadczeń niepieniężnych otrzymana w związku z udziałem w tym wydarzeniu pracowników Banku wynosi 350 zł. |
| 6.10.2023 r. | W dniu 10-12 października 2023 r. pracownik Biura Maklerskiego weźmie udział w konferencji inwestycyjnej finansowanej przez Schroder Investment Management (Europe) S.A. Udział w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 6 803 PLN (po kursie EUR/PLN i GBP/PLN z dn. 29.09.2023 r.). |
| 6.10.2023 r. | Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. informuje, że w okresie od 21 września do 7 listopada 2023 roku wybrani pracownicy Biura Maklerskiego oraz oddziałów Private Banking oraz Personal Banking będą mieli możliwość uczestnictwa w konferencjach z cyklu Radar Ekonomiczny organizowanych i finansowanym przez Generali Investment. Udział w konferencjach stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Wysokość świadczenia jest uzależniona od liczby osób, które zgłoszą chęć uczestnictwa w konferencji, zostanie ona ustalona po zakończeniu cyklu konferencji na podstawie informacji uzyskanych od organizatora. Szacowana wartość na jednego uczestnika to 336 zł. |
| 6.10.2023 r. | Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. informuje, że w okresie od 4 do 30 padziernika 2023 roku wybrani pracownicy Biura Maklerskiego oraz oddziałów Private Banking oraz Personal Banking będą mieli możliwość uczestnictwa w konferencjach z cyklu Road Shows z zarządzającymi Investors TFI organizowanych i finansowanym przez Investors TFI. Udział w konferencjach stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Wysokość świadczenia jest uzależniona od liczby osób, które zgłoszą chęć uczestnictwa w konferencji, zostanie ona ustalona po zakończeniu cyklu konferencji na podstawie informacji uzyskanych od organizatora. Szacowana wartość na jednego uczestnika to 23 zł. |
| 6.10.2023 r. | W dniach 9-10 listopada 2023 r. wybrani pracownicy Biura Maklerskiego oraz oddziałów Private Banking wezmą udział w konferencji inwestycyjnej finansowanej przez BlackRock. Udział w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 210 USD. |
| 12.09.2023 r. | W dniu 13 września 2023 r. wybrani pracownicy Biura Maklerskiego oraz oddziałów Private Banking i Personal Banking wezmą udział w konferencji inwestycyjnej finansowanej przez Schroder Investment Management (Europe) S.A. Udział w konferencji stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 2 875 EUR. |
| 08.09.2023 r. | W dniach 28-29.09 2023r. w Starachowicach odbędzie się szkolenie dla pracowników Private Banking i Biura Maklerskiego Alior Bank zorganizowane przez 8 Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych ((Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, IPOPEMA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych ALLIANZ POLSKA SA, Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA; PEKAO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Alior Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Generali Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA), omawiające wpływ bieżących wydarzeń na różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość świadczenia wynosi 182 000 PLN. |
| 05.09.2023 r. | W dniu 7 września 2023 r. pracownicy Zespołu Analiz i Doradztwa Biura Maklerskiego wezmą udział w warsztatach finansowanych przez Generali TFI. Tematm warsztatów będzie wpływ bieżącej sytuacji rynkowej na portfele funduszy oraz perspektywy rynkowe. Udział w warsztatach stanowi świadczenie niepieniężne na rzecz Alior Banku związane z usługą doradztwa inwestycyjnego. Świadczenie ma na celu poprawę jakości usług świadczonych przez Biuro Maklerskie na rzecz Klientów. Szacowana wartość świadczenia wynosi 2 000 zł. |
| 12.06.2023 r. | W dniu 20 czerwca 2023 roku w hotelu Mercure w Białymstoku odbędzie się spotkanie finansowane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych: Goldman Sachs oraz Schroders. We współpracy z Alior Bank S.A. zorganizowana zostanie debata dotycząca bieżącej sytuacji rynkowej w Polsce i na świecie dedykowana dla Klientów lokalnego portfela segmentu Private Banking. Z uwagi na ograniczoną liczbę miejsc obowiązywać będą bezpośrednie zaproszenia przekazywane Klientom podczas spotkań z Bankierem. Szacowana wartość świadczeń niepieniężnych otrzymana w związku z udziałem w tym wydarzeniu pracowników Banku wynosi 525 zł. |
| 22.05.2023 r. | Dnia 1 czerwca 2023 r. odbędzie się szkolenie dla pracowników Private Banking i Biura Maklerskiego Alior Bank zorganizowane przez Franklin Templeton, podczas spotkania będzie możliwosć dowiedzieć się więcej na temat naszego podejścia do "zielonych inwestycji" jakie są realizowane w ramach Funduszu Templeton Global Climate Change Fund spełniającego kryteria funduszu ciemnozielonego (art. 9 SFDR) oraz poznać naszą metodologię ESG w zakresie selekcji spółek do portfela. Szacowana wartość świadczenia wynosi około 600 PLN. |
| 06.04.2023 r. | W dniach 14-15 kwietnia 2023 r. odbędzie się szkolenie dla pracowników Private Banking i Biura Maklerskiego Alior Bank zorganizowane przez cztery Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI PZU, Investors, Quercus TFI, Schroders, Alior TFI), omawiające wpływ bieżących wydarzeń na różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość świadczenia wynosi 100 000 PLN. |
| 10.03.2023 r. | W dniach 15-16 marca 2023 r. odbędzie się szkolenie dla wybranych pracowników Biura Maklerskiego zorganizowane przez Schroders omawiające wpływ bieżących wydarzeń (geopolityka,tranzycja energetyczna, rosnące korelacje między aktywami) na różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość świadczenia wynosi 17 700 PLN. |
| 24.10.2022 r. | W dniu 27 października 2022 r. odbędzie się szkolenie dla pracowników Oddziałów uprawnionych do oferowania produktów inwestycyjnych w tym funduszy inwestycyjnych, pracowników Centrali Banku odpowiedzialnych za wsparcie i kontrolę jakości sprzedaży produktów inwestycyjnych w tym funduszy inwestycyjnych i pracowników Biura Maklerskiego zorganizowane przez 6 Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (Alior Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., Generali Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., FIL (Luxembourg) S.A, spółka akcyjna, przedstawicielstwo w Polsce (Fidelity), PZU Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.) omawiające wpływ bieżących wydarzeń (zwłaszcza takich jak: wojna na Ukrainie, sankcje, produkcja przemysłowa i rolnicza, rynek surowców, inflacja, stopy procentowe itp.) za różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość otrzymanego świadczenia niepieniężnego wynosi 90 000 PLN. |
| 20.09.2022 r. | W dniu 29 września 2022r odbędzie się szkolenie dla wybranych pracowników Biura Maklerskiego oraz Bankierów Private Banking zorganizowane przez Schroders omawiające wpływ włączenia kryteriów ESG do procesów inwestycyjnych, możliwości inwestycji w zrównoważoną żywność i wodę, globalną transformację energetyczną oraz bieżących wydarzeń na różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość świadczenia wynosi 8 230 PLN. |
| 31.05.2022 r. | W dniach 8-9 czerwca 2022r odbędzie się szkolenie dla wybranych pracowników Biura Maklerskiego zorganizowane przez Schroders omawiające wpływ bieżących wydarzeń (inflacja, wojna w Ukrainie, sankcje, energetyka, szanse w rewolucji cyfrowej itp.) na różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość świadczenia wynosi 13 000 PLN. |
| 10.05.2022 r. | W dniu 20 maja 2022 r. odbędzie się szkolenie dla pracowników Private Banking i Biura Maklerskiego Alior Bank zorganizowane przez cztery Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI PZU, Generali, NN Investment, Franklin Templeton), omawiające wpływ bieżących wydarzeń (wojna w Ukrainie, sankcje, produkcja przemysłowa i rolnicza, rynek surowców itp) na różne klasy aktywów funduszy inwestycyjnych. Szacowana wartość świadczenia wynosi 75 000 PLN. |
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Zapoznaj się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem - Pobierz PDF
Inwestycje w fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku, a jako uczestnik funduszu ponosisz ryzyko utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Pamiętaj, że wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Pamiętaj też, że na stopę zwrotu wpływ ma również pobrana opłata manipulacyjna i należny podatek od zysków kapitałowych.
Zapoznaj się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem - Pobierz PDF
Inwestycje w fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku, a jako uczestnik funduszu ponosisz ryzyko utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Pamiętaj, że wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Pamiętaj też, że na stopę zwrotu wpływ ma również pobrana opłata manipulacyjna i należny podatek od zysków kapitałowych.
Zastanawiasz się czy warto zainwestować w fundusze inwestycyjne i jak dobrać najlepsze fundusze dla dywersyfikacji swojego portfela? Dowiedz się więcej!
Nie wiesz czym są fundusze inwestycyjne? Nic straconego, na sam początek poznajmy ich definicje!
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusze inwestycyjne to formy zbiorowego inwestowania, które polegają na powierzaniu swoich środków pieniężnych wykwalifikowanej do tego instytucji finansowej. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny to wyodrębniona masa majątkowa zarządzana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które lokuje dokonane przez uczestników wpłaty w określone w statucie funduszu inwestycyjnego prawa majątkowe, zgodnie z założonym celem inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne pozwalają na inwestycje nawet niewielkiego kapitału i otwierają możliwości lokowania środków w różnorodne klasy aktywów oraz uwzględniając różne cele/polityki inwestycyjne.
TFI - co to jest?
Jedynymi podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy inwestycyjnych są towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zwane dalej „TFI”). TFI jako organ funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach zewnętrznych. TFI podejmuje wszelkie decyzje służące prawidłowemu funkcjonowaniu funduszu inwestycyjnego, w tym decyzje inwestycyjne.
Jakie mamy rodzaje funduszy inwestycyjnych?
Na polskim rynku kapitałowym wyróżniamy trzy podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: fundusz inwestycyjny otwarty (FIO), specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO) lub fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ).
Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO)
Jest to zdecydowanie jedna z najpopularniejszych grup funduszy inwestycyjnych w Polsce. Fundusze typu FIO dedykowane są dla inwestorów detalicznych. Zasady polityki inwestycyjnej, ograniczenia inwestycyjne, realizacja obowiązków informacyjnych, zasady zbywania i umarzania tytułów uczestnictwa powinny mieć w szczególności na uwadze ochronę inwestorów. FIO są funduszami inwestycyjnymi zobowiązanymi prawnie do prowadzenia ostrożniejszej polityki inwestycyjnej, co jednak nie gwarantuje uniknięcia straty przez fundusz.
Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)
Klasyfikuje się je jako alternatywne fundusze inwestycyjne. Zgodnie z polskim prawem SFIO może działać według jednej z dwóch formuł: jako fundusz, który inwestuje stosując zasady i ograniczenia inwestycyjne określone dla funduszy inwestycyjnych otwartych lub fundusz stosujący ograniczenia funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)
Fundusze te (powszechnie nazywane FIZ-ami) różnią się od FIO i SFIO strukturą i sposobem działania. Fundusz inwestycyjny zamknięty emituje certyfikaty inwestycyjne, posiadające status papierów wartościowych.
Fundusz funkcjonuje jako publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, jeżeli certyfikaty są oferowane publicznie i są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu. Publiczny FIZ może być utworzony wyłącznie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
W przypadku, gdy FIZ emituje certyfikaty inwestycyjne, które nie będą oferowane w drodze oferty publicznej, nie będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu wtedy fundusz występuję jako niebędący publicznym funduszem inwestycyjnym zamkniętym, a do jego utworzenia nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.
Fundusze inwestycyjne mogą również różnić się ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną. Mogą to być np. fundusze akcyjne, fundusze papierów dłużnych, stabilnego czy też zrównoważonego wzrostu. Z każdym z wymienionych typów funduszy wiąże się dla inwestora inne ryzyko inwestycyjne oraz oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji. Fundusze akcyjne należą do funduszy o największym ryzyku inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne czy warto? Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?
Celem inwestowania na rynku finansowym może być m.in. chęć ochrony lub zwiększenia wartości kapitału lub też uzyskiwanie stałego dochodu z inwestycji. Poszczególne cele wiążą się ze zróżnicowaną dywersyfikacją lokat, z rożnym stopniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy lub z odmiennym horyzontem inwestycyjnym.
Przed zainwestowaniem w fundusze ważne jest, aby określić, który fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla inwestora, zwłaszcza pod względem osobistych celów inwestycyjnych, możliwości finansowych i akceptowalnego poziomu ryzyka.
Przypominamy zatem o możliwości wypełnienia ankiety inwestycyjnej. Wynik ankiety pozwala inwestorowi dobrać kategorie funduszy, które będą dla niego odpowiednie.
Fundusze inwestycyjne dostępne w Alior Banku
W Alior Banku znajdziesz szeroką gamę TFI, które możesz wybrać do zainwestowania nawet niewielkiej ilości środków, bo minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych!
Doradztwo Inwestycyjne
Pamiętaj, aby zawsze kierować się własną strategią inwestycyjną i nie bać się pytać o pomoc specjalistów, którzy doradzą, jak najlepiej zdywersyfikować portfel inwestycyjny. W Alior Banku możesz skorzystać z pomocy naszych ekspertów i co miesiąc otrzymywać rekomendacje inwestycyjne, a sama usługa jest całkowicie bezpłatna!
Edukacja finansowa
Należy pamiętać również, że fundusze inwestycyjne mają zarówno zalety jak i wady a z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy natomiast od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Dodatkowo wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Chmielna 69, 00-801 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Miasta Stołecznego Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Czerniakowska 100, 00-454 Warszawa. Numer KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank SA.
Nie wiesz czym są fundusze inwestycyjne? Nic straconego, na sam początek poznajmy ich definicje!
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusze inwestycyjne to formy zbiorowego inwestowania, które polegają na powierzaniu swoich środków pieniężnych wykwalifikowanej do tego instytucji finansowej. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny to wyodrębniona masa majątkowa zarządzana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które lokuje dokonane przez uczestników wpłaty w określone w statucie funduszu inwestycyjnego prawa majątkowe, zgodnie z założonym celem inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne pozwalają na inwestycje nawet niewielkiego kapitału i otwierają możliwości lokowania środków w różnorodne klasy aktywów oraz uwzględniając różne cele/polityki inwestycyjne.
TFI - co to jest?
Jedynymi podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy inwestycyjnych są towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zwane dalej „TFI”). TFI jako organ funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach zewnętrznych. TFI podejmuje wszelkie decyzje służące prawidłowemu funkcjonowaniu funduszu inwestycyjnego, w tym decyzje inwestycyjne.
Jakie mamy rodzaje funduszy inwestycyjnych?
Na polskim rynku kapitałowym wyróżniamy trzy podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: fundusz inwestycyjny otwarty (FIO), specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO) lub fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ).
Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO)
Jest to zdecydowanie jedna z najpopularniejszych grup funduszy inwestycyjnych w Polsce. Fundusze typu FIO dedykowane są dla inwestorów detalicznych. Zasady polityki inwestycyjnej, ograniczenia inwestycyjne, realizacja obowiązków informacyjnych, zasady zbywania i umarzania tytułów uczestnictwa powinny mieć w szczególności na uwadze ochronę inwestorów. FIO są funduszami inwestycyjnymi zobowiązanymi prawnie do prowadzenia ostrożniejszej polityki inwestycyjnej, co jednak nie gwarantuje uniknięcia straty przez fundusz.
Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)
Klasyfikuje się je jako alternatywne fundusze inwestycyjne. Zgodnie z polskim prawem SFIO może działać według jednej z dwóch formuł: jako fundusz, który inwestuje stosując zasady i ograniczenia inwestycyjne określone dla funduszy inwestycyjnych otwartych lub fundusz stosujący ograniczenia funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)
Fundusze te (powszechnie nazywane FIZ-ami) różnią się od FIO i SFIO strukturą i sposobem działania. Fundusz inwestycyjny zamknięty emituje certyfikaty inwestycyjne, posiadające status papierów wartościowych.
Fundusz funkcjonuje jako publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, jeżeli certyfikaty są oferowane publicznie i są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu. Publiczny FIZ może być utworzony wyłącznie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
W przypadku, gdy FIZ emituje certyfikaty inwestycyjne, które nie będą oferowane w drodze oferty publicznej, nie będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu wtedy fundusz występuję jako niebędący publicznym funduszem inwestycyjnym zamkniętym, a do jego utworzenia nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.
Fundusze inwestycyjne mogą również różnić się ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną. Mogą to być np. fundusze akcyjne, fundusze papierów dłużnych, stabilnego czy też zrównoważonego wzrostu. Z każdym z wymienionych typów funduszy wiąże się dla inwestora inne ryzyko inwestycyjne oraz oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji. Fundusze akcyjne należą do funduszy o największym ryzyku inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne czy warto? Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?
Celem inwestowania na rynku finansowym może być m.in. chęć ochrony lub zwiększenia wartości kapitału lub też uzyskiwanie stałego dochodu z inwestycji. Poszczególne cele wiążą się ze zróżnicowaną dywersyfikacją lokat, z rożnym stopniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy lub z odmiennym horyzontem inwestycyjnym.
Przed zainwestowaniem w fundusze ważne jest, aby określić, który fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla inwestora, zwłaszcza pod względem osobistych celów inwestycyjnych, możliwości finansowych i akceptowalnego poziomu ryzyka.
Przypominamy zatem o możliwości wypełnienia ankiety inwestycyjnej. Wynik ankiety pozwala inwestorowi dobrać kategorie funduszy, które będą dla niego odpowiednie.
Fundusze inwestycyjne dostępne w Alior Banku
W Alior Banku znajdziesz szeroką gamę TFI, które możesz wybrać do zainwestowania nawet niewielkiej ilości środków, bo minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych!
Doradztwo Inwestycyjne
Pamiętaj, aby zawsze kierować się własną strategią inwestycyjną i nie bać się pytać o pomoc specjalistów, którzy doradzą, jak najlepiej zdywersyfikować portfel inwestycyjny. W Alior Banku możesz skorzystać z pomocy naszych ekspertów i co miesiąc otrzymywać rekomendacje inwestycyjne, a sama usługa jest całkowicie bezpłatna!
Edukacja finansowa
Należy pamiętać również, że fundusze inwestycyjne mają zarówno zalety jak i wady a z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy natomiast od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Dodatkowo wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Chmielna 69, 00-801 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Miasta Stołecznego Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Czerniakowska 100, 00-454 Warszawa. Numer KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank SA.