Fundusze inwestycyjne

W ramach oferty funduszy inwestycyjnych, Alior TFI prowadzi 12 subfunduszy, które prezentują zróżnicowaną politykę inwestycyjną.
Oferta obejmuje:

• Subfundusz ALIOR Ostrożny Obligacji Uniwersalny,
• Subfundusz ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny,
• Subfundusz ALIOR Odpowiedzialny Obligacji Uniwersalny,
• Subfundusz ALIOR Obligacji Uniwersalny,
• Subfundusz ALIOR Spokojny Mieszany,
• Subfundusz ALIOR Stabilny Mieszany,
• Subfundusz ALIOR Akcji Polskich,
• Subfundusz ALIOR Akcji Zagranicznych,
• Subfundusz ALIOR Dolar Obligacji,
• Subfundusz ALIOR Euro Obligacji.

Sprawdź szczegóły poszczególnych subfunduszy.

Dowiedz się więcej o Alior TFI

Działa na polskim rynku już od 1997 roku. W tym czasie stał się jednym z liderów usług finansowo-ubezpieczeniowych. Swoją codzienną aktywnością potwierdza, jak ważne są obietnice złożone klientom i partnerom biznesowym, prowadząc społecznie odpowiedzialną działalność. Allianz Polska przywiązuje szczególną wagę do etycznego i zgodnego z prawem działania pracowników, współpracowników i pośredników ubezpieczeniowych.
Allianz to:

• najwyższe standardy i najlepsze praktyki w obsłudze klientów,
• profesjonalizm w ocenie ryzyka, sprzedaży produktów i w obsłudze posprzedażowej,
• równe warunki dostępu do informacji dla wszystkich akcjonariuszy i klientów.

Dowiedz się więcej o Allianz Polska TFI

To jedna z największych na świecie firm, będąca jednocześnie wiodącym dostawcą rozwiązań w dziedzinie inwestycji, doradztwa i zarządzania ryzykiem. Dąży do zagwarantowania swoim klientom dużego wyboru rozwiązań inwestycyjnych.
BlackRock to:

• możliwość składania zleceń do ponad 100 funduszy zagranicznych,
• obniżona, w stosunku do rynku wysokość opłaty manipulacyjnej oraz dodatkowa obniżka dla zleceń składanych przez Internet,
• brak opłat za dokonywanie przelewów zagranicznych na nabycie tytułów uczestnictwa
• możliwość inwestowania w subfundusz w walucie funduszu lub PLN.

Dowiedz się więcej o BlackRock

Jest jedną z największych firm zarządzających na świecie. Jej jasno określonym celem jest umożliwienie klientom spełnienie ich aspiracji finansowych poprzez doskonałe rozwiązania inwestycyjne i obsługę klienta na najwyższym poziomie.
Fidelity International to:

• światowy specjalista do spraw inwestycji,
• zespół 250 analityków i zarządzających na całym świecie,
• globalna wiedza specjalistyczna, oparta na własnych badaniach spółek.

Dowiedz się więcej o Fidelity

To jedna z największych organizacji inwestycyjnych na świecie, jako światowy liderem w zarządzaniu aktywami posiada ponad siedemdziesięcioletnie doświadczenie.
Profesjonaliści inwestycyjni firmy działają na rynkach lokalnych na całym świecie, poszukujących możliwości inwestycyjnych i analizując ryzyko na podstawie informacji „z pierwszej ręki” oraz dzieląc się swoimi pomysłami z innymi członkami globalnej sieci analitycznej Towarzystwa.
Franklin Templeton Investments to:

• skoncentrowane działania w celu zapewniania coraz lepszych wyników dla naszych klientów,
• indywidualne wsparcie dla klientów,
• szeroka gama zespołów inwestycyjnych oferujących dogłębną wiedzę i specjalizację.

Dowiedz się więcej o Franklin Templeton Investments

Archiwalne dokumenty Biura Maklerskiego

Zastanawiasz się czy warto zainwestować w fundusze inwestycyjne i jak dobrać najlepsze fundusze dla dywersyfikacji swojego portfela? Dowiedz się więcej!

Nie wiesz czym są fundusze inwestycyjne? Nic straconego, na sam początek poznajmy ich definicje!

Co to jest fundusz inwestycyjny?

Fundusze inwestycyjne to formy zbiorowego inwestowania, które polegają na powierzaniu swoich środków pieniężnych wykwalifikowanej do tego instytucji finansowej. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny to wyodrębniona masa majątkowa zarządzana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które lokuje dokonane przez uczestników wpłaty w określone w statucie funduszu inwestycyjnego prawa majątkowe, zgodnie z założonym celem inwestycyjnym.

Fundusze inwestycyjne pozwalają na inwestycje nawet niewielkiego kapitału i otwierają możliwości lokowania środków w różnorodne klasy aktywów oraz uwzględniając różne cele/polityki inwestycyjne.

TFI - co to jest?

Jedynymi podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy inwestycyjnych są towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zwane dalej „TFI”). TFI jako organ funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach zewnętrznych. TFI podejmuje wszelkie decyzje służące prawidłowemu funkcjonowaniu funduszu inwestycyjnego, w tym decyzje inwestycyjne.

Jakie mamy rodzaje funduszy inwestycyjnych?

Na polskim rynku kapitałowym wyróżniamy trzy podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: fundusz inwestycyjny otwarty (FIO), specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO) lub fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ).

Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO)

Jest to zdecydowanie jedna z najpopularniejszych grup funduszy inwestycyjnych w Polsce. Fundusze typu FIO dedykowane są dla inwestorów detalicznych. Zasady polityki inwestycyjnej, ograniczenia inwestycyjne, realizacja obowiązków informacyjnych, zasady zbywania i umarzania tytułów uczestnictwa powinny mieć w szczególności na uwadze ochronę inwestorów. FIO są funduszami inwestycyjnymi zobowiązanymi prawnie do prowadzenia ostrożniejszej polityki inwestycyjnej, co jednak nie gwarantuje uniknięcia straty przez fundusz.

Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)

Klasyfikuje się je jako alternatywne fundusze inwestycyjne. Zgodnie z polskim prawem SFIO może działać według jednej z dwóch formuł: jako fundusz, który inwestuje stosując zasady i ograniczenia inwestycyjne określone dla funduszy inwestycyjnych otwartych lub fundusz stosujący ograniczenia funduszu inwestycyjnego zamkniętego.

Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)

Fundusze te (powszechnie nazywane FIZ-ami) różnią się od FIO i SFIO strukturą i sposobem działania. Fundusz inwestycyjny zamknięty emituje certyfikaty inwestycyjne, posiadające status papierów wartościowych.

Fundusz funkcjonuje jako publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, jeżeli certyfikaty są oferowane publicznie i są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu. Publiczny FIZ może być utworzony wyłącznie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.

W przypadku, gdy FIZ emituje certyfikaty inwestycyjne, które nie będą oferowane w drodze oferty publicznej, nie będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu wtedy fundusz występuję jako niebędący publicznym funduszem inwestycyjnym zamkniętym, a do jego utworzenia nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.

Fundusze inwestycyjne mogą również różnić się ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną. Mogą to być np. fundusze akcyjne, fundusze papierów dłużnych, stabilnego czy też zrównoważonego wzrostu. Z każdym z wymienionych typów funduszy wiąże się dla inwestora inne ryzyko inwestycyjne oraz oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji. Fundusze akcyjne należą do funduszy o największym ryzyku inwestycyjnym.

Fundusze inwestycyjne czy warto? Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?

Celem inwestowania na rynku finansowym może być m.in. chęć ochrony lub zwiększenia wartości kapitału lub też uzyskiwanie stałego dochodu z inwestycji. Poszczególne cele wiążą się ze zróżnicowaną dywersyfikacją lokat, z rożnym stopniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy lub z odmiennym horyzontem inwestycyjnym.

Przed zainwestowaniem w fundusze ważne jest, aby określić, który fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla inwestora, zwłaszcza pod względem osobistych celów inwestycyjnych, możliwości finansowych i akceptowalnego poziomu ryzyka.
Przypominamy zatem o możliwości wypełnienia ankiety inwestycyjnej. Wynik ankiety pozwala inwestorowi dobrać kategorie funduszy, które będą dla niego odpowiednie.

Fundusze inwestycyjne dostępne w Alior Banku

W Alior Banku znajdziesz szeroką gamę TFI, które możesz wybrać do zainwestowania nawet niewielkiej ilości środków, bo minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych!

Doradztwo Inwestycyjne   

Pamiętaj, aby zawsze kierować się własną strategią inwestycyjną i nie bać się pytać o pomoc specjalistów, którzy doradzą, jak najlepiej zdywersyfikować portfel inwestycyjny. W Alior Banku możesz skorzystać z pomocy naszych ekspertów i co miesiąc otrzymywać rekomendacje inwestycyjne, a sama usługa jest całkowicie bezpłatna!

Edukacja finansowa

Należy pamiętać również, że fundusze inwestycyjne mają zarówno zalety jak i wady a z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy natomiast od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Dodatkowo wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Chmielna 69, 00-801 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Miasta Stołecznego Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Czerniakowska 100, 00-454 Warszawa. Numer KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank SA.