Strategie funduszowe Alior TFI

Inwestuj pod okiem ekspertów!

Podpisz umowę

usługa dla każdego

od 5 000 zł przeznaczonych na inwestycje

możliwość swobodnych konwersji

w ramach jednego parasola własnego TFI Alior Banku

prosty portfel składajacy się

z 3-4 funduszy dających ekspozycję na oddmienne klasy aktywów

comiesięczna aktualizacja

rekomendowanej struktury portfela inwestycyjnego wysyłana na email
Realizując obowiązek, który nakłada na nas Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych, informujemy, że Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. nie bierze pod uwagę czynników zrównoważonego rozwoju w procesie doradztwa inwestycyjnego. Uwzględnienie tych czynników nastąpi nie później niż w dniu rozpoczęcia obowiązywania regulacyjnych standardów technicznych, o których mowa w art. 3 ust. 6 Rozporządzenia.

Na czym polega doradztwo inwestycyjne

W doradztwie inwestycyjnym opartym o fundusze Alior TFI oferujemy 3 strategie inwestycyjne różniące się pomiędzy sobą dopuszczalnymi przedziałami alokacji w instrumenty dłużne (rynek pieniężny i obligacje) oraz instrumenty udziałowe (akcje):
  • Strategia Ostrożna
  • Strategia Rozważna
  • Strategia Aktywna
Dzięki ograniczonemu spektrum funduszy do jednego TFI masz możliwość swobodnych konwersji w ramach jednego parasola własnego TFI Alior Banku.

Konwersja w ramach jednego parasola umożliwia odraczanie momentu opodatkowania inwestycji do momentu umorzenia jednostek, w przypadku konwersji z funduszu o wyższej opłacie manipulacyjnej do funduszu o niższej, klient nie ponosi dodatkowych opłat, a w przypadku odwrotnym, jedynie nadwyżkę wynikającą z różnicy w opłatach.

Aktualna taryfa opłat i prowizji znajduje się na stronie Funduszy inwestycyjnych Alior TFI.


Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.

Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Skorzystaj z jednej z 3 strategii inwestycyjnych

Skorzystaj z jednej z 3 strategii inwestycyjnych

Strategia ostrożna

Strategia ostrożna

Stworzona z myślą o osobach charakteryzujących się umiarkowaną zdolnością do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego. Jej głównym celem jest osiągnięcie wyższych zysków niż na standardowych lokat bankowych. Zalecany minimalny horyzont inwestycyjny dla strategii ostrożnej to 1 rok.

 

Strategia rozważna

Strategia rozważna

Stworzona z myślą o osobach charakteryzujących się umiarkowaną zdolnością do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego. Jej głównym celem jest osiągnięcie wyższych zysków niż na standardowych lokat bankowych. Zalecany minimalny horyzont inwestycyjny dla strategii rozważnej to 2 lata.

 

Strategia aktywna

Strategia aktywna

Realizowana dla osób charakteryzujących się większą zdolnością do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego. Jej głównym celem jest osiągnięcie wyższych zysków niż na standardowych lokat bankowych. Zalecany minimalny horyzont inwestycyjny dla strategii aktywnej to 3 lata.

 

Nawigator rynkowy


Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Marzec 2021
„Rysa na szkle”

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Luty 2021
„Spadający impet rynków akcji”

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Styczeń 2021
„Co po giełdowym rollercoasterze w 2020 roku”

Pobierz

Nawigator rynkowy 2020 rok


Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Kwiecień 2020
"Rynki finansowe na nieznanych głębiach"

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Maj 2020
"Bezprecedensowa pomoc rządów oraz Banków Centralnych"

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Czerwiec 2020
"Wielka rotacja value vs. growth"

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Lipiec 2020
"Lokomotywa FED a "nowa rzeczywistość"

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Sierpień 2020
"Renesans samodzielnego inwestowania w akcje"

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Wrzesień 2020
"Rekordy cenowe "Wielkiej Piątki" w USA"

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Październik 2020
"Rynki i gospodarka w II fali pandemii"

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Listopad 2020
"Perspektywa nowego prezydenta w USA i szczepionki na COVID-19"

Pobierz

Materiał zawiera komentarze ekspertów Biura Maklerskiego oraz analizę bieżącej sytuacji makroekonomicznej i rynkowej wraz z prognozami zachowania poszczególnych klas aktywów na wybranych rynkach DM i EM oraz Polski.

Grudzień 2020
"Rekordowe wzrosty na rynkach finansowych"

Pobierz

Poznaj naszych ekspertów

Menedżer Zespołu Analiz i Doradztwa. Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu oraz Szkoły Głównej Handlowej, makler papierów wartościowych. Związany z rynkami finansowymi od 2006 r. Karierę zaczynał w Londynie pracując w firmie analitycznej Argus Vickers. Następnie pełnił rolę menedżera trading floor-u kontraktów terminowych futures dla OSTC: jednego z największych globalnie dostarczycieli płynności na tych rynkach. Następnie 3,5 roku spędził na Giełdzie Papierów Wartościowych w Dziale Rozwoju Rynku, gdzie odpowiadał m.in. za produkty strukturyzowane i  ETF-y oraz pozyskiwanie nowych klientów instytucjonalnych. Brał udział w wielu projektach mających na celu rozwój polskiego rynku kapitałowego. Kolejne 3,5 roku pracował w Biurze Doradztwa Inwestycyjnego banku Citi Handlowy, gdzie świadczył usługę doradztwa inwestycyjnego dla klientów zamożnych oraz był członkiem Komitetu ds. Alokacji Aktywów oraz Komitetu ds. Selekcji Funduszy. Od października 2017 r. w Alior Banku - wcześniej na stanowisku dyrektora ds. produktów inwestycyjnych Private Banking. Jest również jednym z założycieli i prezesem Stowarzyszenia Investhink promującego wiedzę w obszarze inwestycji, ze szczególnym uwzględnieniem zarządzania majątkiem (wealth management). Autor wielu prac w tym obszarze.
​​Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie na kierunku Finanse Przedsiębiorstw. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 2101). Posiada ponad 12-letnie doświadczenie w obszarze inwestycji. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku, obecnie na stanowisku Menedżera ds.  Analiz oraz pełniącego funkcję przewodniczącego Komitetu Inwestycyjnego. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego specjalizuje się w analizie krajowego i światowego rynku obligacji, sektora bankowego oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.
Członek Komitetu Inwestycyjnego. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej na kierunku Finanse i Rachunkowość oraz Wyższej Szkoły Zarządzania. Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji: 693), Ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji zdobywanego w największych biurach maklerskich DM ING Securities oraz DM BOS SA. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego odpowiedzialny za analizę w obszarze akcji rynków rozwiniętych, a spośród krajowych podmiotów, głównie za spółki sektora chemicznego, paliwowego, farmacji i IT.
 
Absolwent studiów magisterskich na kierunku Finanse i Bankowość na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie oraz studiów podyplomowych z wyceny nieruchomości na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie i Politechnice Krakowskiej. Posiada blisko 15-letnie doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie globalnych rynków i cykli ekonomicznych, modelowaniu finansowym, statystycznym oraz ekonometrycznym. W Biurze maklerskim Alior Banku (poprzednio BPH) od 2005 roku, obecnie na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego wykorzystuje analizę techniczną nakierowaną na obserwację zmian cen i wolumenu, analizę danych, algorytmy oraz metody uczenia maszynowego wspierające i automatyzujące ocenę rynku.
Absolwent studiów magisterskich na kierunku Rynki Finansowe na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie.Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji 762) i Makler Papierów Wartościowych (nr licencji 3257).W Biurze Maklerskim Alior Banku od 2018 roku.
 

Jak założyć?

1. Po zalogowaniu do bankowości internetowej przejdź do zakładki Oferty -> Inwestycje -> Produkty do inwestowania z ekspertami,
2. Złóż wniosek i wypełnij kwestionariusz inwestycyjny
3. Uzupełnij dane dotyczące Urzędu Skarbowego, przelewów automatycznych i zgody dot. przesyłania dokumentów drogą mailową,
4. Zapoznaj się z dokumentami i potwierdź umowę kodem SMS,
5. Rekomendacja zostanie wysłana na podany adres email.
Podpisanie umowy Doradztwa Inwestycyjnego składa się z 2 kroków:

Krok 1. Zostań naszym Klientem
  • Kliknij „Podpisz umowę” i podaj swoje dane osobowe,
  • Wykonaj przelew potwierdzający,
  • Otrzymasz potwierdzenie zawarcia Umowy o świadczenie usług drogą elektroniczną.

Krok 2. Podpisz umowę Doradztwa inwestycyjnego
  • Zaloguj się do bankowości internetowej, podając swój identyfikator klienta,
  • Wypełnij kwestionariusz i podpisz umowę o Doradztwo inwestycyjne kodem SMS,
  • Rekomendacja zostanie przesłana na podany adres email.
Podpisz umowę

Dodatkowe informacje

Opłaty i prowizje

Usługa doradztwa inwestycyjnego jest bezpłatna. Klient ponosi opłaty tylko z tytułu nabyć/konwersji funduszy przewidziane w tabeli opłat i prowizji plus koszty związane z funkcjonowaniem funduszy, prezentowane w KIID.


 

Taryfa opłat i prowizji
(PDF)

Pytania i odpowiedzi

Jaka jest minimalna kwota inwestycji?
Minimalna kwota inwestycji to 5 000 zł. 
Czy będzie pobierana  opłata za odkupienie?
Statut przewiduje taka opłatę. Jednak decyzją TFI nie jest ona pobierana.
Szczegółowe informacje dotyczące wynagrodzenia za zarządzanie oraz kosztów obciążających aktywa Subfunduszy, w tym zasady ich pobierania, zawiera prospekt informacyjny, statut Funduszu oraz Tabela Opłat. Informacje te dostępne są na Alior TFI.

Ryzyko inwestycyjne

Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. 

Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.

Doradztwo inwestycyjne

Inwestuj pod okiem ekspertów!

Podpisz umowę