Rachunek maklerski

Catalyst to rynek obligacji, który powstał w 2009 r. Umożliwia ona handel obligacjami na rynku wtórnym.
Ale czym są obligacje? Są rodzajem papieru wartościowego (zwanego papierem dłużnym), w którym emitent stwierdza, że jest dłużnikiem wobec właściciela obligacji będącego jednocześnie wierzycielem. Emitent zobowiązuje się wobec nabywcy obligacji do zapłacenia w określonym czasie i na określonych warunkach, pewnej kwoty pieniężnej wynikającej z ustalonego oprocentowania obligacji oraz do zwrotu początkowej kwoty długu.

Inwestorzy na rynku Catalyst mają dostęp do czterech rodzajów obligacji, podzielonych ze względu na typ emitenta:

• Obligacje skarbowe - emitowane przez Ministerstwo Finansów;
• Obligacje korporacyjne - emitowane przez przedsiębiorstwa;
• Obligacje komunalne - emitowane przez gminę, powiat, województwo;
• Obligacje spółdzielcze - emitowane przez banki spółdzielcze.

Pełna lista obligacji notowanych na rynku Catalyst znajduje się na stronie poniżej.

Zobacz instrumenty rynku Catalyst

Rynek główny GPW to podstawowe miejsce handlu na warszawskiej giełdzie już od 1991 r. Początkowo można było na nim handlować wyłącznie akcjami, ale dzisiaj można inwestować w szerszą grupę instrumentów takich jak:

• Akcje - są udziałem we własności spółki. Gdy kupujesz akcje danego przedsiębiorstwa, stajesz się właścicielem jego części. Masz prawa, które wynikają z bycia akcjonariuszem np. prawo do dywidendy, prawo do udziału w Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy;
• Produkty strukturyzowane - to instrumenty finansowe emitowane przez różne podmioty, których cena uzależniona jest od wartości określonych aktywów bazowych. Produkty dają możliwość inwestowania na rynkach, które mogą być niedostępne bezpośrednio dla inwestora indywidualnego np. koszyki akcji, waluty, czy indeksy;
• Certyfikaty inwestycyjne - to papiery wartościowe emitowane przez fundusze inwestycyjne zamknięte. Dzięki nim możesz inwestować w różne aktywa.
• ETF  (Exchange Traded Fund) – to specjalny rodzaj funduszu, który stara się naśladować zachowanie wybranego rynku – na przykład indeksu giełdowego, surowca, walut albo obligacji. Kupując ETF, nie inwestujesz w jedną firmę, ale w cały zestaw różnych aktywów. Wartość funduszu zmienia się razem z wartością tych aktywów, które naśladuje. ETF-y są dostępne na giełdzie. Można je kupować i sprzedawać w ciągu dnia – tak samo jak akcje.

Pełna lista instrumentów notowanych na warszawskim parkiecie znajduje się na stronie poniżej.

Zobacz instrumenty notowane na Głównym Rynku

NewConnect jest platformą obrotu zdematerializowanymi akcjami (czyli akcje bez papierowej formy) oraz innymi instrumentami finansowymi, które działają poza rynkiem regulowanym w formule Alternatywnego Systemu Obrotu (ASO). Nadzór nad tym rynkiem pełni jego organizator czyli Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie.

NewConnect utworzono z myślą o innowacyjnych, dynamicznych firmach, którym dopływ kapitału da szansę wykorzystania drzemiącego w nich potencjału. Stanowi on miejsce pozyskania finansowania dla rozwijających się spółek. NewConnect tworzy warunki dla rozwoju perspektywicznych spółek innowacyjnych i pełni funkcję inkubatora przedsiębiorczości. Jest rynkiem dla inwestorów, którzy szukają poszukujących zysków i akceptują podwyższone ryzyko.

NewConnet jest odpowiednim rynkiem dla spółek: ­

• w początkowej fazie rozwoju, które dopiero budują swoją przyszłość;
• poszukujących kapitału rzędu od kilkuset tysięcy do kilku milionów złotych; ­
• reprezentujących innowacyjne sektory jak: IT, media elektroniczne, telekomunikacja, nanotechnologie, biotechnologie, ochrona środowiska, energia alternatywna, nowoczesne usługi finansowe i inne.

Lista spółek notowanych na rynku NewConnect znajduje się na stronie poniżej.

Zobacz instrumenty rynku NewConnect

GlobalConnect to powstały w 2022 r. nowy rynek akcji zagranicznych na GPW, wprowadzanych do obrotu przez Wprowadzających Animatorów Rynku (WAR) bez zgody emitenta. Rozwiązanie to umożliwia notowanie w Warszawie akcji spółek zagranicznych, które są obecne na światowych giełdach papierów wartościowych.

Jakie możliwości daje GlobalConnect?

• Możliwość dywersyfikacji portfela o zagraniczne „blue chips (duże, znane, stabilne spółki)”;
• Notowania instrumentów zagranicznych w polskim złotym;
• Dostęp do danych rynkowych na analogicznych zasadach, jak na pozostałych rynkach akcji GPW;
• Płynność zapewniana przez Wprowadzających Animatorów Rynku;
• Pożytki z papierów wartościowych (np. dywidendy);

Lista spółek zagranicznych notowanych na rynku GlobalConnect znajduje się na stronie poniżej.

Zobacz instrumenty rynku GlobalConnect

Instrumenty pochodne, nazywane również derywatami, są notowane na rynku głównym GPW. Są to instrumenty, których cena uzależniona jest od wartości instrumentów bazowych (akcji, walut, surowców, indeksów giełdowych).

Możliwości, jakie daje inwestorom rynek instrumentów pochodnych, są bardzo duże. Wynika to z faktu, że instrumenty pochodne pozwalają osiągnąć zyski (lub straty) niezależnie od kierunku, w którym podąża rynek. Inwestorzy często korzystają z tych instrumentów, bo pozwalają one zabezpieczyć się przed ryzykiem związanym z instrumentami finansowymi. Inwestowanie w instrumenty pochodne i stosowanie ich w przyjętych strategiach inwestycyjnych wymaga od inwestorów dużej wiedzy o funkcjonowaniu tych instrumentów. Trzeba także znać ryzyko, które towarzyszy takim inwestycjom.

Do instrumentów pochodnych notowanych na GPW zaliczamy kontrakty terminowe oraz opcje indeksowe. Kontrakty terminowe możemy podzielić ze względu na instrument bazowy na:

• kontrakty indeksowe;
• kontrakty akcyjne;
• kontrakty walutowe.

Pełna lista instrumentów pochodnych notowanych na GPW znajduje się na stronie poniżej.

Zobacz instrumenty pochodne

Nie, funkcjonalności rachunku maklerskiego nie wymagają żadnych dodatkowych produktów. Jednak, jeśli będziesz mieć rachunek bankowy w naszym banku, możesz go połączyć z rachunkiem brokerskim za pomocą usługi przelewów automatycznych.

Rachunek maklerski – sposób na inwestowanie na giełdzie
Poznaj najważniejsze informacje dotyczące rachunku maklerskiego i możliwości inwestowania za jego pośrednictwem.

Rachunek maklerski – co to? Definicja
Rachunek maklerski to rodzaj rachunku inwestycyjnego za pośrednictwem którego możliwe jest dokonywanie transakcji kupna i sprzedaży instrumentów finansowych, którymi obrót ma miejsce na światowych giełdach, w tym na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Przykładowymi  instrumentami są: akcje, obligacje, opcje i kontrakty terminowe.
Podstawowym celem rachunku maklerskiego jest udostępnianie inwestorom udziału w obrocie instrumentami rynku kapitałowego, co daje szansę na osiągnięcie ponadprzeciętnych zysków w stosunkowo krótkim czasie, z uwzględnieniem ryzyka poniesienia straty. Konta maklerskie cechują się wysoką elastycznością, co przejawia się w możliwości dokonywania inwestycji w różne instrumenty finansowe.

Rachunek brokerski a maklerski - czym się różnią?
Rachunek brokerski i rachunek maklerski to określenia dotyczące tego samego rachunku. Terminy te są stosowane zamiennie i w praktyce nie ma różnic między nimi.

Korzyści z posiadania rachunku maklerskiego
Rachunek maklerski to szereg korzyści dla każdego inwestora. Jego posiadanie może przyczynić się do poprawy sytuacji finansowej oraz umożliwić bardziej efektywne zarządzanie inwestycjami.
Oto najważniejsze możliwości zapewniane przez rachunek maklerski:

1. Inwestowanie na giełdzie - dzięki rachunkowi maklerskiemu możesz kupować i sprzedawać akcje spółek notowanych na giełdach na całym świecie.
   W Alior Banku możesz inwestować oczywiście na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, ale także na 10 giełdach zagranicznych w Londynie, Frankfurcie, Paryżu, Amsterdamie, Brukseli, Mediolanie, Madrycie, Lizbonie i Nowym Jorku.
2. Dostęp do rynków finansowych – rachunek maklerski umożliwia inwestowanie w różnorodne instrumenty finansowe, takie jak obligacje, akcje, fundusze ETF, ETN i ETC, opcje czy waluty.
   W Alior Banku zyskujesz możliwość inwestowania w akcje ponad 2 tys. światowych spółek i ponad 500 ETF-ów.
3. Dywersyfikacja portfela – inwestując w różne instrumenty finansowe, możesz zminimalizować ryzyko i zwiększyć potencjalne zyski.
4. W Alior Banku oferujemy szeroki wachlarz instrumentów zróżnicowanych pod kątem ryzyka, co pozwala na dostosowanie sposobu inwestowania do indywidualnych potrzeb i możliwości. Oszczędzanie na emeryturę – dzięki rachunkowi maklerskiemu IKE i IKZE możesz zacząć się troszczyć o swoją przyszłość finansową już dziś.
   W Alior Banku masz możliwość założenia zarówno Indywidualne Konto Emerytalne, jak i Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Oba te rachunki dają możliwość inwestowania z myślą o emeryturze i wiążą się z dodatkowymi korzyściami, w tym podatkowymi.
5. Prosty sposób zarządzania rachunkiem i dokonywania zleceń – dzięki platformom i aplikacjom, dedykowanym inwestowaniu za pośrednictwem m.in. rachunku maklerskiego, możesz to robić gdziekolwiek jesteś i kiedy tylko chcesz.
   W Alior Banku udostępniamy naszym klientom kilka rozwiązań, w zależności od produktu i potrzeby możesz korzystać z aplikacji Alior Giełda, Pulpit Inwestora, Notowania Online 3 i Notowania 5 Pro.
6. Dedykowane wsparcie – często instytucje zapewniają dodatkowe wsparcie dla swoich klientów w zakresie inwestowania.
   W Alior Banku udostępniamy naszym klientom infolinię czynną od niedzieli od godz. 23 do piątku do godz. 23 – czyli zgodnie z godzinami pracy Amerykańskiej Giełdy Papierów Wartościowych.

Jaki rachunek maklerski? – poznaj najpopularniejsze rodzaje rachunków maklerskich.
Istnieje kilka rodzajów rachunków maklerskich, które różnią się między sobą funkcjonalnością oraz dostępem do instrumentów finansowych. Najczęściej spotykanymi są:

• Rachunek maklerski standardowy – to najbardziej podstawowy typ rachunku, który umożliwia handel różnymi instrumentami finansowymi, takimi jak: akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne czy ETF-y. Ten rachunek jest idealny dla początkujących inwestorów, którzy chcą samodzielnie zarządzać inwestycjami;
• Rachunek maklerski z dostępem do rynków zagranicznych – to rachunek pozwalający na inwestowanie w zagraniczne instrumenty finansowe i na zagranicznych rynkach (m.in. Europy, USA, Azji);
• Rachunek maklerski IKE i IKZE – to sposób na długotrwałe oszczędzanie na emeryturę z wykorzystaniem korzyści podatkowych. W ramach tego rachunku możesz inwestować w akcje i obligacje. Prócz ulg podatkowych, jakie możesz zyskać przy tych produktach, dodatkowymi benefitami jest możliwość wcześniejszej wypłaty środków (całościowo bądź częściowo, w zależności od rodzaju rachunku) oraz ich dziedziczenie.
• Rachunek maklerski dla firm - to specjalny rodzaj rachunku, który pozwala przedsiębiorstwom  na inwestowanie w różne instrumenty finansowe. Rachunek maklerski dla firm jest istotnym narzędziem dla przedsiębiorstw, które chcą aktywnie zarządzać swoimi inwestycjami i zwiększać wartość swojego kapitału.

Instrumenty finansowe dostępne na rachunku maklerskim
Rachunek maklerski zapewnia dostęp do wielu instrumentów finansowych, różniących się potencjałem zysku i poziomem ryzyka inwestycyjnego. Najważniejsze aktywa, w które można inwestować to:

• akcje – papiery wartościowe reprezentujące udziały w spółkach giełdowych; mogą generować zyski wynikające ze wzrostu wartości rynkowej lub dzięki wypłacie dywidendy;
• ETF-y (Exchange Traded Funds) – fundusze inwestycyjne notowane na giełdzie, które oferują możliwość inwestowania w całe indeksy, sektory gospodarki czy konkretne aktywa, np. złoto;
• obligacje – dłużne papiery wartościowe emitowane przez rządy, korporacje czy samorządy; zazwyczaj zapewniają stabilny dochód z odsetek;
• kontrakty terminowe – podstawowe instrumenty pochodne, które umożliwiają m.in. spekulację na zmianach cen aktywów bazowych (np. indeksów, walut, surowców) lub zabezpieczenie się przed zmiennością cen;
• opcje – instrumenty pochodne zapewniające prawo zakupu lub sprzedaży aktywów po określonej cenie w przyszłości; umożliwiają spekulację, tworzenie złożonych strategii inwestycyjnych oraz zabezpieczanie się przed ryzykiem;
• kontrakty CFD - umożliwiają spekulację na dużej liczbie aktywów bazowych.

Jakich transakcji można dokonywać za pośrednictwem rachunku maklerskiego?
Rachunek maklerski umożliwia inwestorom przeprowadzanie różnych transakcji na rynkach finansowych. Kilka głównych rodzajów transakcji i inwestycji, które można dokonać przy użyciu rachunku maklerskiego to:

• kupno i sprzedaż akcji,
• inwestowanie w obligacje,
• handel opcjami i kontraktami terminowymi,
• inwestycje w surowce i towary,
• inwestycje zagraniczne,
• inwestowanie w nieruchomości.

Kto może założyć rachunek maklerski?
Konto maklerskie może założyć każda osoba pełnoletnia posiadająca dokument tożsamości (dowód osobisty bądź paszport), pełną zdolność do czynności prawnych oraz wykazująca przynajmniej podstawową wiedzę dotyczącą rynku inwestycyjnego. W celu weryfikacji tej wiedzy istnieje możliwość wypełnienia ankiety inwestycyjnej, która pozwoli sprawdzić, czy akurat rachunek maklerski jest najlepszym sposobem inwestowania dla danej osoby.
Jeśli chcesz sprawdzić, które produkty najlepiej odpowiadają na Twoje potrzeby – odpowiedz na kilka pytań i zobacz, jakim jesteś inwestorem: https://www.aliorbank.pl/biuro-maklerskie/ankieta-inwestycyjna.html

Gdzie założyć rachunek maklerski?
Zastanawiasz się gdzie otworzyć rachunek maklerski? Można to zrobić w domach i biurach maklerskich bądź u brokera, a więc w podmiotach zajmujących się pośrednictwem handlu na rynku kapitałowym. Te w Polsce funkcjonują samodzielnie, m.in. przy największych bankach.
Nim zdecydujesz się na wybór miejsca, za pośrednictwem którego otworzysz rachunek, warto przeanalizować rynek i zobaczyć, która oferta jest najlepsza. Pamiętaj, że najtańszy rachunek maklerski to nie koniecznie najlepszy rachunek maklerski. Jednak dużym benefitem jest, jeśli instytucja oferuje darmowy rachunek maklerski.
Tak jest w Alior Banku. Założenie i prowadzenie rachunku jest bowiem całkowicie bezpłatne. Dzięki niemu zyskujesz możliwość inwestowania w akcje ponad 2 tys. światowych spółek i ponad 500 ETFów, na 10 giełdach zagranicznych w Londynie, Frankfurcie, Paryżu, Amsterdamie, Brukseli, Mediolanie, Madrycie, Lizbonie i Nowym Jorku. Inwestować możesz już od niewielkich kwot za pośrednictwem darmowych platform i aplikacji on-line.

Jak otworzyć/założyć rachunek maklerski?
Rachunek maklerski możesz otworzyć/założyć osobiście za pośrednictwem wniosku on-line, bądź możesz się udać do oddziału Alior Banku, świadczącego sprzedaż produktów inwestycyjnych. Do otworzenia rachunku będziesz potrzebować ważnego dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport). Po utworzeniu konta będziesz mógł wpłacić na nie pierwsze środki, a następnie rozpocząć korzystanie z platform inwestycyjnych.

Jak wpłacić pieniądze na rachunek maklerski?
Do zasilenia rachunku maklerskiego wystarczy zwykły przelew z konta osobistego. Numer rachunku inwestycyjnego, który należy podać w miejscu adresata przelewu, znajduje się w serwisie transakcyjnym lub w umowie.

Jak wypłacić pieniądze z rachunku maklerskiego?
Przelew z konta maklerskiego na osobiste można zlecić za pomocą systemu transakcyjnego. Należy wskazać numer rachunku, na który chce się przelać środki i podać kwotę przelewu. WAŻNE: wypłata pieniędzy nie będzie możliwa od razu po realizacji sprzedaży danego waloru inwestycyjnego. Rozliczenie, czyli zamiana na gotówkę, jest realizowana z opóźnieniem.

Czym jest ankieta inwestycyjna (MIFID)?
Ankieta MIFID  to zestaw pytań, które mają na celu przeprowadzenia oceny, czy inwestowanie oraz świadczone usługi i instrumenty finansowe są dla danej osoby odpowiednie. Zadawane są w niej pytania dotyczące wiedzy i doświadczenia, pytamy o cele, potrzeby i nastawienie do ryzyka oraz cele w zakresie zrównoważonego rozwoju – ESG. Wypełnienie Ankiety MIFID ułatwia określenie, jakim się jest inwestorem i jaki poziom ryzyka się akceptuje, a jednocześnie pozwala biurom maklerskim na lepsze dopasowanie oferty inwestycyjnej do oczekiwań i potrzeb klienta.
…………………………………………………………
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Chmielna 69, 00-801 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Miasta Stołecznego Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Czerniakowska 100, 00-454 Warszawa. Numer KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank SA.