Produkty Skarbowe informacje
Poniżej prezentujemy ważne informacje dotyczące Produktów Skarbowych
Dane korespondencyjne
Dane korespondencyjne dla Transakcji Skarbowych na potrzeby współpracy w zakresie transakcji skarbowych na podstawie Umowy Ramowej:
adres korespondencyjny:
Alior Bank SA
ul. Postępu 18B
02-676 Warszawa
adres e-mail:
mifid@alior.pl
Dane korespondencyjne dla Transakcji Skarbowych na potrzeby współpracy w zakresie transakcji skarbowych na podstawie Umowy Ramowej:
adres korespondencyjny:
Alior Bank SA
ul. Postępu 18B
02-676 Warszawa
adres e-mail:
mifid@alior.pl
Godziny kontaktu
W celu uzgodnienia Parametrów Transakcji Skarbowych z Dealerem Departamentu Skarbu prosimy o kontakt:
Uzgadnianie Parametrów Transakcji w Systemach Transakcyjnych:
W celu uzgodnienia Parametrów Transakcji Skarbowych z Dealerem Departamentu Skarbu prosimy o kontakt:
- w dni robocze, w godzinach: 9:00-17:00,
- na adres e-mail: dealerzy@alior.pl
- telefonicznie z Dealerem lub Ekspertem ds. Produktów Skarbowych, który Państwa obsługuje lub pod numerem telefonu +48 22 531 93 00
- z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub +48 12 370 70 00)
Uzgadnianie Parametrów Transakcji w Systemach Transakcyjnych:
- AutoDealing: 24 godziny na dobę
- eFX Trader: 24 godziny na dobę
MiFID w zakresie transakcji skarbowych
MiFID
MiFID (skrót od Markets in Financial Instruments Directive) to Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie rynków instrumentów finansowych. Głównym celem Dyrektywy MiFID jest zapewnienie należytej ochrony Klientom oraz zapewnienie przejrzystości działań firm inwestycyjnych na rynku finansowym.
Klasyfikacja Klientów w zakresie transakcji skarbowych
Zgodnie z Dyrektywą MiFID, w celu zapewnienia właściwego poziomu ochrony Klientom, którzy zawierają transakcje skarbowe, Bank przypisuje jedną z trzech kategorii:
Klient może w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii. W tym celu powinien wypełnić wniosek wg wzoru stosowanego przez Bank:
- Klient detaliczny,
- Klient profesjonalny,
- Uprawniony kontrahent.
- przekazywaniu Klientom określonych informacji wymaganych przez Dyrektywę MiFID. W szczególności informacje powinny być rzetelne, niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd, a także powinny obejmować stosowne wytyczne oraz ostrzeżenia o ryzyku związanym z inwestycjami w instrumenty finansowe,
- badaniu, czy dane produkty skarbowe są odpowiednie dla Klienta,
- stosowaniu w stosunku do Klientów określonych zasad postępowania uzależnionych od przypisanej kategorii.
Klient może w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii. W tym celu powinien wypełnić wniosek wg wzoru stosowanego przez Bank:
- Wniosek o zmianę Kategorii z Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego (Pobierz)
- Wniosek o zmianę Kategorii z Klienta profesjonalnego na Klienta detalicznego (Pobierz)
- wzory wniosków, również w przypadku zmian kategorii innych niż wskazane powyżej, mogą być przekazane przez Dealerów obsługujących firmę.
Odpowiedniość transakcji skarbowych
Zgodnie z Dyrektywą MiFID Bank dokonuje oceny odpowiedniości oferowanych transakcji skarbowych, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta.
W przypadku Klientów detalicznych Bank uzyskuje od Klientów informacje dotyczące ich wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji skarbowych, w postaci wypełnianego przez Klienta:
Szczegółowe informacje na temat zasad badania odpowiedniości (Pobierz)
W przypadku Klientów detalicznych Bank uzyskuje od Klientów informacje dotyczące ich wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji skarbowych, w postaci wypełnianego przez Klienta:
- Kwestionariusza oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych - Transakcje Kasowe (Pobierz) LUB
- Kwestionariusza oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych - Transakcje Kasowe i Pochodne (Pobierz)
Szczegółowe informacje na temat zasad badania odpowiedniości (Pobierz)
Informacje na temat Banku, zasad świadczenia usług oraz sposobu komunikacji z Klientami
Bank świadczy, zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi, usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek oraz wykonywania zleceń nabycia i zbycia Instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie.
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług.
Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)
W przypadku niektórych dokumentów, MiFID zobowiązuje Bank do przekazywania ich Klientowi w określonej formie, tzw. "trwałego nośnika informacji". O ile Klient nie wskaże inaczej, nośnikiem tym jest dokument papierowy.
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług.
Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)
W przypadku niektórych dokumentów, MiFID zobowiązuje Bank do przekazywania ich Klientowi w określonej formie, tzw. "trwałego nośnika informacji". O ile Klient nie wskaże inaczej, nośnikiem tym jest dokument papierowy.
Informacje na temat zarządzania konfliktami interesów oraz zasad przyjmowania i przekazywania zachęt
Zgodnie z Dyrektywą MiFID Alior Bank jest zobowiązany do identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów w zakresie usług maklerskich oraz do wprowadzenia regulacji dotyczących przyjmowania i przekazywania korzyści majątkowych i niemajątkowych od/dla podmiotów trzecich ("zachęt").
Informacja o konflikcie interesów (Pobierz)
Informacja o konflikcie interesów (Pobierz)
Informacje na temat Polityki wykonywania zleceń i działania w najlepszym interesie Klienta
Bank podejmuje wszelkie uzasadnione działania w celu uzyskania najlepszych wyników dla Klienta, w związku z zawieraniem transakcji w wyniku wykonywania zlecenia na instrumentach finansowych określonych w Dyrektywie MiFID. Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe w wyniku wykonania zlecenia Klienta, zawarte są w:
Polityce wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta Banku w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)
Raporty z jakości wykonania zlecenia.
Raporty dotyczące pięciu najlepszych miejsc wykonania zlecenia.
Polityce wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta Banku w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)
Raporty z jakości wykonania zlecenia.
Raporty dotyczące pięciu najlepszych miejsc wykonania zlecenia.
Informacja o kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych
- Przed podpisaniem Umowy Ramowej Klient otrzymuje „Informację o kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych”. W dokumencie tym podana jest maksymalna wysokość marż stosowanych przez Bank dla transakcji skarbowych.
- Szczegółowa informacja o wysokości marży na zawartej transakcji przekazywana jest Klientowi na Potwierdzeniu transakcji, nie później niż następnego dnia roboczego po jej zawarciu.
- Po zakończeniu roku kalendarzowego, Klienci otrzymują roczne zestawienie kosztów, zawierające wszystkie marże na transakcjach zrealizowanych w ciągu całego roku
Informacja o kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych (ex ante)
Poniższe informacje nie stanowią rekomendacji nabycia lub sprzedaży instrumentów finansowych. Są one przeznaczone dla Klientów i potencjalnych Klientów, którzy mogą rozważać zawarcie transakcji dotyczącej produktu Alior Bank S.A.
W celu zwiększenia przejrzystości wobec swoich Klientów i zapewnienia zgodności z art. 24 ust. 4 MiFID II (dyrektywa 2014/65/UE) oraz art. 50 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/565 Alior Bank S.A. ex ante udostępnia swoim klientom koszty i opłaty związanych z oferowanymi produktami i usługami oszacowane z dołożeniem wszelkich starań według dostępnych danych historycznych. W przypadku gdy w art. 50 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/565 przewidziano ograniczone stosowanie wymogów dotyczących ujawniania informacji oraz według zasady proporcjonalności, zgodnie z którą obowiązki są proporcjonalne do rodzajów produktów, Klientów i usług, Alior Bank S.A. dostarcza informacji na temat kosztów i opłat za pośrednictwem siatki taryfowej. Siatka taryfowa zawiera prawdopodobny poziom kosztów i opłat, jaki Alior Bank S.A. może zastosować do poszczególnych typów transakcji w normalnych warunkach rynkowych i jest aktualizowana co najmniej raz w roku.
Publikacja kosztów poza siatkami taryfowymi następuje, jeżeli Alior Bank S.A. pobiera opłaty wyższe niż prawdopodobny poziom ujęty w siatce, lub gdy klient żąda ujawnienia kosztów i opłat związanych z konkretną transakcją. Dla Klientów klasyfikowanych jako Klient Detaliczny, Bank przedstawia informacje o kosztach w Dokumentach Zawierających Kluczowe Informacje (KID), zgodnie z Rozporządzeniem (UE) 1286/2014 (Rozporządzenie w sprawie PRIIP). Koszty i opłaty z tytułu pojedynczej transakcji są różnicą pomiędzy ceną notowanego produktu a jego wartością godziwą, ustalaną przez Alior Bank S.A. Wartość godziwa każdego produktu opiera się na możliwych do zaobserwowania parametrach rynkowych, założeniach wewnętrznego modelu wyceny, rezerwach, korektach wyceny i podstawowych kosztach udostępnienia produktu. Koszty i opłaty są składnikiem ceny sprzedaży powyżej wartości godziwej i stanowią zysk Alior Bank S.A. oraz zawierają koszty dodatkowe, takie jak koszty maklerskie, koszty dystrybucji i koszty licencji. Jeśli potrzebują Państwo więcej informacji na temat kosztów i opłat, prosimy o kontakt z Alior Bank S.A.
W celu zwiększenia przejrzystości wobec swoich Klientów i zapewnienia zgodności z art. 24 ust. 4 MiFID II (dyrektywa 2014/65/UE) oraz art. 50 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/565 Alior Bank S.A. ex ante udostępnia swoim klientom koszty i opłaty związanych z oferowanymi produktami i usługami oszacowane z dołożeniem wszelkich starań według dostępnych danych historycznych. W przypadku gdy w art. 50 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/565 przewidziano ograniczone stosowanie wymogów dotyczących ujawniania informacji oraz według zasady proporcjonalności, zgodnie z którą obowiązki są proporcjonalne do rodzajów produktów, Klientów i usług, Alior Bank S.A. dostarcza informacji na temat kosztów i opłat za pośrednictwem siatki taryfowej. Siatka taryfowa zawiera prawdopodobny poziom kosztów i opłat, jaki Alior Bank S.A. może zastosować do poszczególnych typów transakcji w normalnych warunkach rynkowych i jest aktualizowana co najmniej raz w roku.
Publikacja kosztów poza siatkami taryfowymi następuje, jeżeli Alior Bank S.A. pobiera opłaty wyższe niż prawdopodobny poziom ujęty w siatce, lub gdy klient żąda ujawnienia kosztów i opłat związanych z konkretną transakcją. Dla Klientów klasyfikowanych jako Klient Detaliczny, Bank przedstawia informacje o kosztach w Dokumentach Zawierających Kluczowe Informacje (KID), zgodnie z Rozporządzeniem (UE) 1286/2014 (Rozporządzenie w sprawie PRIIP). Koszty i opłaty z tytułu pojedynczej transakcji są różnicą pomiędzy ceną notowanego produktu a jego wartością godziwą, ustalaną przez Alior Bank S.A. Wartość godziwa każdego produktu opiera się na możliwych do zaobserwowania parametrach rynkowych, założeniach wewnętrznego modelu wyceny, rezerwach, korektach wyceny i podstawowych kosztach udostępnienia produktu. Koszty i opłaty są składnikiem ceny sprzedaży powyżej wartości godziwej i stanowią zysk Alior Bank S.A. oraz zawierają koszty dodatkowe, takie jak koszty maklerskie, koszty dystrybucji i koszty licencji. Jeśli potrzebują Państwo więcej informacji na temat kosztów i opłat, prosimy o kontakt z Alior Bank S.A.
Rejestrowanie komunikacji z klientem
Bank nagrywa i przechowuje wszystkie rozmowy telefoniczne jak również komunikację sporządzoną za pośrednictwem elektronicznych urządzeń, które skutkują lub mogą skutkować zawarciem transakcji skarbowej. Bank przechowuje komunikację z klientami przez okres 5 lat, a w przypadku, gdy wymaga tego właściwy organ przez okres 7 lat. Przechowywana komunikacja jest udostępniana klientom na ich żądanie i może wiązać się z pobraniem opłaty.
Informacje o Alior Bank jako podmiocie systematycznie internalizującym transakcje skarbowe
- Podmiot systematycznie internalizujący to firma, która działa w sposób zorganizowany, częsty oraz systematyczny, zawiera transakcje na własny rachunek poza rynkiem regulowanym. Obowiązki podmiotu systematycznie internalizującego stosuje się tylko do instrumentów uznawanych za będące przedmiotem obrotu w systemie obrotu.
- Alior Bank działa jako podmiot systematycznie internalizujący transakcje na poniższych kategoriach aktywów:
| Klasa Aktywów | Podklasa |
| Obligacje | Obligacje Skarbowe (PD) |
| Klasa Aktywów | Podklasa | Klasa Zapadalności |
|---|---|---|
| FX_FORWARD | GBPPLN | 0_1W |
| FX_FORWARD | USDPLN | 0_1W |
| FX_FORWARD | EURPLN | 0_1W |
| FX_FORWARD | GBPPLN | 1W_3M |
| FX_FORWARD | EURUSD | 1W_3M |
| FX_FORWARD | USDPLN | 1W_3M |
| FX_FORWARD | EURPLN | 1W_3M |
| FX_FORWARD | USDPLN | 3M_1Y |
| FX_FORWARD | EURPLN | 3M_1Y |
| FX_SWAP | EURPLN | 1W_3M |
| OPCJE WALUTOWE | EURUSD | 1W_3M |
| OPCJE WALUTOWE | EURPLN | 1W_3M |
| OPCJE WALUTOWE | USDPLN | 1W_3M |
| OPCJE WALUTOWE | USDPLN | 3M_1Y |
| OPCJE WALUTOWE | EURPLN | 3M_1Y |
| TOWAROWE_KONTRAKTY_TERMINOWE | EUR_Nieszlachetny | 0_1Y |
- Alior Bank jako podmiot systematycznie internalizujący transakcje (SI) działa pod następującym kodem MIC (Market Identifier Code): SIAB
- Bank udostępnia Klientom swoje gwarantowane kwotowania transakcyjne, w odniesieniu do instrumentów finansowych zaklasyfikowanych jako instrumenty płynne, w zakresie których Bank spełnia kryteria SI. Sprawdź Gwarantowane Kwotowania Transakcyjne.
- Bank może aktualizować swoje kwotowania w dowolnym momencie. Ponadto może w wyjątkowych warunkach rynkowych wycofać swoje kwotowania.
- W celu zawarcia transakcji należy kontaktować się z dealerem, pod numerem telefonu, +48 22 531 93 00 w godzinach 8:30 – 17:00.
- Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe jako podmiot SI transakcje znajdują się w Polityce handlowej.
W razie pytań lub wątpliwości, prosimy o kontakt
- na adres e-mail: mifid@alior.pl
- z Departamentem Skarbu +48 22 531 93 00
- z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub + 48 12 370 70 00)
Dodatkowe informacje
Dokumenty do pobrania
- Pobierz udostępniony dokument z listy poniżej
- Wypełnij i podpisz zgodnie z Kartą Wzorów Podpisów złożoną w Banku
- Możesz podpisać dokument podpisem kwalifikowanym lub odręcznie
- Zeskanuj i wyślij do Banku za pośrednictwem jednego z kanałów:
- Pocztą elektroniczną na adres e-mail: mifid@alior.pl
- Przez bankowość Business Pro
- w sekcji: Doradca wybierz: Napisz wiadomość
- wybierz kategorię: Dokumentacja MIFID dot. transakcji na instrumentach kasowych i pochodnych
- załącz zeskanowany dokument do wiadomości
- Przez bankowość Alior Online
- w sekcji: Moje sprawy, wybierz: Napisz do nas, a następnie: Pytania i sugestie,
- wybierz kategorię: Dokumentacja MIFID, która dotyczy transakcji na instrumentach kasowych i pochodnych
- załącz zeskanowany dokument do wiadomości
| Dokumenty do pobrania | Klient Indywidualny | Klient Biznesowy |
| Broszura dotycząca produktów skarbowych i ryzyk z nimi związanych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Kwestionariusz oceny odpowiedniości transakcji kasowych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Kwestionariusz oceny odpowiedniości transakcji kasowych i pochodnych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Potwierdzenie otrzymania dokumentów zawierających kluczowe informacje o produkcie (KID) | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 1 - Karta Informacyjna - zmiana danych) |
Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 2 - Informacja o dokumentach KID) |
Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 3 - Zmiana hasła) |
Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wniosek o przypisanie kategorii Klienta profesjonalnego | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wniosek o wybór trwałego nośnika informacji | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wypowiedzenie Umowy Ramowej dotyczącej Transakcji Skarbowych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Ogólne Warunki współpracy w zakresie Transakcji Kasowych i Pochodnych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Informacje ogólne o wskaźniku referencyjnym oraz ryzyku Istotnej Zmiany i Zdarzeniu Regulacyjnym | Pobierz plik | Pobierz plik |
Dokumenty zawierające kluczowe informacje (KID)
Znajdziesz tu dokumenty KID (z ang. Key Information Document), czyli dokumenty zawierające kluczowe informacje o produktach inwestycyjnych oferowanych przez bank.
Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru danego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównywaniu go z innymi produktami.
Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru danego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównywaniu go z innymi produktami.
Dodatkowe informacje
Zapoznaj się także z informacjami dotyczącymi: