Produkty Skarbowe

MiFID (skrót od Markets in Financial Instruments Directive) to Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie rynków instrumentów finansowych. Głównym celem Dyrektywy MiFID jest zapewnienie należytej ochrony Klientom oraz zapewnienie przejrzystości działań firm inwestycyjnych na rynku finansowym.

Zgodnie z Dyrektywą MiFID, w celu zapewnienia właściwego poziomu ochrony Klientom, którzy zawierają transakcje skarbowe, Bank przypisuje jedną z trzech kategorii:

• Klient detaliczny,
• Klient profesjonalny,
• Uprawniony kontrahent.

Najwyższy poziom ochrony przysługuje Klientom detalicznym, zaś najniższy Uprawnionym kontrahentom. Ochrona polega w szczególności na:

• przekazywaniu Klientom określonych informacji wymaganych przez Dyrektywę MiFID. W szczególności informacje powinny być rzetelne, niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd, a także powinny obejmować stosowne wytyczne oraz ostrzeżenia o ryzyku związanym z inwestycjami w instrumenty finansowe,
• badaniu, czy dane produkty skarbowe są odpowiednie dla Klienta,
• stosowaniu w stosunku do Klientów określonych zasad postępowania uzależnionych od przypisanej kategorii.

Szczegółowe zasady dotyczące klasyfikacji Klientów stosowanej przez Alior Bank w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)

Klient może w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii. W tym celu powinien wypełnić wniosek wg wzoru stosowanego przez Bank:

• Wniosek o zmianę kategorii z klienta detalicznego na klienta profesjonalnego (Pobierz)
• Wniosek o zmianę kategorii z klienta profesjonalnego na klienta detalicznego (Pobierz)
• wzory wniosków, również w przypadku zmian kategorii innych niż wskazane powyżej, mogą być przekazane przez Dealerów obsługujących firmę.

Zgodnie z Dyrektywą MiFID Bank dokonuje oceny adekwatności oferowanych transakcji skarbowych, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta.

W przypadku Klientów detalicznych Bank uzyskuje od Klientów informacje dotyczące ich wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji skarbowych, w postaci wypełnianej przez Klienta Ankiety adekwatności transakcji skarbowych.

W przypadku transakcji zawieranych z Klientami profesjonalnymi, Bank uznaje, że dany Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie w odniesieniu do danej transakcji oraz jest gotowy ponieść związane z nią ryzyko inwestycyjne. W związku z tym Bank uznaje, że wszystkie produkty skarbowe są dla Klienta adekwatne.

Bank świadczy, zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi, usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek oraz wykonywania zleceń nabycia i zbycia Instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie.
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług.

Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)

W przypadku niektórych dokumentów, MiFID zobowiązuje Bank do przekazywania ich Klientowi w określonej formie, tzw. "trwałego nośnika informacji". O ile Klient nie wskaże inaczej, nośnikiem tym jest dokument papierowy. 

• Szczegółowe informacje na temat trwałego nośnika informacji (Pobierz)
• Wniosek o wybór trwałego nośnika informacji zgodnie z Dyrektywą MiFID w odniesieniu do transakcji skarbowych (Pobierz)

Bank świadczy, zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi, usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek oraz wykonywania zleceń nabycia i zbycia Instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie.
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług.

Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)

W przypadku niektórych dokumentów, MiFID zobowiązuje Bank do przekazywania ich Klientowi w określonej formie, tzw. "trwałego nośnika informacji". O ile Klient nie wskaże inaczej, nośnikiem tym jest dokument papierowy. 

• Szczegółowe informacje na temat trwałego nośnika informacji (Pobierz)
• Wniosek o wybór trwałego nośnika informacji zgodnie z Dyrektywą MiFID w odniesieniu do transakcji skarbowych (Pobierz)

Zgodnie z Dyrektywą MiFID Alior Bank jest zobowiązany do  identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów w zakresie usług maklerskich oraz do wprowadzenia regulacji dotyczących przyjmowania i przekazywania korzyści majątkowych i niemajątkowych od/dla podmiotów trzecich ("zachęt").

Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)

Bank podejmuje wszelkie uzasadnione działania w celu uzyskania najlepszych wyników dla Klienta, w związku z zawieraniem transakcji w wyniku wykonywania zlecenia na instrumentach finansowych określonych w Dyrektywie MiFID. Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe w wyniku wykonania zlecenia Klienta, zawarte są w:
Polityce wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta Banku w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)

Raporty z jakości wykonania zlecenia.
Raporty dotyczące pięciu najlepszych miejsc wykonania zlecenia.

1. Przed podpisaniem Umowy Ramowej, która dotyczy transakcji skarbowych Klient otrzymuje jako załącznik do niej:
   a. Informację o maksymalnych kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych”, w której podana jest maksymalna wysokość marż stosowanych przez Bank dla transakcji skarbowych, która nie może być przekroczona przy zawieraniu transakcji.
   b. „Informację o szacowanych kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych”, w której podany jest szacunkowy koszt obsługi Klientów dla przykładowych transakcji skarbowych w ujęciu procentowym i nominalnym.
2. Bank udostępnia swoim Klientom prawdopodobne koszty i opłaty związane z oferowanymi produktami i usługami. Wielkości te zostaną oszacowane z dołożeniem należytej staranności. Obliczane będą na podstawie dostępnych danych historycznych, możliwych do zaobserwowania parametrach rynkowych, założeniach wewnętrznego modelu wyceny i podstawowych kosztach udostępnienia produktu.
3. Szacunkowa informacja o wysokości marży dla zaplanowanej przez Klienta transakcji jest przekazywana Klientowi przed zawarciem danej transakcji (ex ante), a następnie na trwałym nośniku informacji.
4. Szczegółowa informacja o wysokości marży na zawartej transakcji (ex post) jest przekazywana Klientowi po zawarciu transakcji jako informacja uzupełniająca do Potwierdzenia transakcji w formie zestawienia zbiorczego. Odpowiednio do transakcji wprowadzonych do sytemu skarbowego:
   a. do godziny 16:30 - w tym samym dniu,
   b. po godzinie 16:30 - w kolejnym dniu roboczym.
5. Informacje o całkowitych kosztach poniesionych przez Klienta w związku z zawartymi transakcjami skarbowymi w danym roku, jest przekazywana Klientowi po zakończeniu każdego roku kalendarzowego. 

• Podmiot systematycznie internalizujący to firma, która działa w sposób zorganizowany, częsty oraz systematyczny, zawiera transakcje na własny rachunek poza rynkiem regulowanym. Obowiązki podmiotu systematycznie internalizującego stosuje się tylko do instrumentów uznawanych za będące przedmiotem obrotu w systemie obrotu.
• Alior Bank działa jako podmiot systematycznie internalizujący transakcje na poniższych kategoriach aktywów:

• Alior Bank jako podmiot systematycznie internalizujący transakcje (SI) działa pod następującym kodem MIC (Market Identifier Code): SIAB
• Bank od 15.08.2025 r. zaprzestał publikacji klientom gwarantowanych kwotowań transakcyjnych, w odniesieniu do Obligacji skarbowych, zgodnie z Rozporządzeniem MIFIR.
• Bank może aktualizować swoje kwotowania w dowolnym momencie. Ponadto może w wyjątkowych warunkach rynkowych wycofać swoje kwotowania.
• W celu zawarcia transakcji należy kontaktować się z dealerem, pod numerem telefonu, +48 22 531 93 00 w godzinach 9:00 – 17:00.
• Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe jako podmiot SI transakcje znajdują się w Polityce handlowej.

• na adres e-mail: mifid@alior.pl
• z Departamentem Skarbu +48 22 531 93 00
• z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub + 48 12 370 70 00)

1. Pobierz udostępniony dokument z listy poniżej
2. Wypełnij i podpisz zgodnie z Kartą Wzorów Podpisów złożoną w Banku
3. Możesz podpisać dokument podpisem kwalifikowanym lub odręcznie
4. Zeskanuj i wyślij do Banku za pośrednictwem jednego z kanałów:
5. Pocztą elektroniczną na adres e-mail: mifid@alior.pl
6. Przez Bankowość elektroniczną Klienta Biznesowego
   • w sekcji: Doradca wybierz: Napisz wiadomość
   • wybierz kategorię: Dokumentacja MIFID dot. transakcji na instrumentach kasowych i pochodnych
   • załącz zeskanowany dokument do wiadomości
7. Przez bankowość Alior Online
   • w sekcji: Moje sprawy, wybierz: Napisz do nas, a następnie: Dyspozycje, opinie i potwierdzenia ,
   • wybierz kategorię: Dokumentacja MIFID, która dotyczy transakcji na instrumentach kasowych i pochodnych
   • załącz zeskanowany dokument do wiadomości

Znajdziesz tu dokumenty KID (z ang. Key Information Document), czyli dokumenty zawierające kluczowe informacje o produktach inwestycyjnych oferowanych przez bank.

Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru danego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównywaniu go z innymi produktami.
 

Zapoznaj się także z informacjami dotyczącymi:

• EMIR
• Reklamacji
• BMR