dane korespondencyjne
sprawdź
Produkty Skarbowe informacje
Poniżej prezentujemy ważne informacje dotyczące Produktów Skarbowych
Dane korespondencyjne
Dane korespondencyjne dla Transakcji Skarbowych na potrzeby współpracy w zakresie transakcji skarbowych na podstawie Umowy Ramowej:
adres korespondencyjny:
Alior Bank SA
ul. Łopuszańska 38 D
02-232 Warszawa
adres e-mail:
mifid@alior.pl
Dane korespondencyjne dla Transakcji Skarbowych na potrzeby współpracy w zakresie transakcji skarbowych na podstawie Umowy Ramowej:
adres korespondencyjny:
Alior Bank SA
ul. Łopuszańska 38 D
02-232 Warszawa
adres e-mail:
mifid@alior.pl
Godziny kontaktu
W celu uzgodnienia Parametrów Transakcji Skarbowych z Dealerem Departamentu Skarbu prosimy o kontakt:
Uzgadnianie Parametrów Transakcji w Systemach Transakcyjnych:
W celu uzgodnienia Parametrów Transakcji Skarbowych z Dealerem Departamentu Skarbu prosimy o kontakt:
- w dni robocze, w godzinach: 9:00-17:00,
- na adres e-mail: dealerzy@alior.pl
- telefonicznie z Dealerem lub Ekspertem ds. Produktów Skarbowych, który Państwa obsługuje lub pod numerem telefonu +48 22 531 93 00
- z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub +48 12 370 70 00)
Uzgadnianie Parametrów Transakcji w Systemach Transakcyjnych:
- AutoDealing: 24 godziny na dobę
- eFX Trader: 24 godziny na dobę
MiFID w zakresie transakcji skarbowych
MiFID
MiFID (skrót od Markets in Financial Instruments Directive) to Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie rynków instrumentów finansowych. Głównym celem Dyrektywy MiFID jest zapewnienie należytej ochrony Klientom oraz zapewnienie przejrzystości działań firm inwestycyjnych na rynku finansowym.
Klasyfikacja Klientów w zakresie transakcji skarbowych
Zgodnie z Dyrektywą MiFID, w celu zapewnienia właściwego poziomu ochrony Klientom, którzy zawierają transakcje skarbowe, Bank przypisuje jedną z trzech kategorii:
Klient może w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii. W tym celu powinien wypełnić wniosek wg wzoru stosowanego przez Bank:
- Klient detaliczny,
- Klient profesjonalny,
- Uprawniony kontrahent.
- przekazywaniu Klientom określonych informacji wymaganych przez Dyrektywę MiFID. W szczególności informacje powinny być rzetelne, niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd, a także powinny obejmować stosowne wytyczne oraz ostrzeżenia o ryzyku związanym z inwestycjami w instrumenty finansowe,
- badaniu, czy dane produkty skarbowe są odpowiednie dla Klienta,
- stosowaniu w stosunku do Klientów określonych zasad postępowania uzależnionych od przypisanej kategorii.
Klient może w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii. W tym celu powinien wypełnić wniosek wg wzoru stosowanego przez Bank:
- Wniosek o zmianę kategorii z klienta detalicznego na klienta profesjonalnego (Pobierz)
- Wniosek o zmianę kategorii z klienta profesjonalnego na klienta detalicznego (Pobierz)
- wzory wniosków, również w przypadku zmian kategorii innych niż wskazane powyżej, mogą być przekazane przez Dealerów obsługujących firmę.
Odpowiedniość (adekwatność) transakcji skarbowych
Zgodnie z Dyrektywą MiFID Bank dokonuje oceny odpowiedniości oferowanych transakcji skarbowych, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta.
W przypadku Klientów detalicznych Bank uzyskuje od Klientów informacje dotyczące ich wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji skarbowych, w postaci wypełnianego przez Klienta Kwestionariusza oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych.
W przypadku transakcji zawieranych z Klientami profesjonalnymi, Bank uznaje, że dany Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie w odniesieniu do danej transakcji oraz jest gotowy ponieść związane z nią ryzyko inwestycyjne. W związku z tym Bank uznaje, że wszystkie produkty skarbowe są dla Klienta odpowiednie.
W przypadku Klientów detalicznych Bank uzyskuje od Klientów informacje dotyczące ich wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji skarbowych, w postaci wypełnianego przez Klienta Kwestionariusza oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych.
W przypadku transakcji zawieranych z Klientami profesjonalnymi, Bank uznaje, że dany Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie w odniesieniu do danej transakcji oraz jest gotowy ponieść związane z nią ryzyko inwestycyjne. W związku z tym Bank uznaje, że wszystkie produkty skarbowe są dla Klienta odpowiednie.
Informacje na temat Banku, zasad świadczenia usług oraz sposobu komunikacji z Klientami
Bank świadczy, zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi, usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek oraz wykonywania zleceń nabycia i zbycia Instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie.
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług.
Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)
W przypadku niektórych dokumentów, MiFID zobowiązuje Bank do przekazywania ich Klientowi w określonej formie, tzw. "trwałego nośnika informacji". O ile Klient nie wskaże inaczej, nośnikiem tym jest dokument papierowy.
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług.
Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)
W przypadku niektórych dokumentów, MiFID zobowiązuje Bank do przekazywania ich Klientowi w określonej formie, tzw. "trwałego nośnika informacji". O ile Klient nie wskaże inaczej, nośnikiem tym jest dokument papierowy.
Informacje na temat zarządzania konfliktami interesów oraz zasad przyjmowania i przekazywania zachęt
Zgodnie z Dyrektywą MiFID Alior Bank jest zobowiązany do identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów w zakresie usług maklerskich oraz do wprowadzenia regulacji dotyczących przyjmowania i przekazywania korzyści majątkowych i niemajątkowych od/dla podmiotów trzecich ("zachęt").
Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)
Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)
Informacje na temat Polityki wykonywania zleceń i działania w najlepszym interesie Klienta
Bank podejmuje wszelkie uzasadnione działania w celu uzyskania najlepszych wyników dla Klienta, w związku z zawieraniem transakcji w wyniku wykonywania zlecenia na instrumentach finansowych określonych w Dyrektywie MiFID. Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe w wyniku wykonania zlecenia Klienta, zawarte są w:
Polityce wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta Banku w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)
Raporty z jakości wykonania zlecenia.
Raporty dotyczące pięciu najlepszych miejsc wykonania zlecenia.
Polityce wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta Banku w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)
Raporty z jakości wykonania zlecenia.
Raporty dotyczące pięciu najlepszych miejsc wykonania zlecenia.
Informacja o kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych
- Przed podpisaniem Umowy Ramowej, która dotyczy transakcji skarbowych Klient otrzymuje jako załącznik do niej:
a. Informację o maksymalnych kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych”, w której podana jest maksymalna wysokość marż stosowanych przez Bank dla transakcji skarbowych, która nie może być przekroczona przy zawieraniu transakcji.
b. „Informację o szacowanych kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych”, w której podany jest szacunkowy koszt obsługi Klientów dla przykładowych transakcji skarbowych w ujęciu procentowym i nominalnym. - Bank udostępnia swoim Klientom prawdopodobne koszty i opłaty związane z oferowanymi produktami i usługami. Wielkości te zostaną oszacowane z dołożeniem należytej staranności. Obliczane będą na podstawie dostępnych danych historycznych, możliwych do zaobserwowania parametrach rynkowych, założeniach wewnętrznego modelu wyceny i podstawowych kosztach udostępnienia produktu.
- Szacunkowa informacja o wysokości marży dla zaplanowanej przez Klienta transakcji jest przekazywana Klientowi przed zawarciem danej transakcji (ex ante), a następnie na trwałym nośniku informacji.
- Szczegółowa informacja o wysokości marży na zawartej transakcji (ex post) jest przekazywana Klientowi po zawarciu transakcji jako informacja uzupełniająca do Potwierdzenia transakcji w formie zestawienia zbiorczego. Odpowiednio do transakcji wprowadzonych do sytemu skarbowego:
a. do godziny 16:30 - w tym samym dniu,
b. po godzinie 16:30 - w kolejnym dniu roboczym. - Informacje o całkowitych kosztach poniesionych przez Klienta w związku z zawartymi transakcjami skarbowymi w danym roku, jest przekazywana Klientowi po zakończeniu każdego roku kalendarzowego.
Rejestrowanie komunikacji z klientem
Bank nagrywa i przechowuje wszystkie rozmowy telefoniczne jak również komunikację sporządzoną za pośrednictwem elektronicznych urządzeń, które skutkują lub mogą skutkować zawarciem transakcji skarbowej. Bank przechowuje komunikację z klientami przez okres 5 lat, a w przypadku, gdy wymaga tego właściwy organ przez okres 7 lat. Przechowywana komunikacja jest udostępniana klientom na ich żądanie i może wiązać się z pobraniem opłaty.
Informacje o Alior Bank jako podmiocie systematycznie internalizującym transakcje skarbowe
- Podmiot systematycznie internalizujący to firma, która działa w sposób zorganizowany, częsty oraz systematyczny, zawiera transakcje na własny rachunek poza rynkiem regulowanym. Obowiązki podmiotu systematycznie internalizującego stosuje się tylko do instrumentów uznawanych za będące przedmiotem obrotu w systemie obrotu.
- Alior Bank działa jako podmiot systematycznie internalizujący transakcje na poniższych kategoriach aktywów:
| Klasa Aktywów | Podklasa |
|---|---|
| Obligacje | Obligacje Skarbowe (PD) |
| Klasa aktywów | Podklasa | Klasa zapadalności |
|---|---|---|
| FX_FORWARD | GBPPLN | 0_1W |
| FX_FORWARD | USDPLN | 0_1W |
| FX_FORWARD | EURPLN | 0_1W |
| FX_FORWARD | CHFPLN | 1W_3M |
| FX_FORWARD | EURUSD | 1W_3M |
| FX_FORWARD | EURPLN | 1W_3M |
| FX_FORWARD | CZKPLN | 1W_3M |
| FX_FORWARD | USDPLN | 3M_1Y |
| FX_FORWARD | EURPLN | 3M_1Y |
| FX_FORWARD | EURTRY | 3M_1Y |
| FX_FORWARD | CNYPLN | 3M_1Y |
| FX_FORWARD | GBPPLN | 3M_1Y |
| OPCJE WALUTOWE | EURUSD | 1W_3M |
| OPCJE WALUTOWE | EURPLN | 1W_3M |
| OPCJE WALUTOWE | USDPLN | 1W_3M |
| OPCJE WALUTOWE | EURPLN | 1Y_2Y |
| OPCJE WALUTOWE | USDPLN | 3M_1Y |
| OPCJE WALUTOWE | EURPLN | 3M_1Y |
| OPCJE WALUTOWE | EURGBP | 1W_3M |
| OPCJE WALUTOWE | GBPPLN | 1W_3M |
| TOWAROWE_KONTRAKTY_TERMINOWE | EUAE | 0_1Y |
| TOWAROWE_KONTRAKTY_TERMINOWE | EUR_Nieszlachetny | 0_1Y |
Obligacje:
| LP | ISIN | Status płynności wg bazy FITRS |
|---|---|---|
| 1 | PL0000105391 | płynna |
| 2 | PL0000107611 | płynna |
| 3 | PL0000108197 | płynna |
| 4 | PL0000108866 | płynna |
| 5 | PL0000109427 | płynna |
| 6 | PL0000112736 | płynna |
| 7 | PL0000113130 | płynna |
| 8 | PL0000113460 | płynna |
| 9 | PL0000113783 | płynna |
| 10 | PL0000114393 | płynna |
| 11 | PL0000114559 | płynna |
| 12 | PL0000115192 | płynna |
| 13 | PL0000115291 | płynna |
| 14 | PL0000115697 | płynna |
| 15 | PL0000116760 | płynna |
| 16 | PL0000116851 | płynna |
- Alior Bank jako podmiot systematycznie internalizujący transakcje (SI) działa pod następującym kodem MIC (Market Identifier Code): SIAB
- Bank udostępnia Klientom swoje gwarantowane kwotowania transakcyjne, w odniesieniu do instrumentów finansowych zaklasyfikowanych jako instrumenty płynne, w zakresie których Bank spełnia kryteria SI. Sprawdź Gwarantowane Kwotowania Transakcyjne.
- Bank może aktualizować swoje kwotowania w dowolnym momencie. Ponadto może w wyjątkowych warunkach rynkowych wycofać swoje kwotowania.
- W celu zawarcia transakcji należy kontaktować się z dealerem, pod numerem telefonu, +48 22 531 93 00 w godzinach 9:00 – 17:00.
- Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe jako podmiot SI transakcje znajdują się w Polityce handlowej.
W razie pytań lub wątpliwości, prosimy o kontakt
- na adres e-mail: mifid@alior.pl
- z Departamentem Skarbu +48 22 531 93 00
- z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub + 48 12 370 70 00)
Dodatkowe informacje
Dokumenty do pobrania
- Pobierz udostępniony dokument z listy poniżej
- Wypełnij i podpisz zgodnie z Kartą Wzorów Podpisów złożoną w Banku
- Możesz podpisać dokument podpisem kwalifikowanym lub odręcznie
- Zeskanuj i wyślij do Banku za pośrednictwem jednego z kanałów:
- Pocztą elektroniczną na adres e-mail: mifid@alior.pl
- Przez bankowość Business Pro
- w sekcji: Doradca wybierz: Napisz wiadomość
- wybierz kategorię: Dokumentacja MIFID dot. transakcji na instrumentach kasowych i pochodnych
- załącz zeskanowany dokument do wiadomości
- Przez bankowość Alior Online
- w sekcji: Moje sprawy, wybierz: Napisz do nas, a następnie: Dyspozycje, opinie i potwierdzenia ,
- wybierz kategorię: Dokumentacja MIFID, która dotyczy transakcji na instrumentach kasowych i pochodnych
- załącz zeskanowany dokument do wiadomości
| Dokumenty do pobrania | Klient Indywidualny | Klient Biznesowy |
| Broszura dotycząca produktów skarbowych i ryzyk z nimi związanych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Potwierdzenie otrzymania dokumentów zawierających kluczowe informacje o produkcie (KID) | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 1 - Karta Informacyjna - zmiana danych) |
Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 2 - Zmiana hasła) |
Pobierz plik | Pobierz plik |
| Umowa Ramowa Transakcji Skarbowych. (Załącznik 3 - Informacja o dokumentach KID) |
Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wniosek o zmianę kategorii z klienta detalicznego na klienta profesjonalnego | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wniosek o zmianę kategorii z klienta profesjonalnego na klienta detalicznego | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wniosek o wybór trwałego nośnika informacji | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Wypowiedzenie Umowy Ramowej dotyczącej Transakcji Skarbowych | Pobierz plik | Pobierz plik |
| Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych | Pobierz plik | |
| Ogólne Warunki współpracy w zakresie Transakcji Kasowych i Pochodnych | Pobierz plik | |
| Ogólne Warunki współpracy w zakresie Transakcji Skarbowych | Pobierz plik |
Dokumenty zawierające kluczowe informacje (KID)
Znajdziesz tu dokumenty KID (z ang. Key Information Document), czyli dokumenty zawierające kluczowe informacje o produktach inwestycyjnych oferowanych przez bank.
Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru danego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównywaniu go z innymi produktami.
Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru danego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównywaniu go z innymi produktami.
Dodatkowe informacje
Zapoznaj się także z informacjami dotyczącymi: