Informacje

Dane korespondencyjne dla Transakcji Skarbowych na potrzeby współpracy w zakresie transakcji skarbowych na podstawie Umowy Ramowej:

adres korespondencyjny:
Alior Bank SA
ul. Postępu 18B
02-676 Warszawa

adres e-mail:
mifid@alior.pl
 

W celu uzgodnienia Parametrów Transakcji Skarbowych z Dealerem Departamentu Skarbu prosimy o kontakt:

• w dni robocze, w godzinach: 8:30-17:00,
• na adres e-mail: dealerzy@alior.pl
• telefonicznie z Dealerem lub Ekspertem ds. Produktów Skarbowych, który Państwa obsługuje
• z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub 12 370 70 00)

Uzgadnianie Parametrów Transakcji w Systemach Transakcyjnych:

• AutoDealing: 24 godziny na dobę
• eFX Trader: 24 godziny na dobę

MiFID (skrót od Markets in Financial Instruments Directive) to Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie rynków instrumentów finansowych. Głównym celem Dyrektywy MiFID jest zapewnienie należytej ochrony Klientom oraz zapewnienie przejrzystości działań firm inwestycyjnych na rynku finansowym.

1) Klasyfikacja Klientów w zakresie transakcji skarbowych

Zgodnie z Dyrektywą MiFID, w celu zapewnienia właściwego poziomu ochrony Klientom, którzy zawierają transakcje skarbowe, Bank przypisuje jedną z trzech kategorii:

• Klient detaliczny,
• Klient profesjonalny,
• Uprawniony kontrahent.

Najwyższy poziom ochrony przysługuje Klientom detalicznym, zaś najniższy Uprawnionym kontrahentom. Ochrona polega w szczególności na:

• przekazywaniu Klientom określonych informacji wymaganych przez Dyrektywę MiFID. W szczególności informacje powinny być rzetelne, niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd, a także powinny obejmować stosowne wytyczne oraz ostrzeżenia o ryzyku związanym z inwestycjami w instrumenty finansowe,
• badaniu, czy dane produkty skarbowe są odpowiednie dla Klienta,
• stosowaniu w stosunku do Klientów określonych zasad postępowania uzależnionych od przypisanej kategorii.

Szczegółowe zasady dotyczące klasyfikacji stosowanej przez Alior Bank w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)

Klient może w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii. W tym celu powinien wypełnić wniosek wg wzoru stosowanego przez Bank:

• Wniosek o zmianę Kategorii z Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego (Pobierz)
• Wniosek o zmianę Kategorii z Klienta profesjonalnego na Klienta detalicznego (Pobierz)
• wzory wniosków, również w przypadku zmian kategorii innych niż wskazane powyżej, mogą być przekazane przez Dealerów obsługujących firmę.

2) Odpowiedniość transakcji skarbowych

Zgodnie z Dyrektywą MiFID Bank dokonuje oceny odpowiedniości oferowanych transakcji skarbowych, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta.

W przypadku Klientów detalicznych Bank uzyskuje od Klientów informacje dotyczące ich wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji skarbowych, w postaci wypełnianego przez Klienta:

• Kwestionariusza oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych - Transakcje Kasowe (Pobierz) LUB
• Kwestionariusza oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych - Transakcje Terminowe (Pobierz)

W przypadku transakcji zawieranych z Klientami profesjonalnymi, Bank uznaje, że dany Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie w odniesieniu do danej transakcji oraz jest gotowy ponieść związane z nią ryzyko inwestycyjne. W związku z tym Bank uznaje, że wszystkie produkty skarbowe są dla Klienta odpowiednie.

Szczegółowe informacje na temat zasad badania odpowiedniości (Pobierz)
 
3) Informacje na temat Banku, zasad świadczenia usług oraz sposobu komunikacji z Klientami

Bank świadczy, zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi, usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek oraz wykonywania zleceń nabycia i zbycia Instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie.
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług.

Informacja o Alior Banku S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi (Pobierz)

W przypadku niektórych dokumentów, MiFID zobowiązuje Bank do przekazywania ich Klientowi w określonej formie, tzw. "trwałego nośnika informacji". O ile Klient nie wskaże inaczej, nośnikiem tym jest dokument papierowy. 

• Szczegółowe informacje na temat trwałego nośnika informacji (Pobierz)
• Wniosek o wybór trwałego nośnika informacji zgodnie z Dyrektywą MiFID w odniesieniu do transakcji skarbowych (Pobierz)

4) Informacje na temat zarządzania konfliktami interesów oraz zasad przyjmowania i przekazywania zachęt

Zgodnie z Dyrektywą MiFID Alior Bank jest zobowiązany do  identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów w zakresie usług maklerskich oraz do wprowadzenia regulacji dotyczących przyjmowania i przekazywania korzyści majątkowych i niemajątkowych od/dla podmiotów trzecich ("zachęt").

Informacja o konflikcie interesów (Pobierz)

5) Informacje na temat Polityki wykonywania zleceń i działania w najlepszym interesie Klienta

Bank podejmuje wszelkie uzasadnione działania w celu uzyskania najlepszych wyników dla Klienta, w związku z zawieraniem transakcji w wyniku wykonywania zlecenia na instrumentach finansowych określonych w Dyrektywie MiFID. Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe w wyniku wykonania zlecenia Klienta, zawarte są w:
Polityce wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta Banku w zakresie transakcji skarbowych (Pobierz)

Raporty z jakości wykonania zlecenia.
Raporty dotyczące pięciu najlepszych miejsc wykonania zlecenia.

6) Informacja o kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych

• Przed podpisaniem Umowy Ramowej Klient otrzymuje „Informację o kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych”. W dokumencie tym podana jest maksymalna wysokość marż stosowanych przez Bank dla transakcji skarbowych.
• Szczegółowa informacja o wysokości marży na zawartej transakcji przekazywana jest Klientowi na Potwierdzeniu transakcji, nie później niż następnego dnia roboczego po jej zawarciu.
• Po zakończeniu roku kalendarzowego, Klienci otrzymują roczne zestawienie kosztów, zawierające wszystkie marże na transakcjach zrealizowanych w ciągu całego roku

7) Informacja o kosztach związanych z zawieraniem transakcji skarbowych (ex ante)

W celu zwiększenia przejrzystości wobec swoich Klientów i zapewnienia zgodności z art. 24 ust. 4 MiFID II (dyrektywa 2014/65/UE) oraz art. 50 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/565 Alior Bank S.A. ex ante udostępnia swoim klientom koszty i opłaty związanych z oferowanymi produktami i usługami oszacowane  z  dołożeniem  wszelkich  starań  według  dostępnych  danych  historycznych. W przypadku gdy w art. 50 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/565 przewidziano ograniczone stosowanie wymogów dotyczących ujawniania informacji oraz według zasady proporcjonalności, zgodnie z którą obowiązki są proporcjonalne do rodzajów produktów, Klientów i usług, Alior Bank S.A. dostarcza informacji na temat kosztów i opłat za pośrednictwem siatki taryfowej. Siatka taryfowa zawiera prawdopodobny poziom kosztów i opłat, jaki Alior Bank S.A. może zastosować do poszczególnych typów transakcji w normalnych warunkach rynkowych i jest aktualizowana co najmniej raz w roku.

Publikacja kosztów poza siatkami taryfowymi następuje, jeżeli Alior Bank S.A. pobiera opłaty wyższe niż prawdopodobny poziom ujęty w siatce, lub gdy klient żąda ujawnienia kosztów i opłat związanych z konkretną transakcją. Dla Klientów klasyfikowanych jako Klient Detaliczny, Bank przedstawia informacje o kosztach w Dokumentach Zawierających Kluczowe Informacje (KID), zgodnie z Rozporządzeniem (UE) 1286/2014 (Rozporządzenie w sprawie PRIIP). Koszty i opłaty z tytułu pojedynczej transakcji są różnicą pomiędzy ceną notowanego produktu a jego wartością godziwą, ustalaną przez Alior Bank S.A. Wartość godziwa każdego produktu opiera się na możliwych do zaobserwowania parametrach rynkowych, założeniach wewnętrznego modelu wyceny, rezerwach, korektach wyceny i podstawowych kosztach udostępnienia produktu. Koszty i opłaty są składnikiem ceny sprzedaży powyżej wartości godziwej i stanowią zysk Alior Bank S.A. oraz zawierają koszty dodatkowe, takie jak koszty maklerskie, koszty dystrybucji i koszty licencji. Jeśli potrzebują Państwo więcej informacji na temat kosztów i opłat, prosimy o kontakt z Alior Bank S.A.

8) Rejestrowanie komunikacji z klientem

Bank nagrywa i przechowuje wszystkie rozmowy telefoniczne jak również komunikację sporządzoną za pośrednictwem elektronicznych urządzeń, które skutkują lub mogą skutkować zawarciem transakcji skarbowej. Bank przechowuje komunikację z klientami przez okres 5 lat, a w przypadku, gdy wymaga tego właściwy organ przez okres 7 lat. Przechowywana komunikacja jest udostępniana klientom na ich żądanie i może wiązać się z pobraniem opłaty.

9) Informacje o Alior Bank jako podmiocie systematycznie internalizującym transakcje skarbowe

• Podmiot systematycznie internalizujący to firma, która działa w sposób zorganizowany, częsty oraz systematyczny, zawiera transakcje na własny rachunek poza rynkiem regulowanym. Obowiązki podmiotu systematycznie internalizującego stosuje się tylko do instrumentów uznawanych za będące przedmiotem obrotu w systemie obrotu.
• Alior Bank działa jako podmiot systematycznie internalizujący transakcje na poniższych kategoriach aktywów:

Klasa Aktywów	Podklasa
Obligacje	Obligacje Skarbowe (PD)

 
 

Klasa Aktywów	Podklasa	Klasa Zapadalności
CAPFLOOR	PLN_PLN-WIB	6M_1Y
FX_FORWARD	EURUSD	0_1W
FX_FORWARD	CHFPLN	0_1W
FX_FORWARD	DKKPLN	0_1W
FX_FORWARD	SEKPLN	0_1W
FX_FORWARD	NOKPLN	0_1W
FX_FORWARD	GBPPLN	0_1W
FX_FORWARD	USDPLN	0_1W
FX_FORWARD	EURPLN	0_1W
FX_FORWARD	EURUSD	1W_3M
FX_FORWARD	NOKPLN	1W_3M
FX_FORWARD	CHFPLN	1W_3M
FX_FORWARD	GBPPLN	1W_3M
FX_FORWARD	USDPLN	1W_3M
FX_FORWARD	EURPLN	1W_3M
FX_FORWARD	USDPLN	3M_1Y
FX_FORWARD	EURPLN	3M_1Y
FX_SWAP	GBPPLN	0_1W
FX_SWAP	GBPPLN	1W_3M
FX_SWAP	EURPLN	1W_3M
OPCJE WALUTOWE	USDPLN	0_1W
OPCJE WALUTOWE	EURUSD	1W_3M
OPCJE WALUTOWE	EURPLN	1W_3M
OPCJE WALUTOWE	USDPLN	1W_3M
OPCJE WALUTOWE	USDPLN	3M_1Y
OPCJE WALUTOWE	EURPLN	3M_1Y
TOWAROWE_KONTRAKTY_TERMINOWE	USD_Nieszlachetny	0_1Y
TOWAROWE_KONTRAKTY_TERMINOWE	EUR_Nieszlachetny	0_1Y

• Alior Bank jako podmiot systematycznie internalizujący transakcje (SI) działa pod następującym kodem MIC (Market Identifier Code): SIAB
•  Bank udostępnia Klientom swoje gwarantowane kwotowania transakcyjne, w odniesieniu do instrumentów finansowych zaklasyfikowanych jako instrumenty płynne, w zakresie których Bank spełnia kryteria SI. Sprawdź Gwarantowane Kwotowania Transakcyjne.
• Bank może aktualizować swoje kwotowania w dowolnym momencie. Ponadto może w wyjątkowych warunkach rynkowych wycofać swoje kwotowania.
• W celu zawarcia transakcji należy kontaktować się z dealerem, pod numerem telefonu, 22 531 93 00 w godzinach 8:30 – 17:00.
• Zasady, którymi kieruje się Alior Bank zawierając transakcje skarbowe jako podmiot SI transakcje znajdują się w Polityce handlowej.

W razie pytań lub wątpliwości, prosimy o kontakt:

• na adres e-mail: mifid@alior.pl
• z Infolinią Alior Bank S.A. (19 502 lub 12 370 70 00)
  
   

Zapoznaj się także z informacjami dotyczącymi:

• EMIR
• Reklamacji