Funduszowa Strategia IV
Produkt strukturyzowany w formie Bankowych Papierów Wartościowych.
niska kwota inwestycji
transparentna
możliwość inwestycji w koszyk spółek
gwarancja kapitału
Notowania indeksu
Wykres prezentuje zmianę wartości indeksu/aktywa bazowego/koszyka od Dnia Ustalenia Początkowego Poziomu Indeksu do Dnia Ustalenia Odsetek. Wartość indeksu/aktywa bazowego/koszyka ma pośredni wpływ na wycenę Certyfikatu Depozytowego w dniu wyceny nie będącym Dniem Ustalenia Odsetek.
Opis inwestycji
Bankowe Papiery Wartościowe emitowane przez Alior Bank SA oferujące 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu.
Celem produktu jest osiągnięcie zysku z inwestycji w trzydziestosześciomiesięczne Bankowe Papiery Wartościowe oferujące 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu. Inwestor w Dniu Wykupu otrzymuje należność główną w wysokości 101PLN za jeden certyfikat oraz partycypuje w 80-120% w uśrednionej zmianie Ważonego Zwrotu Koszyka złożonego z funduszy, Amiral Gestion - Sextant Grand Large BlackRock Global Funds - Euro Corporate Bond Fund, PZU Papierów Dłużnych POLONEZ, obliczonego na podstawie wartości Indeksu w wyznaczonych sześciu Datach Obserwacji. Wagi w koszyku są przyjmowane na podstawie historycznej stopy zwrotu z okresu obserwacji i przyjmują kolejno 50%, 30% oraz 20% odpowiednio dla funduszu o najwyższej, średniej i najniższej stopie zwrotu w danym okresie obserwacji. Szczegółowy opis inwestycji znajduje się w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji Certyfikatów Depozytowych serii PFUNRB220209.
Cechy produktu
Szczegóły produktu | |||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Okres subskrypcji | 2-31.01.2019 | ||||||||||||
Wartość Nominalna jednego Certyfikatu Depozytowego | 100 PLN | ||||||||||||
Minimalna wartość początkowa inwestycji | 3 000 PLN (30 szt. Certyfikatów Depozytowych) | ||||||||||||
Opłata początkowa | do 1,00% | ||||||||||||
Dzień Emisji | 5.02.2019 r. | ||||||||||||
Dzień Odkupu | 9.02.2022 r. | ||||||||||||
Dzień płatności odsetek | 9.02.2022 r. |
||||||||||||
Wykup na rynku wtórnym | Alior Bank SA gwarantuje, że wartość certyfikatu depozytowego nie będzie niższa niż 86 za 100. | ||||||||||||
Okres odsetkowy | 5.02.2019–9.02.2022 r. | ||||||||||||
INDEX |
|
||||||||||||
Skrócony opis inwestycji | Celem produktu jest osiągnięcie zysku z inwestycji w trzydziestosześciomiesięczne Bankowe Papiery Wartościowe oferujące 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu. Inwestor w Dniu Wykupu otrzymuje należność główną w wysokości 101 PLN za jeden certyfikat oraz partycypuje w 80-120% w uśrednionej zmianie Ważonego Zwrotu Koszyka złożonego z funduszy Amiral Gestion - Sextant Grand Large, Global Funds - Euro Corporate Bond Fund, PZU Papierów Dłużnych POLONEZ, obliczonego na podstawie wartości Indeksu w wyznaczonych sześciu Datach Obserwacji. Wagi w koszyku są przyjmowane na podstawie historycznej stopy zwrotu z okresu obserwacji i przyjmują kolejno 50%, 30% oraz 20% odpowiednio dla funduszu o najwyższej, średniej i najniższej stopie zwrotu w danym okresie obserwacji. Szczegółowy opis inwestycji znajduje się w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji Certyfikatów Depozytowych serii PFUNRB220209. | ||||||||||||
Stopa procentowa | W Dniu Płatności Odsetek Stopa Procentowa wynosi: Partycypacja x Max (0, WażonyZwrotKoszyka), gdzie:
Dni obserwacji: 05.08.2019 r. 05.02.2020 r. 05.08.2020 r. 05.02.2021 r. 05.08.2021 r. 04.02.2022 r. Kwota odsetek wypłacana Posiadaczowi Certyfikatów Depozytowych stanowi iloczyn Wartości Nominalnej jednego Certyfikatu Depozytowego i Stopy Procentowej. Stopa Procentowa zostanie zaokrąglona do czwartego miejsca po przecinku. |
Dodatkowe informacje
Scenariusze
Scenariusze zostały zaprezentowane jedynie w celach ułatwienia zrozumienia charakterystyki umowy i nie mogą stanowić wyznacznika kształtowania się wartości koszyka w przyszłości.
Warunki początkowe: Klient kupuje 100 szt. Certyfikatów Depozytowych o łącznej wartości początkowej 10 000 PLN. Partycypacja została ustalona w Dniu Emisji na poziomie 100%.

W scenariuszu optymistycznym w dniach obserwacji została ustalona stopa zwrotu poszczególnych funduszy oraz dobrane zostały wagi do wyliczenia średniej ważonej stopy zwrotu. Ważone stopy zwrotu wyniosły odpowiednio +7,88%, 9,39%, 14,32%, +17,71%, +18,49%, +21,47%, co po wyliczeniu średniej ze wszystkich obserwacji dało wynik 14,88%.
W dniu płatności odsetek Inwestor otrzyma zwrot kapitału powiększony o 2,0%, bez względu na wynik obserwacji oraz odsetki w wysokości 14,88%, czyli ok. 4,63% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 11 588 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.

Scenariusze zostały zaprezentowane jedynie w celach ułatwienia zrozumienia charakterystyki umowy i nie
mogą stanowić wyznacznika kształtowania się wartości koszyka w przyszłości.
Warunki początkowe: Klient kupuje 100 szt. Certyfikatów Depozytowych o łącznej wartości początkowej
10 000 PLN. Partycypacja została ustalona w Dniu Emisji na poziomie 100%.
W scenariuszu pesymistycznym dniach obserwacji została ustalona stopa zwrotu poszczególnych
funduszy oraz dobrane zostały wagi do wyliczenia średniej ważonej stopy zwrotu. Ważone stopy zwrotu
wyniosły odpowiednio +0,10%, +2,18%, -0,24%, -1,94%, -5,49%, -3,36%, co po wyliczeniu średniej
ze wszystkich obserwacji dało wynik -1,46%. Dzięki 100% gwarancji kapitału, klient nie poniesie straty i
otrzyma zwrot kapitału.
W dniu płatności odsetek Inwestor otrzyma zwrot kapitału powiększony o 1,0%, bez względu na wynik
obserwacji. Łącznie wypłata wyniesie 10 100 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków
kapitałowych.
Oczekiwania i profile inwestycyjne
- oczekuję wzrostów na funduszach znajdujących się w produkcie
- poszukuję dywersyfikacji portfela inwestycyjnego
- akceptuję 36-miesięczny horyzont inwestycyjny
- wiem i akceptuję, że z inwestycji mogę wycofać się raz w miesiącu
- jestem świadomy/świadoma, że wycofując się z inwestycji przed terminem, cena jaką otrzymam będzie uzależniona od aktualnej sytuacji na rynku; dlatego akceptuję ryzyko, że w przypadku wycofania się przed terminem, mogę otrzymać mniejszą kwotę niż wpłaciłem/wpłaciłam
Typ inwestora
Produkt jest przeznaczony dla Klientów, którzy posiadają nadwyżki finansowe i nie inwestują aktywnie jednak posiadają świadomość ryzyka inwestycyjnego. Przed zakupem BPW, powinieneś zaznajomić się z obowiązującymi regulacjami i materiałami informacyjnymi. Produkt nie jest przeznaczony dla klientów, którzy oczekują wysokich zwrotów z inwestycji w krótkim horyzoncie inwestycyjnym.
Ryzyka związane z inwestycją
- Ryzyko nie osiągnięcia zysku z inwestycji – końcowe oprocentowanie Certyfikatów Depozytowych nie jest z góry ustalone. Należy wziąć pod uwagę fakt, że zysk z inwestycji może być niższy niż oczekiwany lub nie wystąpić wcale.
- Ryzyko osiągnięcia stopy zwrotu niższej niż ewentualny wzrost wartości Indeksu – z uwagi na przyjętą formułę (Stopa Procentowa), stopa zwrotu z Certyfikatów Depozytowych może nie odzwierciedlać proporcjonalnie zachowania Indeksu.
- Ryzyko utraty części zainwestowanego kapitału – Emitent Certyfikatów Depozytowych zapewnia 100% ochronę kapitału tylko w Dniu Wykupu Certyfikatu. Ochrona kapitału dotyczy tylko wartości początkowej inwestycji (nie obejmuje zapłaconej opłaty początkowej). W przypadku wycofania środków przed końcem okresu inwestycji istnieje ryzyko utraty części zainwestowanych środków.
- Ryzyko kredytowe Emitenta – całość zobowiązania płatniczego z tytułu Certyfikatów Depozytowych w okresie do Dnia Wykupu (włącznie) ciąży na Alior Bank Spółka Akcyjna, dlatego Klient powinien przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu inwestycji ocenić wiarygodność kredytową Emitenta. Klient podejmując decyzję o inwestycji powinien wziąć pod uwagę możliwość utraty całości zainwestowanego kapitału w przypadku niewypłacalności Emitenta. Zgodnie ze znowelizowaną ustawą o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, Bankowe Papiery Wartościowe wyemitowane po 2 lipca 2014 r. nie są objęte gwarancjami BFG (art. 17 ust. 1 pkt 4).
- Ryzyko Zakłócenia Rynku – jeżeli w okresie trwania inwestycji nastąpi przynajmniej jedno ze zdarzeń Zakłócenia Rynku, opisanych szczegółowo w punkcie 3.7 (a) Ogólnych Warunków Emisji (Nieogłoszenie Indeksu, Brak Sesji, Zawieszenie Rynku, Zakłócenie Działalności Giełdy, Wcześniejsze Zamknięcie Giełdy), Emitent może podjąć Czynności Zastępcze wymienione w punkcie 3.7 (b) Ogólnych Warunków Emisji. W takiej sytuacji Emitent zobowiązuje się poinformować o podjętych działaniach na stronie internetowej www.aliorbank.pl.
- Ryzyko Zakłócenia Indeksu – jeżeli w okresie trwania inwestycji nastąpi przynajmniej jedno ze zdarzeń Zakłócenia Indeksu, opisanych szczegółowo w punkcie 3.8 (a) Ogólnych Warunków Emisji (Likwidacja Indeksu, Zmiana Indeksu), Emitent może podjąć Czynności Alternatywne wymienione w punkcie 3.8 (b) Ogólnych Warunków Emisji. W takiej sytuacji Emitent zobowiązuje się poinformować o podjętych na swojej stronie internetowej www.aliorbank.pl.
Przydatne dokumenty
Jak zainwestować?
To proste - czekamy na Ciebie w oddziałach!
dowolny oddział Alior Banku
o produkt strukturyzowany
na rachunek inwestycji

19 502